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[发明专利]一种二手车融资担保信息识别方法、系统及介质-CN202210353298.9在审
发明人：林家璇;谢国斌;李笑妃;孙滨;岳晓阳;邵士科;上官瑞春 -专利权人：神州数码系统集成服务有限公司
申请日： 2022-04-06 - 公布日： 2022-07-15 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明属于金融信息及数据处理技术领域，公开了一种二手车融资担保信息识别方法、系统及介质，所述二手车融资担保信息识别方法收集贷款申请人基础信息数据和关系数据，运用信息网络技术对贷款申请人的信息进行分析，构建关系知识图谱；并利用图卷积神经网络建立贷款申请的欺诈识别模型，对是否属于欺诈贷款申请进行识别。本发明降低了对特征选择的敏感性，提高了实施的容易性，同时此方法具有更高的准确性，从而帮助金融更快更准的识别欺诈贷款申请。
一种二手车融资担保信息识别方法系统介质

[发明专利]一种面向手机租赁业务的智能金融风险控制方法及系统-CN201811416102.6有效
发明人：陈建海;胡思昊;储蓉蓉;袁嘉琪;何钦铭;王志鹏 -专利权人：浙江大学
申请日： 2018-11-26 - 公布日： 2020-08-18 - 主分类号： G06F17/10 文献下载
摘要：本发明涉及金融风险控制领域，尤其涉及一种面向手机租赁业务的智能金融风险控制方法及系统，该方法包括：对新订单和历史订单的数据进行数据清洗和特征工程，得到各个订单的基本特征和图模型构建数据；采用历史订单的图模型构建数据构建异构图将历史订单的基本特征、图特征和图嵌入特征输入到深度因子分解机模型进行训练；将新订单的图模型构建数据放入异构图中并抽取新订单的图特征和图嵌入特征；将新订单三种特征输入到深度因子分解机模型进行检测，若输出标签为欺诈该方法利用人工智能算法实现了欺诈申请订单的检测，有利于企业减少由于欺诈带来的资金损失。
一种面向手机租赁业务智能金融风险控制方法系统

[发明专利]基于自动化特征工程的网络支付欺诈检测方法-CN201911275482.0有效
发明人：王成;王昌琪 -专利权人：同济大学
申请日： 2019-12-12 - 公布日： 2023-05-16 - 主分类号： G06Q30/018 文献下载
摘要：本发明涉及自动化特征工程技术和互联网金融网络支付的反欺诈检测。一种基于自动化特征工程的网络支付欺诈检测方法，分为两个部分，其特征在于：第一个部分是自动化特征构造部分，在在线网络支付原始特征的基础上，利用定制化特征构造树的自动化特征工程方法，获得所有新特征的构造过程集合；第二个部分是模型训练与欺诈检测部分，对于训练数据集，根据新特征向量的构造过程集合，构造出新特征，将所有特征和标签输入到机器学习模型进行训练，得到欺诈检测模型；对于实时测试数据集，同样根据新特征的构造过程集合，构造出新特征，将所有特征输入进欺诈检测模型进行欺诈预测。
基于自动化特征工程网络支付欺诈检测方法

[发明专利]基于KNN算法的互联网金融平台申请欺诈行为检测方法-CN202010493205.3在审
发明人：江远强 -专利权人：百维金科（上海）信息科技有限公司
申请日： 2020-06-03 - 公布日： 2020-10-27 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了基于KNN算法的互联网金融平台申请欺诈行为检测方法，对采集的数据进行预处理后，将数据集划分为训练集和验证集，然后通过主成分分析法抽取主要特征，得到主成分训练集，即为最优的特征子集，之后选取并优化drawing" imgFormat="JPEG" orientation="portrait" inline="no" />判定样本为正常样本或异常样本，接着在验证集上调优并将优化后的KNN模型部署至互联网金融平台上对客户的申请行为进行在线异常检测监控本发明实现对互联网金融平台平台申请用户的在线实时申请行为检测，预警结果准确率高，欺诈识别能力强，降低了金融欺诈风险。
基于 knn 算法互联网金融平台申请欺诈行为检测方法

[发明专利]基于黑产信息的用户筛选系统及方法-CN202111628243.6在审
发明人：张云奇 -专利权人：重庆富民银行股份有限公司
申请日： 2021-12-28 - 公布日： 2022-04-05 - 主分类号： G06F16/951 文献下载
摘要：本发明涉及金融反欺诈大数据应用领域，具体公开了一种基于黑产信息的用户筛选系统及方法，系统包括暗网访问模块、爬虫模块、图谱构建模块、规则建立模块、处理模块、判断模块，本方案首先利用爬虫技术来对黑产信息进行爬取另外利用黑产信息对应的特征知识图谱和欺诈判定结果进行关联匹配，通过欺诈匹配值的大小来对该黑产信息所对应的用户是否为高风险欺诈用户进行快速且有效的判断，提高了对通过黑产信息进行欺诈的用户的识别效率和识别的准确性
基于信息用户筛选系统方法

