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[发明专利]一种交易账单的生成和核销方法、装置及设备-CN201910448609.8在审
发明人：田野 -专利权人：阿里巴巴集团控股有限公司
申请日： 2019-05-28 - 公布日： 2019-09-20 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本说明书实施例公开了一种交易账单的生成和核销方法、装置及设备。方案包括：获取收款流水的交易子账户信息，所述交易子账户为收款账户，所述交易子账户是第三方系统根据实体交易账户生成的，一个所述实体交易账户对应多个交易子账户；根据所述交易子账户信息确定所述收款流水对应的交易信息，所述交易子账户信息与所述交易信息一一对应，所述交易信息包括用户信息和产品信息；根据所述交易信息生成收款单；根据所述收款单对交易账单进行核销。
交易交易信息子账户信息子账户装置及设备交易账户流水第三方系统产品信息用户信息账户

[发明专利]交易链的确定方法、装置、电子设备及可读存储介质-CN202011434704.1在审
发明人：雷功敏 -专利权人：中信银行股份有限公司
申请日： 2020-12-10 - 公布日： 2021-03-26 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请实施例提供了一种交易链的确定方法、装置、电子设备及可读存储介质。该方法包括：基于进出口贸易商账户的交易数据，确定第一异常账户以及对应的第一异常交易信息；从物流商账户中确定第二异常账户；从销售商账户中确定第三异常账户，并获取第三异常账户对应的第三异常交易信息；从餐饮商账户中确定第四异常账户，并获取第四异常账户对应的第四异常交易信息；基于第一异常账户、第一异常交易信息、第二异常账户、第三异常账户、第三异常交易信息、第四异常账户以及第四异常交易信息，确定异常交易链。本方案中，由于是基于交易链中的各个角色分别进行对账户以及交易数据的异常筛选，能够应对交易链较长的情况，实现对异常交易的有效识别。
交易确定方法装置电子设备可读存储介质

[发明专利]用于提升交易系统中热点账户处理能力的方法和装置-CN201611033923.2在审
发明人：富璇;杨燕明;邱鹏;徐湧 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2016-11-18 - 公布日： 2017-03-22 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明实施例涉及银行热点账户处理技术领域，尤其涉及一种用于提升交易系统中热点账户处理能力的方法和装置，包括在接收到包含账户标识的交易请求后，判断账户标识对应的账户是否属于热点账户；若账户标识对应的账户属于热点账户，则从交易系统的内存中获取账户的账户信息；根据交易请求中的交易信息更新交易系统中账户的账户信息。因此，能够加快热点账户信息的获取速度，从而提升交易系统对热点账户的处理效率。此外，通过周期性的将交易系统的内存中的热点账户所对应的账户信息存储至外部存储器，在交易系统发生故障并修复后，能够保障交易系统的内存中所存储的热点账户信息数据的安全性，从而为账号信息数据安全提供了可靠保证
用于提升交易系统热点账户处理能力方法装置

[发明专利]外围系统的账户切日方法及系统-CN202210389530.4在审
发明人：盛新庆 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-04-14 - 公布日： 2022-08-26 - 主分类号： G06F9/48 文献下载
摘要：一种外围系统的账户切日方法及系统，涉及数据处理领域，可应用于金融领域和其他领域，所述系统包含：批量账户切日模块根据预设的外围系统切日参数触发筛选获得待切日的账户信息，将账户信息按预定规则排序后执行账户切日处理；联机账户切日模块识别交易处理模块提供的交易信息，对交易信息中未完成切日的账户执行账户切日处理，并将切日处理后的交易信息提供至对应的交易处理模块进行交易处理；根据账户切日处理结果更新批量账户切日模块中对应账户信息的切日状态；交易处理模块根据接收到的交易请求获得交易信息，将交易信息提供至联机账户切日模块确认切日状态；对切日处理完成后的交易信息进行交易处理，将交易处理结果提供至交易请求发起方。
外围系统账户方法

[发明专利]基于区块链的跨境交易收款方法及装置-CN202210585885.0在审
发明人：樊璐;韩萍;申远远;段星辰;胡腾云 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-05-27 - 公布日： 2022-08-19 - 主分类号： G06Q20/10 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于区块链的跨境交易收款方法及装置，涉及区块链技术领域，其中该方法包括：接收商户客户端发起的跨境交易收款请求；调用区块链上的交易安全验证智能合约，对跨境交易数据进行交易安全验证，生成交易安全验证信息；根据预先设置的风险账户数据表，对商户的虚拟账户信息进行风险验证，生成账户安全验证信息；在交易安全验证信息和账户安全验证信息满足预设条件，对跨境交易数据中的交易金额进行结汇处理之后，汇入虚拟账户信息对应的收款账户；将商户的虚拟账户信息与跨境交易数据、交易安全验证信息和账户安全验证信息关联，上传至区块链进行存储。本发明可以简化跨境交易的收款流程，提高交易处理效率和交易安全性。
基于区块交易收款方法装置

