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[发明专利]基于时序数据驱动的欺诈识别方法及装置-CN202210035396.8在审
发明人：张家玮 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2022-01-13 - 公布日： 2022-04-22 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明实施例公开了一种基于时序数据驱动的欺诈识别方法及装置，可用于金融领域或其他技术领域，该方法包括：获取时序欺诈判别结果集合；根据所述时序欺诈判别结果集合、预设的监督结果向量以及预设的误差函数，确定一阶时序权重集合；根据所述时序欺诈判别结果集合以及所述一阶时序权重集合，确定账户欺诈概率集合，其中，所述账户欺诈概率集合包含每个所述账户各自对应的欺诈概率；根据所述账户欺诈概率集合以及预设的一阶时序欺诈判定阈值确定所有所述账户中的一阶欺诈账户本发明提高了欺诈账户识别的准确性。
基于时序数据驱动欺诈识别方法装置

[发明专利]用于金融机构授信的反欺诈方法、装置、设备及可读介质-CN202111183769.8在审
发明人：何立骜;王建健;张济凡;夏建振;陈勇;王巍;吕孝乐 -专利权人：爱信诺征信有限公司
申请日： 2021-10-11 - 公布日： 2021-12-31 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本申请实施例提供了一种用于金融机构授信的反欺诈方法、装置、电子设备及计算机可读介质，涉及计算机信息技术领域。向图数据库发送节点表和关系表，使得图数据库创建企业知识图谱；向图数据库发送企业循环交易行为的查询指令，使得图数据库对企业知识图谱进行查询，并将查询结果返回至服务器；存储接收到的查询结果，并在接收到用于金融机构授信的反欺诈的应用程序针对企业的循环交易查询请求时，根据循环交易查询请求，对企业进行循环交易查询，并向应用程序返回企业的循环交易查询结果，使得应用程序确定企业是否欺诈金融机构的授信。本方案能够有效地对企业进行反欺诈。
用于金融机构欺诈方法装置设备可读介质

[发明专利]基于用户通信行为的金融反欺诈方法及系统-CN202011009005.2在审
发明人：金家芳;李宁;李萌;匡文豪;蔡云云 -专利权人：上海维信荟智金融科技有限公司
申请日： 2020-09-23 - 公布日： 2020-12-29 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于用户通信行为的金融反欺诈方法及系统，其中方法包括如下步骤：包括如下步骤：S1用于对设备风控数据采集的步骤；S2用于将采集风控数据进行传输存储的步骤；S3用于对风控数据进行归并演绎处理的步骤这样，本发明所提供的一种基于用户通信行为的金融反欺诈方法及系统，对多个数据进行欺诈风险判断时，自动化特征生成，提高数据处理效率，从而使完成欺诈评分模型的效率提高。
基于用户通信行为金融欺诈方法系统

[发明专利]基于关系图的金融医疗保险诈骗预警方法、装置及终端-CN201911093161.9在审
发明人：朱浩瑾;李晋雷;吴沛霖;李超;王健宗;黄章成;孔令炜;肖京 -专利权人：上海交通大学
申请日： 2019-11-11 - 公布日： 2020-02-21 - 主分类号： G06Q40/08 文献下载
摘要：本发明提供了一种基于关系图的金融医疗保险诈骗预警方法，所述方法对医疗实体及实体间的统计相关数据之离散分布进行构图，通过对其关系网络进行分析，利用传播算法迭代寻找欺诈嫌疑人，并重新构图利用用户画像缩小嫌疑人范围，进一步筛选出具有欺诈行为的团伙，以便于相关人员分配资源推进下一步的调查。同时提供了一种用于执行上述基于关系图的金融医疗保险诈骗预警方法的金融医疗保险检测装置及终端。本发明利用图计算技术分析医疗保险关系网络，不需人工设定规则，能够实现更加高效、快速、灵活的欺诈侦测，满足相关行业的需求。
基于关系金融医疗保险诈骗预警方法装置终端

[发明专利]一种反欺诈检测方法、装置、设备及存储介质-CN202310809200.0在审
发明人：李笑宇;唐雪涛;徐梓丞 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2023-07-03 - 公布日： 2023-09-29 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本申请提供了一种反欺诈检测方法、装置、设备及存储介质，可应用于大数据领域或金融领域。该方法包括：响应于接收用户的待检测反欺诈数据，获取用户关联的历史反欺诈数据；基于历史反欺诈数据和预先训练的基于孪生神经网络的银行反欺诈模型，对待检测反欺诈数据进行欺诈行为检测，得到待检测反欺诈数据的检测结果；所述基于孪生神经网络的银行反欺诈模型为预先根据多个不同的反欺诈数据样本和对应的标注反欺诈数据样本训练得到的。通过预先训练的基于孪生神经网络的银行反欺诈模型，利用孪生神经网络自学习的能力优化银行反欺诈模型，达到了高效准确检测欺诈行为的效果。如此，通过利用该模型可以提高欺诈行为检测的效率和准确率。
一种欺诈检测方法装置设备存储介质

