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[发明专利]交易的欺诈减少系统-CN201180014795.6有效
发明人： B·H·多明格斯 -专利权人：维萨国际服务协会
申请日： 2011-02-08 - 公布日： 2017-03-15 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：通过向发行者提供警告表示为授权而处理的交易是潜在欺诈的，来用于减少支付或其他交易中的欺诈的系统、装置、和方法。在一些实施例中，本发明处理被用于从无卡支付（CNP）交易中使用的消费者验证处理中获得的数据来从以前的交易确定欺诈的特性或标记。欺诈的特性或标记可被用于生成一组欺诈检测规则或其他形式的欺诈评估模型。然后可使用该欺诈评估模型对所提出的交易估算潜在欺诈。
交易欺诈减少系统

[发明专利]一种更具欺诈辨别性的人脸活体检测方法及其网络模型-CN202111397402.6在审
发明人：蔡体健;刘文鑫;尘福春;罗词勇;陈均 -专利权人：华东交通大学
申请日： 2021-11-23 - 公布日： 2022-02-25 - 主分类号： G06V40/16 文献下载
摘要：本发明公开一种更具欺诈辨别性的人脸活体检测方法及其网络模型。所述方法包括构造削弱人脸面部结构信息的非结构化图像输入欺诈线索生成器，并使用嵌入XBM跨批存储机制的多尺度度量学习训练欺诈线索生成器；将非结构化图像和欺诈线索特征图输入辅助分类器，开展有监督分类学习；基于欺诈线索回归损失、三元组损失和辅助分类损失构造总体损失函数，优化网络模型；在测试阶段，将待测人脸图像构造成非结构化图像，输入欺诈线索生成器，根据输出的欺诈线索特征图计算欺诈得分，按照欺诈得分确定待测人脸图像是否为欺诈图像采用本申请技术方案能够提取出更多的困难样本对，同时削弱无效的面部结构信息，从而提高人脸活体检测的精度和泛化能力。
一种欺诈辨别活体检测方法及其网络模型

[发明专利]一种面向流处理的金融欺诈建模语言的处理方法及装置-CN202110714151.3在审
发明人：范皓;赵曦滨;庞在余;万海;王一平 -专利权人：中债金科信息技术有限公司;清华大学
申请日： 2021-06-25 - 公布日： 2021-09-14 - 主分类号： G06F8/30 文献下载
摘要：本发明公开一种面向流处理的金融欺诈建模语言的处理方法及装置，包括：根据使用金融欺诈建模语言FFML编写的欺诈检测规则，生成FFML抽象语法树；判断结点的结点类型；若结点的结点类型为SingleEvent，则根据SingleEvent类型的结点的孩子结点的参数要求，从预设的数据流中筛选符合参数要求的事件生成第一转化数据；根据第一转化数据，生成欺诈检测规则对应的SQL代码。应用本发明能够将使用FFML编写的欺诈检测规则快速转化为流平台能够识别的SQL编程语言。
一种面向处理金融欺诈建模语言方法装置

[发明专利]一种基于实时流数据分析的交易欺诈检测方法及系统-CN201610252216.6在审
发明人：赵维平;刘志丹;张勇;曹震;钟新斌 -专利权人：中国农业银行股份有限公司
申请日： 2016-04-21 - 公布日： 2016-09-28 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于实时流数据分析的交易欺诈检测方法，包括：实时采集用户在交易过程中银行生产系统产生的交易实时流数据；分发交易实时流数据；对分发的交易实时流数据进行清洗、加工，提取出交易实时流数据的特征值；获取预设的欺诈检测规则引擎库中的规则；将交易实时流数据的特征值与规则进行规则匹配，输出表征交易欺诈检测结果的匹配结果。本发明能够提高数据分析处理能力以及时效性，提高交易欺诈检测与反应的及时性，保障用户交易的安全。本发明还公开了一种基于实时流数据分析的交易欺诈检测方法。
一种基于实时数据分析交易欺诈检测方法系统

