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[发明专利]一种理财系统和理财方法-CN201510482213.7在审
发明人：龚威;龚义涛;丁照波 -专利权人：武汉万江龙网络有限公司
申请日： 2015-08-07 - 公布日： 2015-11-25 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：本发明公开了一种理财系统和理财方法，属于通信技术领域。所述理财系统包括：理财客户端和理财服务端。所述理财方法包括：理财客户端通过理财服务端对应的预设注册系统，注册理财客户账户，通过所述理财服务端的线下充值系统对所述理财客户账户进行充值；所述理财服务端在预设金融机构系统开通备付金账户，将预设备付资金存入所述备付金账户，在所述理财客户端对所述理财客户账户进行充值时，获取所述理财客户端的充值信息，从所述备付金账户的资金中提取与所述理财客户端的充值信息相应的资金至所述理财客户端的所述理财客户账户，并对所述理财客户端的所述理财客户账户的资金进行理财
一种理财系统方法

[发明专利]理财信息的对比方法及装置、存储介质、终端-CN201811132951.9在审
发明人：赵勉;徐志成 -专利权人：深圳壹账通智能科技有限公司
申请日： 2018-09-27 - 公布日： 2019-02-22 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明公开了一种理财信息的对比方法及装置、存储介质、终端，涉及信息处理技术领域，主要目的在于解决现有金融APP中仅仅为用户提供用户可能会购买的理财产品，而没有根据用户对比理财信息的需求进行展示理财信息的问题包括：当接收到对比指令时，在预置页面中显示多个理财产品；获取用户输入的所述理财产品的待对比的理财指标信息，根据理财指标信息，获取各理财产品对应的的理财收益信息；根据各理财产品对应的理财指标信息、理财收益信息以及预设理财收益计算公式，计算各理财产品的预期理财收益率；在所述预置页面中对比展示多个理财产品的所述理财指标信息、预期理财收益率以及所述理财收益信息。
理财理财产品指标信息收益信息存储介质预置页面信息处理技术用户提供用户终端对比指令收益计算预设展示购买金融

[发明专利]一种理财数据的综合管理方法、装置及设备-CN201811326416.7在审
发明人：陈百门 -专利权人：深圳壹账通智能科技有限公司
申请日： 2018-11-08 - 公布日： 2019-06-04 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本申请属于理财数据统计领域，公开了一种理财数据的综合管理方法、装置及设备，方法包括：接收向用户账户导入理财数据的命令；获取用户账户的身份信息，搜索各个理财平台上与身份信息对应的理财产品的理财数据；和/或，接收用户手动输入的与用户账户的身份信息对应的各个理财平台的名称，以及与每个理财平台一一对应的理财产品的理财数据；对所有理财产品的理财数据进行统计得到理财管理信息；将理财管理信息和/或理财数据在用户账户对应的显示页面进行显示将用户各个理财平台中的理财产品集中到一起进行统一的管理，用户想要查看自己的理财产品的情况时，只需在本申请的管理平台中进行查看即可，无需打开各个理财平台进行一一查看。
理财理财产品用户账户身份信息装置及设备管理信息综合管理管理平台接收用户数据统计显示页面申请搜索统计统一管理

[发明专利]一种理财控制方法及系统-CN202211018875.5在审
发明人：李增兴;曾东林;李昀;李健保 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-08-24 - 公布日： 2022-11-22 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明公开了一种理财控制方法及系统，可以获得目标客户的理财投资条件集，理财投资条件集中包括至少一个理财投资条件；将满足理财投资条件集中各理财投资条件的各理财产品均确定为待处理理财产品；将待处理理财产品的产品信息发送至目标客户；响应于目标客户针对待处理理财产品中目标理财产品的投资控制指令，对目标理财产品进行投资控制。本发明可以减少客户需要花费的时间和精力，有效实现对理财产品的智能选取和买入，提高理财产品控制效率。
一种理财控制方法系统

[发明专利]基于人工智能的金融理财信息处理方法及装置-CN201810582947.6在审
发明人：不公告发明人 -专利权人：上海诺亚投资管理有限公司
申请日： 2018-06-07 - 公布日： 2019-12-17 - 主分类号： G06Q30/06 文献下载
摘要：本公开是关于一种基于人工智能的金融理财信息处理方法及装置。该方法包括：获取不同用户的多个历史理财信息，由预设机器学习算法对该多个历史理财信息进行机器学习训练确定一理财习惯模型；接收一用户的当前理财信息，根据该理财习惯模型对该当前理财信息进行处理，以确定该当前理财信息对应的该用户的理财习惯信息；根据该理财习惯信息确定对应的理财产品信息，并将该理财产品信息推送至客户端，以使用户在客户端接收到该理财产品信息。
理财理财产品习惯信息客户端机器学习算法人工智能机器学习信息处理信息对应信息推送预设金融