[发明专利]一种基于关系图谱的银行信贷智能反欺诈系统及方法-CN202310818794.1在审
发明人：宋成成;李博;任正斌;李元博 -专利权人：无锡锡商银行股份有限公司
申请日： 2023-07-05 - 公布日： 2023-09-19 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于关系图谱的银行信贷智能反欺诈系统及方法，属于金融信贷技术领域。本发明包括：S10：利用清洗平台对接入数据进行加工清洗处理，将加工清洗后的数据存入欺诈数据库，构建新的欺诈数据库；S20：通过S10中构建的欺诈数据库中的欺诈数据对反欺诈策略进行制定，根据制定的反欺诈策略衍生出欺诈规则和欺诈模型，并对衍生的欺诈规则和欺诈模型进行配置；S30：将S20中衍生的欺诈模型、欺诈规则和根据央行下发文件制定的专家模型进行组合运算，拼接成复杂计算逻辑的欺诈模型，利用拼接的欺诈模型执行反欺诈工作，本发明引入
一种基于关系图谱银行信贷智能欺诈系统方法

[发明专利]一种交易欺诈判定方法及装置-CN201911205868.4在审
发明人：张雅媛;冯毅;盛煜;李萌;黄倩 -专利权人：中国联合网络通信集团有限公司
申请日： 2019-11-29 - 公布日： 2020-04-10 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本申请的实施例提供一种交易欺诈判定方法及装置，涉及电子金融安全领域。交易信息包含交易接收设备的位置信息以及支付方用户信息；其次，根据支付方用户信息获取预先存储的支付方设备的当前位置信息；最后，若确定交易接收设备的位置信息与支付方设备的当前位置信息不满足预定条件，则确定交易存在欺诈，因此能够提前获取支付方设备的位置信息，从而减少金融机构交易欺诈判定的时间，提升用户的交易体验。
一种交易欺诈判定方法装置

[发明专利]互联网消费贷反欺诈风险识别方法及系统-CN202310327561.1在审
发明人：吕敏;赵思雯;李佳馨;马放 -专利权人：卓望信息技术（北京）有限公司
申请日： 2023-03-29 - 公布日： 2023-06-27 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：本发明公开了一种互联网消费贷反欺诈风险识别方法及系统，该方法包括：采集大量用户与消费贷业务相关的运营商特有数据及金融数据；通过所述运营商特有数据及所述金融数据提取特征数据，生成建模样本；利用所述建模样本建立风险预测模型；获取待识别用户的借贷相关信息；将所述借贷相关信息输入所述风险预测模型，计算所述待识别用户的评分；根据所述评分确定所述待识别用户是否存在骗取消费贷欺诈行为。利用本发明方案，可以更准确地评估互联网消费贷反欺诈风险。
互联网消费欺诈风险识别方法系统

[发明专利]一种基于知识图谱的用户欺诈行为判断系统-CN202310264236.5有效
发明人：纪正 -专利权人：二十六度数字科技（广州）有限公司
申请日： 2023-03-19 - 公布日： 2023-10-20 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：本发明属于欺诈判断领域，公开了一种基于知识图谱的用户欺诈行为判断系统，包括登录模块、存储模块、生成模块和计算模块；登录模块用于对工作人员的身份进行识别，判断工作人员是否具有工作权限；存储模块用于存储用户的个人数据和金融结构的黑名单数据；生成模块用于具有工作权限的工作人员输入需要进行欺诈行为判断的用户的身份信息，以及用于根据身份信息生成用户的知识图谱；计算模块用于基于知识图谱计算得到用户的欺诈风险得分，若欺诈风险得分高于设定的分数阈值，则表示存在欺诈行为；若欺诈风险得分小于等于设定的分数阈值，则表示不存在欺诈行为。本发明提高了对欺诈行为进行判断的准确率。
一种基于知识图谱用户欺诈行为判断系统

[发明专利]数据识别模型的训练方法及装置、数据处理方法及装置-CN201910160638.4在审
发明人：陈尧 -专利权人：腾讯科技（深圳）有限公司
申请日： 2019-03-04 - 公布日： 2019-06-28 - 主分类号： G06K9/62 文献下载
摘要：数据识别模型的训练方法包括：获取用户的样本数据，样本数据指向具有金融欺诈风险的特征；基于样本数据，使用第一机器学习模型进行数据伪装训练，得到样本数据对应的伪装数据；基于伪装数据，使用第二机器学习模型进行数据识别训练在利用数据识别模型进行数据处理时可以提高对经伪装后的具有金融欺诈风险的特征的识别适应能力，进而可以大大提高反金融欺诈的可靠性和有效性。
数据识别机器学习模型样本数据金融欺诈模型参数数据处理伪装优化目标函数目标函数数据伪装预设指向