[发明专利]金融欺诈检测中时间与成本特征选择方法、设备、介质-CN201811455148.9在审
发明人：林颜双;陈鑫亚;南欧;何冲冲 -专利权人：连连银通电子支付有限公司
申请日： 2018-11-30 - 公布日： 2019-05-17 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：本发明提供金融欺诈检测中时间与成本特征选择方法，包括步骤：从用户数据表中提取出用户的金融数据特征，对金融数据特征进行统计，对得到的统计特征进行筛选，得到n维特征，通过用户主键匹配用户标签；匹配数据库中n本发明基于第三方金融欺诈数据，在特征选择过程中考虑了特征间的冗余相关性、特征自身的成本价值和时间价值，实用性广。
金融欺诈成本特征金融数据模型训练损失函数特征选择过程匹配数据库模型计算匹配用户特征选择统计特征用户标签用户特征第三方最小化冗余检测维度主键标签筛选学习统计

[发明专利]基于风险决策的系统与方法-CN201680026126.3有效
发明人： M·B·威兹曼 -专利权人：万事达卡国际股份有限公司
申请日： 2016-03-03 - 公布日： 2021-03-12 - 主分类号： G06Q20/34 文献下载
摘要：该方法包括接收来自发送者的与所述金融交易相关联的授权请求，该授权请求包括由所述发送者使用认证响应确定的金融交易的欺诈风险评估，认证响应由所述发送者从所述计算机设备接收，该授权请求包括一个或多个与发送者欺诈风险评估相关联的原因代码
基于风险决策系统方法

[发明专利]一种多特征组合策略的推荐方法-CN202111581471.2有效
发明人：王萍;贾坤 -专利权人：四川新网银行股份有限公司
申请日： 2021-12-22 - 公布日： 2022-04-15 - 主分类号： G06F16/9035 文献下载
摘要：本发明属于计算机技术领域，具体涉及一种多特征组合策略的推荐方法，本发明通过界面化的配置，实现在指定目标变量的情况下，自动推荐多特征组合策略，用以识别和拦截欺诈和信用风险。不仅极大的提升了策略挖掘的效率，也为金融智能风控提供了一种新的自动化方案。基于系统智能化、自动化的进行欺诈信息的挖掘，实现风控规则的快速推荐，并达到实时欺诈策略自适应快速升级的目的。同时本发明也可以扩展到其他的应用场景，例如：医学诊断、精准营销、保险欺诈以及潜在犯罪预测等。
一种特征组合策略推荐方法

[发明专利]金融风险评估方法、系统、服务器及存储介质-CN201810447304.0在审
发明人：吕梁 -专利权人：试金石信用服务有限公司
申请日： 2018-05-11 - 公布日： 2018-08-17 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种金融风险评估方法、系统、服务器及存储介质，通过服务器获取待评估对象的信息采集表和所述待评估对象的用户设备在预设时间范围内的基站定位信息；从所述基站定位信息中获得所述待评估对象在所述预设时间范围内的工作时间段的工作活动轨迹，以及在所述预设时间范围内的休息时间段的休息活动轨迹；根据所述信息采集表、所述工作活动轨迹和所述休息活动轨迹判断所述待评估对象是否存在欺诈风险；根据所述工作活动轨迹和所述休息活动轨迹判断所述待评估对象是否存在信用风险，提高了信用风险评估的准确性，有效防止了金融欺诈和信用风险的情况发生，提升了金融风险防控能力。
评估对象风险评估工作活动活动轨迹预设基站定位信息休息信息采集表存储介质信用服务器金融服务器获取工作时间段金融欺诈用户设备时间段欺诈

[发明专利]金融反欺诈风险监控方法、系统及可读存储介质-CN202310982635.5在审
发明人：谢毅嘉;叶慧兰;国毓芯;朱崇;林建洪;赵祥廷;聂宜君;邹楠;郭子峰 -专利权人：浙江鹏信信息科技股份有限公司
申请日： 2023-08-07 - 公布日： 2023-09-05 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明涉及一种金融反欺诈风险监控方法、系统及可读存储介质，其方法包括：基于通信运营商和金融行业的用户隐私数据构建联邦学习平台；基于联邦学习平台，以单个用户端为最小单位，利用知识图谱构建技术构建用户画像并存储在图数据库中本发明基于联邦学习平台，利用知识图谱构建技术构建用户画像并存储在图数据库中得到用户图谱；通过具有求和池化的图神经网络与LSTM网络的融合对待测用户图谱进行风险监控，有效提升金融反欺诈风险防范。
金融欺诈风险监控方法系统可读存储介质