[发明专利]一种欺诈检测模型训练方法和装置及欺诈检测方法和装置-CN201811180699.9在审
发明人：郭豪;孙善萍;宋昕;蔡准;孙悦;郭晓鹏 -专利权人：北京芯盾时代科技有限公司
申请日： 2018-10-09 - 公布日： 2019-03-01 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本申请提供了一种欺诈检测模型训练方法和装置以及欺诈检测方法和装置，包括：获取多个样本用户在第一历史时间段以及第二历史时间段的历史操作行为信息，以及样本用户在第二历史时间段是否发生欺诈行为的标注信息；生成该样本用户在多种业务场景下，与每种业务场景分别对应的行为特征向量序列；将行为特征向量序列，输入循环神经网络中，生成行为编码向量；将各业务场景对应的行为编码向量进行拼接后，输入分类神经网络，获取欺诈风险概率；基于欺诈风险概率及标注信息，对循环神经网络及分类神经网络进行训练，获取欺诈检测模型。本申请能够提高对用户在使用电子银行时发生的用户操作行为是否为欺诈行为进行判断的准确率。
欺诈检测方法和装置历史时间段神经网络样本用户业务场景行为特征向量编码向量标注信息风险概率模型训练欺诈行为欺诈循环神经网络用户操作行为电子银行历史操作输入分类输入循环行为信息准确率拼接申请分类

[发明专利]基于多层注意力机制图神经网络的医保欺诈检测算法及其系统-CN202210121924.1在审
发明人：林开标;陆江涛;张杨;卢萍 -专利权人：厦门理工学院
申请日： 2022-02-09 - 公布日： 2022-05-10 - 主分类号： G06Q40/08 文献下载
摘要：本发明涉及一种基于多层注意力机制图神经网络的医保欺诈检测算法，包含下述步骤：S1建立医疗保险欺诈检测AHIN模型；S2选取语义路径并寻找邻居节点；S3构建基于图神经网络的检测MHAMFD模型；S4获取待测年份数据或测试集中数据，输入MHAMFD模型中预测医保欺诈者。本发明通过对节电、路径、子图、不同时间多层注意力极值，构建基于图神经网络的检测MHAMFD模型，挖掘了AHIN中各个实体节点丰富交互关系，解决了一些医保欺诈检测方法忽略了多次就诊的异常行为特征的问题，同时减少了噪声节点、路径数据对最终预测任务的影响，为解决医保欺诈检测问题提供了理论基础。
基于多层注意力机制神经网络医保欺诈检测算法及其系统

[发明专利]一种基于个体行为建模的面向线上交易欺诈检测方法-CN201811579237.4有效
发明人：王成;朱航宇 -专利权人：同济大学
申请日： 2018-12-24 - 公布日： 2023-05-12 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明为一种基于个体行为建模的面向线上交易欺诈检测方法，涉及互联网金融网络交易的反欺诈检测。本发明克服传统欺诈检测方法的不足，增加其对数据潜在联系的挖掘能力，对检测欺诈交易、拦截欺诈交易和保护用户和企业的资金安全有更好的保障。
一种基于个体行为建模面向线上交易欺诈检测方法

[发明专利]基于网络数据的实时反欺诈方法和系统及存储介质-CN201811057556.9在审
发明人：贺晓麟;王涛;王丹;钟良;杨光辉 -专利权人：上海天旦网络科技发展有限公司
申请日： 2018-09-11 - 公布日： 2019-02-01 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种基于网络数据的实时反欺诈方法和系统，收集原始网络数据，通过接收并分析原始网络数据，获取用户交易信息、用户行为信息；将用户交易信息、用户行为信息发送至欺诈模型匹配；对用户交易信息、用户行为信息进行分析，通过规则匹配引擎结合机器学习欺诈模型进行匹配，根据欺诈模型输出处理结果至欺诈行为判断；对欺诈模型输出的处理结果进行欺诈行为判断，形成具体欺诈行为；调用数据供给接口，将具体欺诈行为发送至外部处理端。本发明通过对网络数据的实时采集分析，无需修改用户业务系统，直接获取网络层信息，高性能解析网络数据，输出欺诈行为结果给反欺诈平台。提供了实时的、全量的欺诈行为检测数据和分析结果。
欺诈网络数据用户交易信息用户行为信息欺诈行为欺诈行为判断原始网络数据欺诈行为检测发送网络层信息存储介质调用数据供给接口规则匹配机器学习模型匹配实时采集输出处理用户业务直接获取输出分析处理端解析匹配引擎外部