[发明专利]一种基于模糊C-均值的互联网金融平台申请欺诈行为检测方法-CN202011434807.8在审
发明人：江远强 -专利权人：百维金科（上海）信息科技有限公司
申请日： 2020-12-10 - 公布日： 2021-03-26 - 主分类号： G06K9/62 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于模糊C‑均值算法的互联网金融平台欺诈行为检测方法，通过对采集互联网平台客户账户注册时的信息获取实时测点数据进行Z‑score归一化和降维标准处理，划分训练集和验证集，初始化模糊C‑均值的参数采用模糊聚类有效性函数自动优选初始聚类数，由目标函数得到模糊C‑均值聚类模型，并根据训练集确定分类决策规则，将验证集进行分类并与用户的申请行为和贷后表现优化模型，将优化后的模糊C‑均值模型部署至互联网金融平台后端对客户的申请行为进行在线异常检测监控，对疑似异常状态的申请发出系统预警，进行人工审批环节或拒绝申请；本发明实现预警结果准确率高，欺诈识别能力强，降低了金融欺诈风险。
一种基于模糊均值互联网金融平台申请欺诈行为检测方法

[发明专利]用于促进欺诈检测的方法和计算机系统-CN201410022478.4有效
发明人： K.J.卡马;D.T.哈里森 -专利权人：国际商业机器公司
申请日： 2014-01-17 - 公布日： 2017-10-03 - 主分类号： G06Q40/08 文献下载
摘要：促进了金融交易中的欺诈检测。由用户发起金融交易，并且基于该金融交易由用户的电子设备获得信息。使用该信息，电子设备评估针对用户而个性化的一组规则，该组规则将被用来确定对于用户而言金融交易是否将被批准。电子设备基于金融交易是否将被批准的评估来提供初始指示。
采用个性化欺诈检测规则方法系统

[发明专利]数据分析方法、装置、计算机设备及存储介质-CN201910878035.8在审
发明人：周彦霖 -专利权人：平安银行股份有限公司
申请日： 2019-09-17 - 公布日： 2020-01-31 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了数据分析方法、装置、计算机设备及存储介质，属于金融领域。本发明提供的确定反欺诈变量的方法、装置、计算机设备及存储介质，基于标记的交易事件(即：发生真实欺诈行为的交易事件)对规则变量进行筛选，筛选出与真实欺诈的交易事件相关度高的规则变量；再将规则变量数组配置于案件规则中进行匹配，从而获取对于审批交易事件过程中识别真实欺诈的事件覆盖率高的规则变量的目标阈值，实现提高信用卡欺诈事件审批精准度和覆盖率的目的，降低信用卡欺诈事件。
规则变量交易事件计算机设备信用卡欺诈存储介质欺诈筛选覆盖率金融领域欺诈行为数据分析数组配置精准度相关度审批匹配案件

[发明专利]一种金融信贷反欺诈方法、装置和介质-CN202210222726.4在审
发明人：王振;姜婷;张吉 -专利权人：之江实验室
申请日： 2022-03-07 - 公布日： 2022-07-01 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明涉及金融信贷反欺诈领域，公开了一种金融信贷反欺诈方法，该方法利用信贷中的数据构建多关系时序网络，并对网络中节点特征进行转化，使得表征向量保留原有数据特征的同时，还保留了原数据的角色信息；使用邻居聚合的方法将不同关系不同时间下的网络节点特征进行更新，并添加对应的异步时间戳信息；最后使用门控循环后期融合模型对不同关系各个时间步的特征进行融合，获得融合后的信贷申请者的图节点联合特征，对申请者是否是消费套现或信用卡套现进行准确地判断，达到高效信贷反欺诈的效果
一种金融信贷欺诈方法装置介质

[发明专利]欺诈客群识别方法、装置、终端设备及计算机存储介质-CN202110907489.0在审
发明人：要卓;陈婷;吴三平;庄伟亮 -专利权人：深圳前海微众银行股份有限公司
申请日： 2021-08-09 - 公布日： 2021-11-02 - 主分类号： G06Q30/00 文献下载
摘要：本发明涉及金融科技技术领域，公开了一种欺诈客群识别方法、装置、终端设备以及计算机存储介质。该欺诈客群识别方法包括：获取待识别的基础数据集，并利用所述基础数据集构建二部图，其中，所述二部图中的节点包括已知欺诈客群的欺诈节点；利用所述欺诈节点计算所述二部图中各节点的欺诈因子；基于所述欺诈因子，对所述二部图的全局可疑度进行迭代运算，确定所述二部图中全局可疑度最高的目标子图，并根据所述目标子图中的节点确定潜在的欺诈客群。本发明通过先验知识，结合与已知的欺诈客群本身的相似或相关性和与已知的欺诈客群的行为的相似或相关性，对潜在的欺诈客群进行识别，提高了对欺诈客群的识别精度。
欺诈识别方法装置终端设备计算机存储介质