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[发明专利]基于页面行为的欺诈用户检测方法、系统、介质及设备-CN202010388823.1有效
发明人：蒋昌俊;丁志军;章昭辉;闫春钢;李震川 -专利权人：同济大学
申请日： 2020-05-09 - 公布日： 2021-11-30 - 主分类号： H04L29/06 文献下载
摘要：本发明提供一种基于页面行为的欺诈用户检测方法、系统、介质及设备，所述基于页面行为的欺诈用户检测方法包括：针对用户在不同页面生成的事件数据进行特征提取，得到页面行为特征向量；通过页面行为检测模型对多个所述页面行为特征向量进行行为分析；对多个页面中行为分析的结果进行综合评估，并根据综合评估的结果进行用户行为异常检测，以检测与异常用户行为对应的欺诈用户。本发明通过在多个页面上用户行为异常情况的综合评估，降低了对欺诈用户误判的可能性，提升了欺诈用户检测方法的可靠性。
基于页面行为欺诈用户检测方法系统介质设备

[发明专利]用于电力欺诈检测的新型非参数统计行为识别生态系统-CN201880010436.5有效
发明人： H·阿巴斯 -专利权人：甲骨文国际公司
申请日： 2018-03-15 - 公布日： 2023-04-04 - 主分类号： G06F21/50 文献下载
摘要：本公开的实施例针对电力欺诈检测系统，该电力欺诈检测系统涉及提高电力欺诈的检测率同时降低假肯定率的行为检测生态系统。更具体而言，避开机器学习算法有利于顺序地应用的两个单独模型。第一模型旨在通过使用检测器基于参与可疑行为的客户的需求简档来识别这些客户，从而提高电力欺诈的检测率。第二模型旨在通过识别任何可疑行为的潜在合理解释来降低假肯定率。减去具有合理解释的可疑行为只留下识别出的、无法解释的很可能与欺诈活动相关联的可疑行为。
用于电力欺诈检测新型参数统计行为识别生态系统

[发明专利]互联网信贷场景下的实时欺诈检测方法及装置-CN201810033615.2有效
发明人：于皓;张杰;李犇;张涧;张卓博 -专利权人：阳光财产保险股份有限公司
申请日： 2018-01-12 - 公布日： 2020-10-30 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种互联网信贷场景下的实时欺诈检测方法及装置，该方法包括：获取目标用户通过互联网信贷APP授权后发送的授权数据；基于授权数据构建目标用户的特征向量；通过K‑MEANS算法对特征向量进行训练，得到无监督反欺诈机器学习模型；通过无监督反欺诈机器学习模型对特征向量进行欺诈概率计算，得到目标用户的欺诈概率。该方法充分利用了目标用户的授权数据，对授权数据向量化得到特征向量，进而通过K‑MEANS算法建模得到无监督反欺诈机器学习模型，无监督反欺诈机器学习模型再对特征向量进行欺诈概率计算，得到目标用户的欺诈概率，该方法能够实时发现新式的欺诈模式，缓解了现有的欺诈检测方法无法在较短时间内识别出新式的欺诈模式的技术问题。
互联网信贷场景实时欺诈检测方法装置

[发明专利]用户群欺诈风险的检测方法、装置、设备及存储介质-CN202111321581.5在审
发明人：陈丽娜;咸瑞;化国伟;彭超;陈小军 -专利权人：深圳市珍爱捷云信息技术有限公司
申请日： 2021-11-09 - 公布日： 2022-02-11 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种用户群欺诈风险的检测方法、装置、设备及存储介质，其中，方法包括：获取目标用户群的用户信息集，基于所述用户信息集构建所述目标用户群的信息关系网络图；使用Louvain算法对所述信息关系网络图进行社区划分；基于预设的筛选条件从划分得到的多个社区中筛选出待测社区；对每一所述待测社区中的各待检测用户节点进行欺诈用户验证，以从所述待测社区筛选出欺诈风险社区；之后再计算所述欺诈风险社区中每一非欺诈用户节点的风险值；以网页形式可视化展示所述欺诈风险社区和所述风险值。本发明在对目标用户群进行群欺诈风险检测时，对目标用户群进行了社区划分和筛选，减少了检测过程中的数据量，提高了检测效率，并且检测结果可视化。
用户欺诈风险检测方法装置设备存储介质

[发明专利]基于样本聚类的欺诈交易检测方法-CN201610107473.0在审
发明人：赵金涛;曾利彬;侯玲;邱雪涛;葛鸣铭 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2016-02-26 - 公布日： 2016-07-20 - 主分类号： G06Q30/00 文献下载
摘要：本发明提出了基于样本聚类的欺诈交易检测方法，所述方法包括：基于样本聚类算法采集并构建训练样本组和测试样本组；利用所述训练样本组和测试样本组构建并测试多个神经网络模型；基于所述经训练和检测的多个神经网络模型检测潜在的欺诈交易本发明所公开的基于样本聚类的欺诈交易检测方法能够对欺诈交易进行更准确的识别。
基于样本欺诈交易检测方法

