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[发明专利]基于AI模型识别的数字金融反欺诈处理方法及系统-CN202310747271.2在审
发明人：宋浩冉;张顺德;王健 -专利权人：云南却蓉科技有限责任公司
申请日： 2023-06-25 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：本发明提供的基于AI模型识别的数字金融反欺诈处理方法及系统，涉及人工智能技术领域。在本发明中，确定出每一个需识别金融行为对应的相关金融行为；确定出金融行为知识图谱；依据金融行为知识图谱中具有连接关系的需识别金融行为分别对应的相关金融行为与重合的相关金融行为之间的相关状态，形成局部金融行为知识图谱；确定出局部金融行为知识图谱中的指定需识别金融行为的紧密金融行为子知识图谱；确定出指定需识别金融行为的行为欺诈异常表征参数；基于行为欺诈异常表征参数，分析出初始欺诈识别金融行为，利用目标欺诈识别网络，确定出目标欺诈识别金融行为基于上述内容，可以提高数字金融欺诈的识别可靠度。
基于 ai 模型识别数字金融欺诈处理方法系统

[发明专利]金融客户欺诈风险识别方法及装置-CN202010111497.X有效
发明人：李瑾瑜;朱敏;沈晓敏;刘丹丹 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2020-02-24 - 公布日： 2023-08-18 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：本申请实施例提供一种金融客户欺诈风险识别方法及装置，方法包括：获取目标金融客户的客户记录信息；将所述客户记录信息输入预设的欺诈风险识别模型，得到所述目标金融客户对应的风险识别结果，其中，所述欺诈风险识别模型包括：有监督分类模型和/或无监督概率模型；基于预设的欺诈客户识别规则判断所述风险识别结果对应的目标金融客户是否为存在欺诈风险的客户，若是，则输出所述风险识别结果以在确定该风险识别结果对应的目标金融客户为欺诈客户后，对该目标金融客户进行欺诈风险控制。本申请能够有效降低对欺诈风险客户负样本数据量的要求，并能够有效提高金融客户欺诈风险识别过程的效率及可靠性，提高金融客户欺诈风险识别结果的准确性。
金融客户欺诈风险识别方法装置

[发明专利]基于交易行为特征提取的金融欺诈风险评估与解决方法-CN202111354032.8在审
发明人：徐秀丽 -专利权人：上海开明智盾智能科技有限公司
申请日： 2021-11-11 - 公布日： 2022-02-15 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：基于交易行为特征提取的金融欺诈风险评估与解决方法，采用模型建模单元、欺诈风险评估单元作为评估和解决金融欺诈的应用软件；通过利用静态金融交易欺诈风险指模提取技术训练或推理的人工智能欺诈风险评估模型，实现评估和解决金融欺诈；包括静态风险指模提取技术与欺诈风险评估模型建模、使用静态风险指模提取技术并作出欺诈风险评估两个步骤。本发明更能抓住交易层面欺诈风险的本质特征，提供全面的交易风险评估与更准确的反欺诈风险评估，在保证反欺诈率的同时最小化误检率，保证了高质量金融产品用户体验，并能精准捕捉欺诈交易。克服了现有反欺诈技术不能有效应付现代化了的交易欺诈，并存在决策及评估片面、准确率低、适应性差等问题。
基于交易行为特征提取金融欺诈风险评估解决方法

[发明专利]一种基于农村电子商务大数据深度学习的金融欺诈行为量化检测系统-CN201710024603.9有效
发明人：徐兵;荣畅畅;王楷 -专利权人：重庆小富农康农业科技服务有限公司
申请日： 2017-01-13 - 公布日： 2017-07-18 - 主分类号： G06Q30/02 文献下载
摘要：本发明公开一种基于农村电子商务大数据深度学习的金融欺诈行为量化检测系统，通过建立农村电子商务大数据特征学习的模型，挖掘农村电子商务大数据的金融欺诈行为特征，将特征输入异常行为检测模型，能有效、快速、准确的识别金融欺诈行为，量化欺诈风险等级，提前做好相关防范工作，避免金融欺诈行为带来不必要的损失。
一种基于农村电子商务数据深度学习金融欺诈行为量化检测系统

[发明专利]对反欺诈模型进行训练的方法、识别金融欺诈行为的方法及其相关产品-CN202111154739.4在审
发明人：犹然;苏才礼;王云鹏;王泰 -专利权人：中金金融认证中心有限公司
申请日： 2021-09-29 - 公布日： 2022-01-04 - 主分类号： G06Q30/00 文献下载
摘要：本发明涉及一种用于对识别金融欺诈行为的反欺诈模型进行训练的方法及电子设备、用于识别金融欺诈行为的方法、电子设备和系统。其中，对反欺诈模型进行训练的方法由处理器执行，并且包括：获取关于金融欺诈行为的样本特征作为训练数据；将训练数据输入至反欺诈模型，以对反欺诈模型进行聚类训练；以及响应于反欺诈模型输出目标类簇，完成对反欺诈模型的聚类训练，其中目标类簇中的簇中心点表征正常金融交易行为并且目标类簇中的各个类簇的类簇间距离和每个类簇内元素间的类簇内距离满足预定评价指标。通过本发明的技术方案，不依赖于样本标签，即可实现对反欺诈模型的无监督训练，从而为利用该反欺诈模型进行精准的金融欺诈行为识别提供有力保障。
欺诈模型进行训练方法识别金融行为及其相关产品