[发明专利]一种基于数据挖掘的B2B平台欺诈访问的检测方法和系统-CN201210105612.8无效
发明人：魏宝军;佘华;蒋巧娜;黄建鹏 -专利权人：焦点科技股份有限公司
申请日： 2012-04-12 - 公布日： 2012-08-01 - 主分类号： G06F21/00 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于数据挖掘的B2B平台欺诈访问的检测方法和系统，检测方法包括：通过将客户的信息分为静态信息和动态信息，对静态信息采用关联分析的数据挖掘方法进行检测，对动态信息采用逻辑回归分类模型的数据挖掘方法进行检测，综合计算两种数据挖掘方法得出的预警分值，把预警分值超过阈值的客户进行等级划分，对于被划分为特定级别的访问客户，则判断他们是欺诈访问者，列入欺诈客户黑名单信息库。检测系统包括：客户信息处理器、欺诈分析处理器、前端展现处理器。本发明从B2B电子商务平台的特点出发，充分以客户信息资料、客户访问行为等多维度数据为基础，引入数据挖掘技术进行建模，检测B2B电子商务平台的欺诈访问行为，解决了由于交易行为无法监控而导致的难以检测欺诈访问这一行业问题
一种基于数据挖掘 b2b 平台欺诈访问检测方法系统

[发明专利]用户欺诈行为检测方法、装置、设备及存储介质-CN202011351758.1有效
发明人：颜泽龙;王健宗;吴天博;程宁 -专利权人：平安科技（深圳）有限公司
申请日： 2020-11-25 - 公布日： 2023-04-28 - 主分类号： G06F16/33 文献下载
摘要：本发明涉及人工智能，公开一种用户欺诈行为检测方法、装置、设备及存储介质，该方法包括：从医疗数据中读取医疗诊断信息以及用户描述信息；根据医疗诊断信息查找对应的欺诈行为检测模型；根据医疗诊断信息和用户描述信息生成模型嵌入向量；将模型嵌入向量输入模型中获得模型输出结果；然后判断用户是否存在欺诈行为。由于是根据医疗数据中的医疗诊断信息选取欺诈行为检测模型，从而能够保证模型选取的准确性和针对性，另外根据医疗诊断信息和用户描述信息生成模型嵌入向量，相较于将整个医疗数据笼统的输入到模型中进行欺诈行为检测的方式，本发明的模型嵌入向量更为准确，也能够保证检测结果的准确度和可靠性。
用户欺诈行为检测方法装置设备存储介质

[发明专利]一种基于特征提取的信用卡欺诈检测方法-CN201910715339.2在审
发明人：方勇;黄诚;张芸芸;张与驰 -专利权人：四川大学
申请日： 2019-08-05 - 公布日： 2021-02-05 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：信用卡由于支付便利、具有折扣和优惠、暂缓经济压力等优势被人们广泛使用，在这一过程中，越来越多的信用卡欺诈问题开始浮现，因此有效地检测信用卡欺诈至关重要。本发明提出一种基于特征提取的信用卡欺诈检测方法，该方法从数据出发，提取数据中包含的特征向量，使用图数据库去关联特征向量，再运用深度学习技术分析，从而实现自动快速地检测信用卡欺诈行为，提高检测的准确性。
一种基于特征提取信用卡欺诈检测方法