[发明专利]用于数字化金融服务的AI欺诈分析方法及金融大数据系统-CN202310771646.9在审
发明人：岳宏志;王雪芳;任钦荣 -专利权人：滨州吴这符网络科技有限公司
申请日： 2023-06-28 - 公布日： 2023-09-08 - 主分类号： G06Q40/08 文献下载
摘要：本申请实施例实施例提供一种用于数字化金融服务的AI欺诈分析方法及金融大数据系统，通过确定每个欺诈行为知识库对应的第一欺诈行为知识空间，可以确定每个欺诈行为知识库中的各个欺诈行为触发各个欺诈关联特征的第一置信度，进而将各第一欺诈行为知识空间进行融合后准确生成表征各个先验欺诈行为触发每个先验欺诈关联特征的目标置信度的第二欺诈行为知识空间，这样设计，在依据第二欺诈行为知识空间确定候选用户的目标欺诈行为时可以提高欺诈行为检测的准确性
用于数字化金融服务 ai 欺诈分析方法数据系统

[发明专利]一种基于多模型融合的欺诈行为检测方法-CN202010247788.1有效
发明人：向友君;邱昱;容汉铿;翁子淳 -专利权人：华南理工大学
申请日： 2020-03-31 - 公布日： 2022-04-22 - 主分类号： G06Q30/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于多模型融合的欺诈行为检测方法。包括步骤：1)采集欺诈行为相关数据并对数据进行预处理；2)设计并构建不同的模型方案；3)使用不同模型对数据预测得到不同欺诈分值，并计算各分值的评价损失；4)提取各模型的关键特征，与各模型预测的欺诈分值共同组成特征集合；5)使用特征集合训练数据分组模型；6)针对每个数据分组，训练该分组内各模型的融合权重；7)对待检测数据进行欺诈分值计算。本发明利用不同模型擅长预测不同种类欺诈行为的特点，通过分组融合最大程度发挥各个模型的优势，实现更准确的欺诈行为检测。
一种基于模型融合欺诈行为检测方法

[发明专利]一种金融欺诈建模语言的优化处理方法及装置-CN202110712728.7在审
发明人：范皓;赵曦滨;庞在余;万海;王一平 -专利权人：中债金科信息技术有限公司;清华大学
申请日： 2021-06-25 - 公布日： 2021-11-30 - 主分类号： G06F8/30 文献下载
摘要：本发明公开一种金融欺诈建模语言的优化处理方法及装置，包括：根据使用金融欺诈建模语言FFML编写的欺诈检测规则，生成FFML抽象语法树；判断结点的结点类型；若结点的结点类型为SingleCondition，则根据结点的左返回值、比较返回值以及右返回值，生成目标转化数据；根据目标转化数据，生成欺诈检测规则对应的SQL代码。应用本发明能够将使用FFML编写的欺诈检测规则快速转化为流平台能够识别的SQL编程语言。
一种金融欺诈建模语言优化处理方法装置

[发明专利]基于深度学习的欺诈交易识别方法、系统及存储介质-CN201810407275.5有效
发明人：许泰清;盛帅;张文慧;曾征;曾卓然 -专利权人：招商银行股份有限公司
申请日： 2018-04-28 - 公布日： 2022-03-01 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于深度学习的欺诈交易识别方法、系统及存储介质，该方法包括：获取训练样本，所述训练样本为用于建立欺诈交易检测模型的交易数据；构建堆叠的RBM神经网络结构，并基于所述训练样本训练所述堆叠的RBM神经网络结构，生成降维器；通过所述降维器对所述训练样本进行降维，并将经过降维得到的二元状态向量进行聚类，以建立欺诈交易检测模型；获取待检测交易数据，并根据所述欺诈交易检测模型，分析待检测交易数据，以识别出欺诈交易。本发明能够提高欺诈交易识别的准确性，无需预先定义相似度度量方法，从而可降低难度和成本，且对样本数据的容忍度高。
基于深度学习欺诈交易识别方法系统存储介质

[发明专利]一种用于检测欺诈交易的方法及系统-CN201310631388.0有效
发明人：赵金涛;邱雪涛;杨鸿超;王骏 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2013-12-02 - 公布日： 2018-05-18 - 主分类号： G06F17/30 文献下载
摘要：本发明提供了一种用于检测交易欺诈的方法，所述方法包括：获取历史欺诈交易记录以及历史正常交易记录；基于所述欺诈交易记录和所述正常交易记录两者提取特征因子；从所述欺诈交易记录和所述正常交易记录生成训练样本集合；用所述训练样本集合构建决策树，其中以正常交易和欺诈交易两个类别为目标因子来构建叶节点并且依据所述特征因子来构建所述决策树的其他节点；从所述决策树的所有从根节点到指示欺诈交易的叶节点的路径提取欺诈规则；以及根据所述欺诈规则对交易数据进行欺诈检测。
一种用于检测欺诈交易方法系统