[发明专利]基于图神经网络的金融欺诈检测方法、装置、设备及介质-CN202310805809.0在审
发明人：傅湘玲;沈耀迪;黄威;潘正 -专利权人：北京邮电大学
申请日： 2023-07-03 - 公布日： 2023-10-03 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明涉及金融欺诈检测技术领域，特别涉及一种基于图神经网络的金融欺诈检测方法、装置、设备及介质，其中方法包括：获取用户信息及用户关系数据；基于获取的用户信息及用户关系数据，构建多关系欺诈图；基于构建的多关系欺诈图，通过训练好的图神经网络模型进行检测，对多关系欺诈图中的每个节点进行分类判断，以确定欺诈用户。本发明能够提高金融欺诈检测的查准率和查全率。
基于神经网络金融欺诈检测方法装置设备介质

[发明专利]基于人工智能的智慧金融反欺诈方法及系统-CN202211611835.1在审
发明人：郭一迪;陈辰;王震;段美宁 -专利权人：杭银消费金融股份有限公司
申请日： 2022-12-15 - 公布日： 2023-02-24 - 主分类号： G06F16/22 文献下载
摘要：本申请实施例提供的基于人工智能的智慧金融反欺诈方法及系统，通过确定各个金融欺诈整理集对应的基础欺诈行为查询表，初步得到各个金融欺诈整理集的每一类欺诈行为具有各个欺诈行为描述信息的置信因子CM1，再将各个基础欺诈行为查询表融合得到精确的用于指示每一类预设的欺诈行为具有每一个预设欺诈行为描述信息的选定置信因子的选定欺诈行为查询表，如此在通过选定欺诈行为查询表确定待识别对象的选定欺诈行为时精确度和效率可以得到有效提高，同时具备优异的适用性，便于对欺诈行为进行及时干预，实现反欺诈。
基于人工智能智慧金融欺诈方法系统

[发明专利]一种反欺诈预警方法及装置-CN202310315653.8在审
发明人：周博;苏志锋 -专利权人：平安银行股份有限公司
申请日： 2023-03-28 - 公布日： 2023-06-27 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：本申请提供一种反欺诈预警方法及装置，该方法包括：获取原始金融数据；对原始金融数据进行特征提取，得到建模特征；根据建模特征构建欺诈概率预测模型；计算建模特征中每个特征对欺诈概率预测模型的模型贡献度；根据模型贡献度从建模特征中筛选出目标特征集合；根据目标特征集合构建反欺诈规则；根据反欺诈规则进行反欺诈预警。可见，该方法及装置能够自动生成反欺诈规则并进行预警，提升发欺诈规则的覆盖度和准确度，降低反欺诈规则被破解的概率，从而及时维护金融财产安全。
一种欺诈预警方法装置

[发明专利]基于区块链的欺诈行为确定方法及装置、介质和电子设备-CN201811486500.5在审
发明人：李夫路;常谦;王骐 -专利权人：泰康保险集团股份有限公司
申请日： 2018-12-06 - 公布日： 2019-04-30 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于区块链的欺诈行为确定方法及装置、介质和电子设备，涉及区块链技术领域。该欺诈行为确定方法包括：通过区块链网络存储金融交易信息；从所述区块链网络存储的金融交易信息中提取与一目标对象相关的金融交易信息，并基于与所述目标对象相关的金融交易信息确定所述目标对象的交易指标信息；根据所述目标对象的交易指标信息确定所述目标对象是否存在欺诈行为本公开可以确定金融交易是否存在欺诈行为。
目标对象欺诈行为区块金融交易信息电子设备网络存储指标信息金融交易交易

[发明专利]信贷风险评估方法、应用服务器及计算机可读存储介质-CN201810091327.2在审
发明人：钟正;王超乃 -专利权人：上海壹账通金融科技有限公司
申请日： 2018-01-30 - 公布日： 2018-05-29 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种信贷风险评估方法，该方法包括：分别获取用户预设时间段内的金融逾期次数、行政负面次数、金融欺诈次数；根据所述金融逾期次数、行政负面次数、金融欺诈次数计算所述用户的信贷风险分数；将所述用户的信贷风险分数与预设的信贷风险分数阈值进行比较本发明可以根据用户的金融逾期次数、行政负面次数、金融欺诈次数，计算出用户的金融逾期风险、行政负面风险和金融欺诈风险，从而全方位地对用户的信贷风险进行评估，并通过计算得到一个风险度分数，从而向客户提供信贷风险提示和参考的服务
信贷金融欺诈风险分数计算机可读存储介质应用服务器风险评估金融风险评估结果次数计算风险提示用户预设风险度时间段预设参考客户评估服务

