[发明专利]一种金融产品配置方案记忆与推荐方法、系统

说明书

本申请提供一种金融产品配置方案记忆与推荐方法、系统，所述方法应用于金融产品配置软件，在生成方案后记忆样本数据、在制作方案时推荐样本数据。记忆方法包括：接收金融产品配置方案结果数据，创建或选择样本数据记录，基于结果数据中的需求数据设置样本数据记录的第一类数据项，基于结果数据中的产品配置数据设置样本数据记录的第二类数据项。推荐方法包括：接收在制作方案的已输入数据，基于其查找相符合的样本数据记录，并基于该记录生成推荐设置数据，所述推荐设置数据包含推荐的需求设置数据和/或产品配置设置数据。可见，本申请可自动记忆积累对金融产品配置的经验，在后续的金融产品配置工作中提供快速辅助，提高工作效率。

技术领域

本发明涉及计算机应用与软件工程领域，尤其涉及一种金融产品配置方案自动记忆与推荐方法、系统。

背景技术

金融产品配置工作通常包括，顾问人员(或代理人)基于金融产品的特点，结合客户情况及潜在需求，应用专业经验进行综合分析，为客户设计出适合的金融产品配置方案。例如保险产品销售，保险代理人需从客户的实际情况出发，如所处于的人生阶段、家庭成员状况、健康状况、收入状况、所在地域等，结合保险产品的保障与销售特征，为客户配置适合的保险产品集合，进一步生成专业的保险建议(即保险建议书)。因此，金融产品配置工作是销售的重要环节。但现有的金融产品配置软件，顾问人员设计金融产品配置方案，方案的制作、修正等工作，均无法为后续的设计提供支持，或需要手动获取相关参考信息，从而导致工作效率低下、设计经验无法在系统中形成积累与应用等问题。

因此，亟需提出一种新的金融产品配置方案自动记忆与推荐方法、系统，解决以上问题。

发明内容

针对上述问题，本发明提供一种金融产品配置方案自动记忆与推荐方法、系统，旨在为金融产品配置工作人员提供辅助，自动记忆金融产品配置方案设计经验，在进行方案设计过程中提供快速辅助，提升金融产品配置工作的质量、效率。本发明提供的技术方案如下：

第一方面，本申请提供一种金融产品配置方案记忆与推荐方法，所述方法应用于金融产品配置软件的方案记忆与推荐单元，其中，方案记忆的方法包括：

接收金融产品配置方案结果数据并解析，获取其中包含的需求数据、产品配置数据，在记忆样本数据库中创建或选择样本数据记录，基于需求数据设置该样本数据记录的第一类数据项，基于产品配置数据设置该样本数据记录的第二类数据项，其中，所述第一类数据项为选择参数数据部分，所述第二类数据项为产品配置数据部分；

其中，方案推荐的方法包括：

接收在制作方案的已输入数据，基于其在记忆样本数据库中查找第一类数据项符合已输入数据中需求数据的样本数据记录，或者，基于其在记忆样本数据库中查找符合已输入数据的样本数据记录，基于该样本数据记录生成推荐设置数据，所述推荐设置数据包括基于该样本数据记录的第一类数据项生成推荐的需求设置数据，和/或，基于该样本数据记录的第二类数据项生成推荐的产品配置设置数据，其中，需求设置数据用于设置在制作方案的方案需求数据，产品配置设置数据用于设置在制作方案的产品配置数据。

以上实现方法在用户制作生成一方案后，在记忆样本数据库中记录该方案样本，另在用户制作方案过程中，为用户执行客户需求填写、金融产品配置提供推荐数据，以供快速设置生成方案。

一个可能的实施方式中，在记忆方案的处理过程中，基于需求数据设置样本数据记录的第一类数据项，该处理过程包括，如在需求数据中有一数据A，需获取与数据A对应的预设的设置规则和/或参数，基于数据A和/或参数，按照所述设置规则执行计算，并按照设置规则设置第一类数据项中的数据项B的值。其中，设置规则包含基于数据A和/或参数执行计算的方法，选择对应的第一类数据项中的数据项B的方法，以及根据以上的计算过程与结果，对数据项B设置的方法。另外，以上数据A、数据项B均代指一个或多个数据项。