[发明专利]交易安全性的检测方法及相关装置、计算机存储介质-CN202010898834.4在审
发明人：申亚坤 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2020-08-31 - 公布日： 2020-12-01 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本申请公开了一种交易安全性的检测方法及相关装置、计算机存储介质，所述方法包括：获取目标用户当前的待支付交易的交易数据和交易位置；将所述交易数据输入预先训练好的反欺诈模型中，利用所述反欺诈模型计算得到反欺诈结果，以及校验所述交易位置是否属于所述目标用户的常用交易位置；若所述反欺诈结果指示所述待支付交易为非欺诈交易，且校验出所述交易位置属于所述目标用户的常用交易位置，则确定所述待支付交易为正常交易；若所述反欺诈结果指示所述待支付交易为欺诈交易，且校验出所述交易位置不属于所述目标用户的常用交易位置，则确定所述待支付交易为欺诈交易。从而基于交易数据和交易位置，实现对线上交易安全性的有效检测。
交易安全性检测方法相关装置计算机存储介质

[发明专利]一种基于可视化光流特征的面部欺诈动作识别方法-CN202111172281.5在审
发明人：曹攀;杨赛;顾全林 -专利权人：无锡锡商银行股份有限公司
申请日： 2021-10-08 - 公布日： 2022-01-07 - 主分类号： G06K9/00 文献下载
摘要：本发明涉及互联网金融风控技术领域，具体公开了一种基于可视化光流特征的面部欺诈动作识别方法，包括：从面审视频中获取人脸图像序列；对人脸图像序列中首尾两帧人脸图像分别进行人脸检测；根据检测出的人脸关键点分别确定首尾两帧人脸图像的面部欺诈区域，并分别对首尾两帧人脸图像中除面部欺诈区域以外的背景区域进行填充处理，以获得光流特征图；从矫正后的光流特征图中提取人脸ROI区域；将人脸ROI区域内的目标光流特征图输入到面部欺诈动作识别模型中，得到面部欺诈动作识别结果本发明提供的基于可视化光流特征的面部欺诈动作识别方法，可以减少复杂环境下的背景干扰，增强提取面部欺诈动作的特征，提高反欺诈模型精度。
一种基于可视化特征面部欺诈动作识别方法

[发明专利]基于微表情的面签欺诈判断方法、装置、设备及介质-CN201810485627.9有效
发明人：臧磊;傅婧;郭鹏程 -专利权人：深圳壹账通智能科技有限公司
申请日： 2018-05-18 - 公布日： 2023-06-09 - 主分类号： G06V40/16 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于微表情的面签欺诈判断方法、装置、设备及可读存储介质，该方法包括：通过智能眼镜设备对当前面签用户的微表情视频流进行实时采集，微表情视频流包括当前面签用户问答过程的微表情；提取微表情欺诈识别模型，并根据微表情欺诈识别模型对所述微表情视频流进行微表情分析，获得微表情分析结果；根据微表情分析结果生成欺诈判断结论，并根据欺诈判断结论分析面签调整建议，将欺诈判断结论及面签调整建议显示在智能眼镜设备。本发明能够对欺诈进行检测，降低了人工审核的工作量，根据检测结果生成面签调整建议，并将欺诈分析结果和面签调整建议展示在智能眼镜，审核人员不需要关注其他设备，有利于提高面签审核的效率和准确率。
基于表情欺诈判断方法装置设备介质

[发明专利]一种基于时序神经网络模型的欺诈用户检测系统-CN202010030012.4在审
发明人：李龙;刘殿中 -专利权人：联洋国融（北京）科技有限公司
申请日： 2020-01-10 - 公布日： 2021-07-16 - 主分类号： G06Q30/00 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于时序神经网络模型的欺诈用户检测系统，包括：处理模块，用于面向用户上网行为的数据处理；提取模块，基于历史通话行为数据的特征提取；检测模块，基于时序神经网络模型的欺诈用户检测；修正模块，用于欺诈用户检测及修正。本发明的有益效果为：本发明考虑了用户上网行为序列和移动通话用户网络的拓扑关联，充分利用了用户历史上网行为、用户通话行为、用户地理位置等数据，提出了一种基于时序神经网络模型的欺诈用户检测方法，有效提升了预测效果
一种基于时序神经网络模型欺诈用户检测系统