[发明专利]集中式理财管控装置及方法-CN201610564036.1在审
发明人：曾立军;张志锐 -专利权人：四川君逸易视科技有限公司
申请日： 2016-07-18 - 公布日： 2016-11-16 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明公开了一种集中式理财管控装置，包括多个柜台理财装置和一个监控主机，柜台理财装置与监控主机连接，所述的柜台理财装置包括：场景摄像机、人脸抓拍摄像机、点钞机、窗口对讲主机、理财终端、数据采集与处理装置、存储装置；所述的数据采集与处理装置关联理财终端的理财业务信息，所述的理财业务信息包括理财业务类型、理财产品周期；所述的数据采集与处理装置根据理财业务类型、理财产品周期对存储时长进行智能控制。本发明通过对根据理财业务类型、理财产品周期的判断，对存储时长进行智能控制，使得录像文件中不用的空间得以释放。
集中理财装置方法

[发明专利]信息处理方法、装置以及服务器-CN202010909244.7有效
发明人：党娜;刘洋 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2020-09-02 - 公布日： 2023-09-08 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本申请实施例提供的信息处理方法、装置以及服务器中，理财风险等级是基于第一用户的当前时间的理财比例得到的，因而理财风险等级在可以从一方面反映出第一用户当前时间的理财情况，而理财需求信息可以从另一方面反映出第一用户的理财意向，因而基于理财风险等级和理财需求信息获取的至少一个理财产品相比其他理财产品更加适合第一用户。本申请基于第一用户的第一理财信息，确定与第一理财信息相匹配至少一个第二理财信息对应的目标第二用户，由于第一理财信息和目标第二用户的第二理财信息相匹配，因而目标第二用户针对目标理财产品的交易记录对于第一用户是否购买目标理财更具有参考价值，以使得第一用户选择出更加适合自身的目标理财产品。
信息处理方法装置以及服务器

[发明专利]基于联盟链的理财报表生成方法、装置及系统-CN202110780565.6在审
发明人：滕建德;王英芝;景东亚 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2021-07-09 - 公布日： 2021-09-28 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于联盟链的理财报表生成方法、装置及系统，涉及区块链技术领域，该方法包括：接收用户发送的理财报表查询请求；根据所述理财报表查询请求从多个理财机构查询该用户的所有理财信息并生成理财报表；将所述理财报表返回至用户进行展示，其中，多个理财机构作为节点构建联盟链。本发明基于联盟链，实现用户通过一张理财报表查看该用户在各理财机构下的理财情况，提高效率，提高客户体验。
基于联盟理财报表生成方法装置系统

[发明专利]基于区块链的理财产品推荐方法、装置、介质及电子设备-CN201810960577.5在审
发明人：李夫路;常谦;李雪倩 -专利权人：泰康保险集团股份有限公司
申请日： 2018-08-22 - 公布日： 2019-01-15 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明实施例提供了一种基于区块链的理财产品推荐方法、装置、介质及电子设备，该基于区块链的理财产品推荐方法包括：通过区块链存储客户历史理财信息；根据所述客户历史理财信息，获得多个待推荐理财产品的目标评估值；根据所述多个待推荐理财产品的目标评估值确定目标理财产品；将所述目标理财产品推荐给客户。本发明实施例的技术方案使得能够通过区块链存储客户历史理财信息，并根据所述客户历史理财信息能够获得多个待推荐理财产品的目标评估值，从而可以根据各待推荐理财产品的目标评估值确定最终向客户推荐的目标理财产品，实现理财产品的个性化推荐。
理财产品区块理财评估存储客户电子设备客户历史个性化推荐客户

[发明专利]一种根据企业现金流进行企业理财方案推荐的方法及装置-CN201910720439.4在审
发明人：罗大为;肖凯征 -专利权人：深圳市拜特科技股份有限公司
申请日： 2019-08-06 - 公布日： 2019-11-15 - 主分类号： G06Q30/06 文献下载
摘要：本发明公开了一种根据企业现金流进行企业理财方案推荐的方法及装置，方法包括：获取企业预先设置的理财偏好规则；获取企业的账户余额及付款计划，根据账户余额、付款计划以及预先设置的理财偏好规则，向企业推荐理财方案；根据理财方案购买相应的理财产品，并生成理财产品的赎回计划；根据理财产品的赎回计划对理财产品进行赎回。本发明实施例通过获取企业的余额、付款计划及理财偏好规则，对企业的现金流推送匹配的理财方案，并购买理财产品，同时生成理财产品的赎回计划，提高了企业的资金收益，也不影响企业的日常的资金使用，提高了向企业推荐理财产品的效率
理财产品理财付款计划偏好规则预先设置现金流影响企业资金使用资金收益账户推送购买匹配