[发明专利]信贷反欺诈识别方法、装置、计算机设备及计算机可读存储介质-CN201911227933.3在审
发明人：刘新宇;江汉;赵寒枫;严博宇;黄鸿康 -专利权人：深圳市新国都金服技术有限公司
申请日： 2019-12-04 - 公布日： 2020-03-27 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种信贷反欺诈识别方法、装置、计算机设备以及存储介质。所述方法包括：根据金融机构的用户贷款申请数据构建信用知识图谱；根据所述信用知识图谱识别可疑团伙欺诈团体；抽取所述信用知识图谱中的所有用户节点以得到用户知识图谱，并根据所述用户知识图谱识别可疑欺诈节点，从而能够准确识别现有金融贷款申请中的团体欺诈风险以及个人欺诈风险，极大地降低了金融机构的损失。
信贷欺诈识别方法装置计算机设备可读存储介质

[发明专利]用于数字化金融服务的AI欺诈分析方法及金融大数据系统-CN202310771646.9在审
发明人：岳宏志;王雪芳;任钦荣 -专利权人：滨州吴这符网络科技有限公司
申请日： 2023-06-28 - 公布日： 2023-09-08 - 主分类号： G06Q40/08 文献下载
摘要：本申请实施例实施例提供一种用于数字化金融服务的AI欺诈分析方法及金融大数据系统，通过确定每个欺诈行为知识库对应的第一欺诈行为知识空间，可以确定每个欺诈行为知识库中的各个欺诈行为触发各个欺诈关联特征的第一置信度，进而将各第一欺诈行为知识空间进行融合后准确生成表征各个先验欺诈行为触发每个先验欺诈关联特征的目标置信度的第二欺诈行为知识空间，这样设计，在依据第二欺诈行为知识空间确定候选用户的目标欺诈行为时可以提高欺诈行为检测的准确性
用于数字化金融服务 ai 欺诈分析方法数据系统

[发明专利]一种基于k-近邻算法的金融反欺诈方法-CN201811230707.6在审
发明人：王涛;陈俊豪;程良伦 -专利权人：广东工业大学
申请日： 2018-10-22 - 公布日： 2019-02-19 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明提供一种基于k‑近邻算法的金融反欺诈方法，包括以下步骤：建立存储着客户常用信息的数据库A、实时获取客户的交易信息的数据库B，实时获取客户的交易信息；将交易信息进行归一化处理；计算当前数据点与数据库A中数据之间的距离；将计算所得的所有数据按照递增的顺序排列，选取与当前点距离最小的k个点；迭代统计k个点所在正常交易事件和欺诈事件的次数，计算出两种事件出现的概率；作为该金融交易行为是否属于欺诈行为的结果本发明提供的一种基于k‑近邻算法的金融反欺诈方法，采用k‑近邻算法对客户交易信息数据进行分类，将机器学习与金融领域相结合，有效提升了金融欺诈识别率，降低了金融风险。
交易信息近邻算法欺诈数据库实时获取金融客户客户交易信息归一化处理机器学习金融交易金融领域金融欺诈欺诈行为正常交易点距离识别率数据点迭代存储递增分类概率统计

[发明专利]一种金融欺诈的检测方法及装置-CN202011552836.4在审
发明人：康悠杰;黄胜蓝;袁满 -专利权人：西安四叶草信息技术有限公司
申请日： 2020-12-24 - 公布日： 2021-07-23 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本公开提供一种金融欺诈的检测方法及装置，涉及金融风控领域，能够解决现有技术中对于金融欺诈团伙难以识别的问题。本公开用于金融欺诈行为的检测。
一种金融欺诈检测方法装置

[发明专利]金融业务欺诈案件处理方法、装置和电子设备-CN202110871701.2在审
发明人：贺光忠;项源华 -专利权人：中科聚信信息技术（北京）有限公司
申请日： 2021-07-30 - 公布日： 2022-04-12 - 主分类号： G06Q10/06 文献下载
摘要：本申请涉及一种金融业务欺诈案件处理方法、装置和电子设备。该金融业务欺诈案件处理方法包括：获取待处理的金融业务欺诈案件的案件信息；基于案件调查员与所述案件信息的匹配程度和所述案件调查员的案件处理情况选择案件调查员；获取所述案件信息的关联信息，所述关联信息包括所述案件信息对应的客户的关系网络信息这样，能够提升案件调查员的工作效率、节省人力成本，并提升金融业务欺诈案件识别的准确率、降低欺诈风险损失。
金融业务欺诈案件处理方法装置电子设备

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