[发明专利]交易有效性监测方法、计算机设备及系统-CN202210682507.4在审
发明人：肖权;王健 -专利权人：平安银行股份有限公司
申请日： 2022-06-16 - 公布日： 2022-09-06 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明提供了一种交易有效性监测方法，包括：判断是否接收到交易请求，交易请求包括客户账户信息；当接收到交易请求时，根据客户账户信息调取与客户账户信息相对应的结算账户明细和汇总金额；判断结算账户明细与汇总金额是否一致；当结算账户明细与汇总金额不一致时，拒绝执行交易请求，并发送警告提示信息；当结算账户明细与汇总金额一致时，根据客户账户信息调取与客户账户信息相对应的交易规则；根据交易规则判断交易请求是否符合交易条件；当交易请求不符合交易条件时，拒绝执行交易请求，并发送交易失败信息；以及当交易请求符合交易条件时，执行交易请求，并发送交易成功信息。本发明技术方案有效解决了网上黄金交易中监控不利的问题。
交易有效性监测方法计算机设备系统

[发明专利]数字交易系统、及用于其的账户信息查询方法-CN201610347324.1有效
发明人：蒋海;张建军;翟海滨;王璟;赵正涌;胡楠;乔肖瑞 -专利权人：布比（北京）网络技术有限公司
申请日： 2016-05-24 - 公布日： 2022-05-20 - 主分类号： G06F16/953 文献下载
摘要：公开了数字交易系统、及用于其的账户信息查询方法。该数字交易系统包括：验证节点，被配置为存储最新账户信息、和区块链中的包含最新交易信息和最新账户指示信息的最新区块，并基于最新账户信息对来自交易节点的账户信息查询请求进行响应，其中，最新账户信息是验证节点基于最新交易信息对已有账户信息进行更新生成的，最新账户指示信息是验证节点基于最新账户信息生成的，最新区块是验证节点根据共识算法与数字交易系统中的其他验证节点之间达成共识的基准；以及交易节点，被配置为向验证节点发送账户信息查询请求，并接收验证节点对于账户信息查询请求的响应
数字交易系统用于账户信息查询方法

[发明专利]异常交易识别方法和装置-CN201910960553.4有效
发明人：邓天成;陈祎心;刘超;汪雯莉 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司
申请日： 2019-10-10 - 公布日： 2021-04-13 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：本申请实施例提供了一种异常交易识别方法和装置，解决了现有异常交易识别方式的准确率低、覆盖度低、时效性差以及需要人力成本高的问题。该异常交易识别方法包括：根据第一预设规则基于交易数据识别出异常交易信息、异常支付账户信息和异常收款账户信息；基于所述异常交易信息和所述异常支付账户信息调整所述异常收款账户信息；基于所述异常支付账户信息和调整之前或之后的异常收款账户信息调整所述异常交易信息；以及基于调整之前或之后的异常交易信息和所述异常收款账户信息调整所述异常支付账户信息。
异常交易识别方法装置

[发明专利]一种基于区块链的账户监管系统-CN202210135217.8在审
发明人：冯武 -专利权人：湖南和信安华区块链科技有限公司
申请日： 2022-02-15 - 公布日： 2022-04-29 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种基于区块链的账户监管系统，涉及账户监管技术领域，解决了解决集体单位中员工对单位账户缺乏监管手段的技术问题，系统包括账户模块，用于接收监管访问，所述账户模块存储有交易信息和银行账户信息；所述账户模块包括：数据收集单元，用于收集交易信息和银行账户信息；交易分类单元，用于对交易信息进行分类；交易分类单元，用于对交易信息进行分类；身份验证单元，用于验证第一访问请求和第二访问请求；存储单元，用于存储交易信息；通知单元，用于在交易节点完成时进行广播。监管模块，用于对账户模块进行监管访问，审查模块，用于对账户模块进行审查。本发明设计合理，便于账户监管。
一种基于区块账户监管系统

[发明专利]异常账户识别方法、装置以及存储介质-CN202310147686.6在审
发明人：陈冠颖;王佳捷;管怡成;李模楷 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2023-02-20 - 公布日： 2023-05-30 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本申请公开了一种异常账户识别方法、装置以及存储介质。涉及大数据领域。该方法包括：获取目标日期内的多笔待确认交易，并通过预设规则从多笔待确认交易中识别异常交易，得到多个异常交易；获取所有异常交易中的交易账户信息，得到多组交易账户信息，并根据多组交易账户信息生成多个异常交易的有向图；根据有向图中的多个节点之间的连接关系对多个节点进行分类，并计算每个节点的重要度，得到每个节点的目标账户类型和目标账户重要度；根据每个节点的目标账户类型和目标账户重要度从多个交易账户信息中确定异常账户。通过本申请，解决了相关技术中通过对单一账户信息进行分析的方式无法准确识别异常账户的问题。
异常账户识别方法装置以及存储介质