[发明专利]理财策略推荐方法、电子装置及可读存储介质-CN201811020673.8在审
发明人：李彦余 -专利权人：中国平安人寿保险股份有限公司
申请日： 2018-09-03 - 公布日： 2019-02-01 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明涉及一种理财策略推荐方法、电子装置及可读存储介质，该方法包括：获取目标用户的消费属性信息，消费属性信息包括职业信息、薪资信息、消费行为信息和理财喜好信息中的至少一种；根据目标用户的消费属性信息和预存的理财聚类类别，确定目标用户所属的理财聚类类别；根据预存的理财聚类类别与理财策略模板的对应关系，确定目标用户所属的理财聚类类别所对应的理财策略模板；理财策略模板包括理财产品信息、理财策略信息、理财资源信息中的至少一种；将确定的理财策略模板推送给目标用户。本发明能对不同用户的个性化消费属性信息进行有针对性的理财策略相关信息推送，实现针对不同用户进行合理有效的理财攻略推荐。
理财策略模板聚类类别目标用户消费属性可读存储介质电子装置预存策略信息获取目标理财产品喜好信息相关信息消费行为职业信息资源信息推送个性化

[发明专利]一种金融理财分析系统及方法-CN201610128298.3在审
发明人：朱新琴 -专利权人：浙江爱贷金融服务外包股份有限公司
申请日： 2016-03-07 - 公布日： 2016-07-27 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：本发明公开了一种金融理财分析系统和方法，该系统包括理财客户端和理财分析端，理财客户端包括：注册模块、理财项目选择模块、理财统计模块、账户管理模块和信息获取模块。理财分析端包括：采集模块、分析模块、编译模块、监控模块、资金管理模块和个人信息管理模块。该方法通过计算客户所选择的理财项目的收益率和收益发生的概率，剔除收益率和收益发生的概率同时低于其它的理财产品的理财项目；再通过收益方差来计算收益率的离散程度来选择合适的理财项目；最后通过集中不同理财项目的不同配比，选择收益率和收益发生的概率最高的理财项目组合方案。通过该系统和方法，解决人们如何选择合适的理财产品，确定不同理财项目之间的投资比率。
一种金融理财分析系统方法

[发明专利]理财推荐方法、装置、系统和存储介质-CN202210100955.9在审
发明人：张勇;王宇飞;吴亚伟 -专利权人：中国农业银行股份有限公司
申请日： 2022-01-27 - 公布日： 2022-04-08 - 主分类号： G06F16/9535 文献下载
摘要：本发明公开了一种理财推荐方法、装置、系统和存储介质。理财推荐方法应用于理财推荐系统，理财推荐方法包括：控制所述智能机器人获取用户信息；获取理财产品信息；基于所述用户信息和所述理财产品信息确定理财推荐信息；向用户推荐所述理财推荐信息；获取所述用户基于所述理财推荐信息输入的行为反馈信息；将所述行为反馈信息输入预设深度强化学习模型中进行训练以更新所述理财推荐信息，并向用户推荐更新后的所述理财推荐信息以及获取所述用户基于更新后的所述理财推荐信息输入的行为反馈信息，以持续进行训练。通过采用上述方案，解决了现有的理财推荐方法难以处理理财推荐的动态变化以及推荐的理财产品不够准确的问题。
理财推荐方法装置系统存储介质

[发明专利]一种理财产品购买方法和装置-CN202211471285.8在审
发明人：贾婷婷 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-11-23 - 公布日： 2023-03-07 - 主分类号： G06Q10/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种理财产品购买方法和装置，涉及大数据，该方法包括：获取持有理财产品信息；根据持有理财产品信息，确定持有理财产品到期日期；在离持有理财产品到期日期前的设定期限内，确定预约购买理财产品列表；响应于客户对预约购买理财产品列表的购买操作，根据持有理财产品信息，确定预约购买理财产品的预约购买金额；在持有理财产品到期日期，按照预约购买理财产品的预约购买金额买入预约购买理财产品。本发明使用客户已有理财产品代替现金来购买理财产品的机制，可以给客户增加购买心仪理财产品的机会，减少客户冻结时间。
一种理财产品购买方法装置

[发明专利]一种基于区块链的5G消息的智能理财方法及系统-CN202110545287.6在审
发明人：雷雨;薛贝娜;赵旭东 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2021-05-19 - 公布日： 2021-07-16 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于区块链的5G消息的智能理财方法及系统，涉及区块链及移动互联技术领域，该方法包括：获取用户发起的理财请求；在理财产品数据库中查询理财产品；将查询到的理财产品进行整理，生成理财方案；生成身份验证信息，将理财方案及身份验证信息进行整合，以5G消息的形式发送至用户终端；在区块链上查询用户预留在银行的理财卡号信息及个人身份信息；根据身份验证视频、身份验证信息及个人身份信息，对用户进行身份验证；验证通过后，根据用户选择的理财产品生成理财交易请求，并向理财交易接口发送理财交易请求；在理财交易接口完成理财交易处理后，获取理财交易结果并发送至用户终端进行展示，并将理财交易记录写入区块链。
一种基于区块消息智能理财方法系统

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