[发明专利]一种基于企业关系图谱的标签传播反欺诈检测方法及系统-CN201910546944.1有效
发明人：尹盼盼;崔乐乐;郭宏毅 -专利权人：浪潮卓数大数据产业发展有限公司
申请日： 2019-06-24 - 公布日： 2022-06-28 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于企业关系图谱的标签传播反欺诈检测方法及系统，属于金融信贷领域，要解决的技术问题为如何对复杂网络数据进行有效的分析以发现有价值的信息并进一步挖掘复杂网络关系体现的欺诈风险，技术方案为：①该方法步骤如下：S1、建立企业黑名单库；S2、构建关系图谱：筛选关系数据库中列入关系图谱的相关表格及字段，抽取关系型数据库对象实体及实体关系；S3、基于自建黑名单库以及企业关系图谱对企业进行反欺诈检测：基于黑名单库标识关系图谱黑名单节点，提取黑名单节点连接子图，运用标签传播算法识别各连接子图中的欺诈企业节点，并预估企业反欺诈的概率。②该系统包括企业黑名单库建立单元、关系图谱构建单元和反欺诈检测单元。
一种基于企业关系图谱标签传播欺诈检测方法系统

[发明专利]基于知识图谱的电子卡风险预警方法及装置-CN202110504831.2在审
发明人：邓琳;杨朝欣;闫洲;付予琦 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2021-05-10 - 公布日： 2021-07-09 - 主分类号： G06F16/36 文献下载
摘要：获取电子卡申请件信息，根据所述电子卡申请件信息以及各所述电子卡申请件信息之间的关联关系，构建初始状态图谱；根据预设模块度算法模型对所述初始状态图谱进行社区切割，并根据经过所述切割后得到的各个社区与预设团伙欺诈规则模型的匹配程度，确定各所述社区的金融风险等级，并对所述金融风险等级超过风险阈值的社区进行风险预警操作；本申请能够准确对电子卡团伙欺诈行为进行风险防控。
基于知识图谱电子卡风险预警方法装置

[发明专利]欺诈风险评估方法、装置、设备及存储介质-CN201910548411.7在审
发明人：谭垒 -专利权人：深圳前海微众银行股份有限公司
申请日： 2019-06-21 - 公布日： 2019-09-17 - 主分类号： G06Q10/06 文献下载
摘要：本发明公开了一种欺诈风险评估方法、装置、设备及存储介质，该方法包括：通过从数据源采集社交账号数据，根据预设分团规则对所述社交账号数据进行分团，得到第一社交团伙；根据预设打标规则和所述第一社交团伙中的特征信息对所述第一社交团伙中的社交账号数据打上相应的风险标签；根据所述风险标签对所述第一社交团伙的欺诈风险进行评估。本发明能够对社交账号数据进行分团、打标等处理，从而根据风险标签对社交团伙的欺诈风险进行监测，提高了团伙欺诈的识别效果，进而提升了金融交易的安全性。
社交账号欺诈存储介质风险评估标签打标预设数据源采集金融交易特征信息数据打监测评估

[发明专利]欺诈行为检测方法及装置-CN202010459994.9有效
发明人：顾凌云;郭志攀;王伟;严锟 -专利权人：上海冰鉴信息科技有限公司
申请日： 2020-05-27 - 公布日： 2020-09-01 - 主分类号： G06F16/36 文献下载
摘要：本申请实施例提供一种欺诈行为检测方法及装置，在检测到任意一个用户在金融业务使用过程中产生新行为事件时，通过获取用户的当前通信号码、当前证件号码以及第一事件发生时间，然后根据用户的当前通信号码、当前证件号码以及第一事件发生时间确定对应的连通子图如此，通过连通子图表示与用户的当前通信号码存在迁移关系的证件号码的迁移关系信息，可检测用户是否存在欺诈行为，能够针对存在伪装个人信息行为的欺诈者进行有效识别，从而及时检测到群体欺诈风险，提高风控识别的准确性
欺诈行为检测方法装置

[发明专利]反欺诈决策方法、装置、设备及计算机存储介质-CN202011167662.X在审
发明人：张慢丽;黄国财;陈政 -专利权人：深圳前海微众银行股份有限公司
申请日： 2020-10-27 - 公布日： 2021-02-09 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明涉及金融科技(Fintech)技术领域，公开了一种反欺诈决策方法，该方法包括：接收对当前用户的反欺诈决策指令，获取当前用户的用户身份证信息，基于用户身份证信息生成亲属姓名校验问题以及对应的第一姓名；获取当前用户基于亲属姓名校验问题反馈的第二姓名，基于第一姓名与第二姓名的相似程度确定第一姓名与第二姓名二者的目标匹配分数；若目标匹配分数大于或者等于预设匹配分数，则对当前用户的反欺诈决策通过，通过二者的相似程度进行匹配可以增加对用户进行姓名校验的宽容度，容忍用户输入的姓名和姓名答案存在一定的差异，避免大量合法用户被判定为欺诈用户，提升了反欺诈决策的准确性。
欺诈决策方法装置设备计算机存储介质