[发明专利]一种基于半监督学习的粮库清仓查库欺诈行为检测方法-CN202110727304.8在审
发明人：王有权;曹杰;韩金广;陶海成;朱桂祥 -专利权人：南京财经大学
申请日： 2021-06-29 - 公布日： 2021-10-29 - 主分类号： G06Q10/08 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于半监督学习的粮库清仓查库欺诈行为检测方法，包括两个步骤，第一步骤为粮库欺诈行为特征产生，构建了6个判别是否存在欺诈行为的特征；第二步骤主要参数为基于半监督学习的粮库清仓查库欺诈行为检测方法设计，然后，针对粮库清仓查库中存在大量无标记粮库和少量的标记粮库特征数据的这一问题，提出了基于半监督ExpectationMaximization(EM)算法的粮库清仓查库欺诈行为检测方法；最后可以通过EM算法不断迭代来改进分类器的效果，从而提升了粮库清仓查库欺诈行为检测的效果。
一种基于监督学习粮库清仓查库欺诈行为检测方法

[发明专利]一种用于反欺诈处理的大数据办公信息分析方法及系统-CN202110878011.X在审
发明人：冯春梅;赵琦 -专利权人：东莞市道滘洪诺计算机技术开发服务中心
申请日： 2021-08-02 - 公布日： 2021-10-08 - 主分类号： G06K9/62 文献下载
摘要：本申请涉及用于反欺诈处理的大数据办公信息分析方法及系统，通过获取存在反欺诈关联分析需求的云办公行为信息中涵盖迁移性办公场景数据的场景化办公行为数据，进而通过涵盖迁移性办公场景数据的场景化办公行为数据进行场景化办公行为数据的反欺诈关联分析，使得在场景化办公行为数据的反欺诈关联分析的过程中能够将云办公行为信息的办公场景层面的信息考虑在内，从而在挖掘第一反欺诈关联分析情况的过程中，能够尽量保证反欺诈关联分析情况的完整性，避免由于对办公场景的忽略而导致反欺诈关联分析出现遗漏，这样，在后续对云办公行为信息进行反欺诈检测时，能够以完整准确的反欺诈关联分析情况为依据，以确保反欺诈检测的准确性和可信度。
一种用于欺诈处理数据办公信息分析方法系统

[发明专利]一种面向供应链金融的欺诈检测系统-CN202210916345.6在审
发明人：吴斌;李银胜 -专利权人：复旦大学
申请日： 2022-08-01 - 公布日： 2022-11-01 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供一种面向供应链金融的欺诈检测系统，以供应链金融涉及的抵押物状态为核心线索，企业信用为辅，基于抵押物及企业知识图谱有效识别欺诈，弥补欺诈识别模型在异质、异构信息方面的缺失，完善抵押物、企业及其关联数据的关系该系统包括数据采集、图谱构建、欺诈识别以及欺诈解释四个模块。由数据采集模块通过不同的数据来源能够采用不同的采集方式来获取各类数据对象，包括企业和抵押物等。欺诈识别模块基于知识图谱采用欺诈检测识别方法，获得不同对象的欺诈判定。通过欺诈解释模块给出欺诈对象的特征和图谱关系解释，并进行可视化展示，为风控人员后续决策提供辅助。
一种面向供应金融欺诈检测系统

[发明专利]数据处理方法、装置、存储介质及电子设备-CN201910625054.X有效
发明人：顾全;张文会 -专利权人：同盾控股有限公司
申请日： 2019-07-11 - 公布日： 2021-05-11 - 主分类号： G06K9/62 文献下载
摘要：本发明实施例提供一种数据处理方法、装置、存储介质及电子设备，该方法包括：基于提升树模型获取待检测数据的欺诈概率值；根据图模型以及所述待检测数据的欺诈概率值获取第一群组；基于关联规则模型以及所述待检测数据的欺诈概率值,从所述待检测数据中获取规则对应的第二群组；基于所述待检测数据的欺诈概率值、所述第一群组以及所述第二群组确定所述待检测数据中的目标欺诈群组。通过图模型以及关联规则模型分别与提升树模型融合，然后将这两种模型的结果进行融合打分，融合了多种模型的优点、克服了每种模型的缺点以及单一模型欠拟合的缺点，提升了识别欺诈群组的准确度。
数据处理方法装置存储介质电子设备

[发明专利]基于自动化特征工程的网络支付欺诈检测方法-CN201911275482.0有效
发明人：王成;王昌琪 -专利权人：同济大学
申请日： 2019-12-12 - 公布日： 2023-05-16 - 主分类号： G06Q30/018 文献下载
摘要：本发明涉及自动化特征工程技术和互联网金融网络支付的反欺诈检测。一种基于自动化特征工程的网络支付欺诈检测方法，分为两个部分，其特征在于：第一个部分是自动化特征构造部分，在在线网络支付原始特征的基础上，利用定制化特征构造树的自动化特征工程方法，获得所有新特征的构造过程集合；第二个部分是模型训练与欺诈检测部分，对于训练数据集，根据新特征向量的构造过程集合，构造出新特征，将所有特征和标签输入到机器学习模型进行训练，得到欺诈检测模型；对于实时测试数据集，同样根据新特征的构造过程集合，构造出新特征，将所有特征输入进欺诈检测模型进行欺诈预测。实现网络支付的异常检测。
基于自动化特征工程网络支付欺诈检测方法