[实用新型]基于网络的理财顾问服务管理系统

说明书

技术领域

本发明涉及一种信息服务管理系统，更特别是关于一种基于网络的理财顾问服务管理系统。

背景技术

理财顾问是按照雇主的财务目标制定投资计划的人；目前银行、保险公司、证券公司等机构等都提供理财顾问服务给客户，由理财顾问依据客户的需求而管理该客户的资金，包括纳税、投保、制订计划、财务预算及项目投资。这些管理服务除了必须具备专业资格、知识、能力、经验，更需要适时、切要地提供适合客户需要的服务、信息，从而提供全面的理财服务，从而达成所制定的财务目标。

在金融机构内的理财顾问，大都依靠该金融机构内的计算机主机及内部的信息服务器的信息管理系统来进行客户管理，并据以向客户提供理财服务产品；对于个人理财顾问来说，一般也是利用个人计算机的信息库或电子表格程序来进行客户管理。然而，由于这些计算机及服务器的信息管理系统、信息库或电子表格程序等都是封闭式系统，理财顾问只能依靠该系统提供的固定运作模式来进行上述客户管理等数据处理。

在现今金融市场状况、信息、产品万变的时代，以及客户的类型、数目、需求、投资计划不断的改变的同时，现有技术已知的基于计算机及服务器的信息管理系统、信息库或电子表格程序都面临着信息管理缺乏弹性及在管理客户上缺乏主动性及适切性的瓶颈；相对在客户服务上反映出来的问题为未能适时、切要地提供适合客户需要的理财服务、理财信息，从而造成计算机运算资源、通讯资源及客户时间的浪费。譬如目前众多银行都有专员依据计算机或服务器的客户数据库而定时于上班时间拨电话给某客户进行理财产品的营销，但是，这种营销行为大部分都未能符合客户目前的需求而成为无效营销；如此，这种无效营销造成计算机运算资源、通讯资源的浪费，甚至因浪费客户时间而变成一种被客户视为骚扰的事情。

由此可知，现有技术已知的关于客户管理的信息系统由于仅着眼于管理数据存取等技术问题，未能有效运用计算机运算资源、通讯资源以满足理财顾问服务管理的需要，故仍有待改进。

实用新型内容

有鉴于此，本实用新型的目的在于提供一种基于网络的理财顾问服务管理系统，以辅助金融从业人员如理财顾问进行理财顾问服务管理，从而有效地利用计算机运算资源、通讯资源，以有效地向客户提供理财顾问服务。

为达到上述目的，本实用新型提供一种基于网络的理财顾问服务管理系统，其包含：服务管理服务器及理财顾问装置；其中所述服务管理服务器，用以对至少一个顾问用户提供管理服务，且包括：数据处理单元、网络单元、及数据库单元，所述数据处理单元用于与所述网络单元及所述数据库单元耦接，所述数据库单元用于储存所述至少一个顾问用户所对应的至少一个理财客户的数据及互动纪录，所述网络单元用于与所述理财顾问装置信号连接，所述数据处理单元用于就所述至少一个顾问用户中的第一顾问用户而读取所述数据库单元，并据以产生给所述第一顾问用户的至少一个互动提醒信息。所述理财顾问装置，包括：处理单元、通信单元、显示单元，所述处理单元用于耦接所述通信单元及所述显示单元，所述通信单元用于与所述服务管理服务器信号连接，所述处理单元用于处理所述至少一个互动提醒信息以产生客户关系管理信息，所述显示单元用于显示所述客户关系管理信息。

在本实用新型的一个实施例中，理财顾问服务管理系统还包括：财务规划服务服务器，其信号连接服务管理服务器，用以提供财务规划服务。

在本实用新型的一个实施例中，理财顾问服务管理系统还包括：财经信息数据库，其信号连接服务管理服务器，用于提供财经信息。

在本实用新型的一个实施例中，理财顾问服务管理系统还包括：财经数据分析服务器，其信号连接服务管理服务器，用于分析财经数据并据以产生可视化数据结果。

在本实用新型的一个实施例中，服务管理服务器为云端服务器。

在本实用新型的一个实施例中，服务管理服务器的网络单元用于与宽带网络、光纤网络、无线局域网络、及移动通信网络中的至少一种建立通信链接。

在本实用新型的一个实施例中，理财顾问装置的通信单元用于与宽带网络、光纤网络、无线局域网络、及移动通信网络中的至少一种建立通信链接。

在本实用新型的一个实施例中，理财顾问装置为智能型装置、笔记本电脑、或桌面计算机。

由此，提供一种基于网络的理财顾问服务管理系统，以辅助金融从业人员如理财顾问进行理财顾问服务管理，从而有效地利用计算机运算资源、通讯资源，及有效地向客户提供理财顾问服务；更能适时、切要地提供适合客户需要的理财服务、理财信息，以满足客户的需求。

附图说明