[发明专利]一种交易风险控制方法及装置-CN201911346161.5在审
发明人：刘开和 -专利权人：武汉平行世界网络科技有限公司
申请日： 2019-12-24 - 公布日： 2021-06-25 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：本申请公开了一种交易风险控制方法及装置。一种交易风险控制方法，该方法包括：获取目标交易的订单信息和交易双方账户信息；其中，订单信息包括：目标交易的订单金额及订单内容；订单信息还包括：历史订单的交易进度、金额和内容；其中，交易双方账户信息包括：发/接单方账户操作频率、发/接单方账户注册时间、发/接单方账户注册地址及发/接单方账户的业务类型；确定所述的订单信息和交易双方账户信息所占的权重；基于预设的风险控制计算规则，计算目标交易的风险值；基于预设的多级交易阈值，确定风险值所在的阈值范围，确定所述目标交易的交易风险等级；根据上述风险等级，确定目标交易的交易结果。
一种交易风险控制方法装置

[发明专利]一种交易账户的风险识别方法、装置及设备-CN202210635369.4在审
发明人：宫恩超;于翔 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司
申请日： 2022-06-07 - 公布日： 2022-10-11 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本说明书实施例公开了一种交易账户的风险识别方法、装置及设备，该方法包括：获取预设交易业务的交易数据；对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息；基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源；基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户
一种交易账户风险识别方法装置设备

[发明专利]一种多账户间资金灵活管理方法和装置-CN202011088785.4在审
发明人：张燕;肖洪华 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2020-10-13 - 公布日： 2021-01-12 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明提供了一种多账户间资金灵活管理方法和装置，该方法包括：从银行业务系统的数据库中获取多个用户账户信息建立多账户勾连关系；当其中一个用户账户发生借记交易时，判断该交易用户账户的贷方余额是否小于借记交易的金额；当小于时，触发多账户勾连轮询扣款，将交易用户账户信息发送至余额监控程序，触发约定转账功能，结合多账户勾连关系，获取每个用户账户的账户基本信息和账户金融属性信息，计算账户扣款顺序；同时利用条件判断语句计算联机实时转出金额和交易用户账户实时转入金额，构成联机实时转账数据，结合账户扣款顺序，向该交易用户账户进行多账户联机转账交易；在多账户联机转账交易完成后，该交易用户账户执行借记交易。
一种账户资金灵活管理方法装置

[发明专利]一种异常交易账户确定方法、装置及电子设备-CN202310500812.1在审
发明人：请求不公布姓名 -专利权人：天云融创数据科技（北京）有限公司
申请日： 2023-05-06 - 公布日： 2023-06-06 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本申请实施例公开了一种异常交易账户确定方法、装置及电子设备，属于金融技术领域，能够解决现有技术中根据交易模式无法准确识别账户是否为配资账户的问题。该方法包括：在待识别账户为疑似异常交易账户的情况下，根据待识别账户对应的目标交易信息和目标账户信息，确定待识别账户是否命中异常规则，异常规则为基于已确定的一户一借配资模式的账户对应的账户信息和交易信息得到的；在待识别账户命中至少一条异常规则的情况下，确定待识别账户为异常交易账户，异常交易账户用于指示账户为配资账户；在待识别账户未命中任一异常规则的情况下，确定待识别账户为正常交易账户。
一种异常交易账户确定方法装置电子设备

[发明专利]跨网络交易方法、系统及计算机可读存储介质-CN202010933638.6在审
发明人：倪德中;单长胜;罗佳;郭宇航;潘陈钰;王唐方 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2020-09-08 - 公布日： 2021-01-05 - 主分类号： G06Q20/32 文献下载
摘要：本申请提供了一种跨网络交易方法、系统及计算机可读存储介质，其中该方法包括：获取账户绑定申请,账户绑定申请包括账户信息，账户信息用于在第一网络进行交易；根据账户绑定申请生成用在第二网络中使用的交易标记，将交易标记和账户信息绑定；获取在第二网络中发起的交易申请，利用交易标记对交易申请进行处理，以在第一网络中，利用处理后的交易申请和账户信息进行交易，得到交易中间信息；利用交易标记对交易中间信息进行处理，以在第二网络中得到对应于交易申请的交易结果利用上述方法，在跨网络交易中无需重新申请账户，更无需向新申请的账户注入数额，即能够实现便捷的跨网络支付。
网络交易方法系统计算机可读存储介质

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