[发明专利]疑似不规范的理财行为的客户信息识别方法、装置和设备

说明书

本申请实施例提供一种疑似不规范的理财行为的客户信息识别方法、装置和设备，其中，该方法包括：根据预设的筛选条件，对从HBase数据库中读取到的理财明细数据表进行筛选处理，得到疑似的不规范数据表；对理财明细数据表和疑似的不规范数据表进行分析，得到交易客户对手表；客户对手方表中的交易接收方，为理财明细数据表与疑似的不规范数据表中相同的交易接收方；提取与客户对手方表中的每一个交易接收方对应的详细信息；确定详细信息表中的每一交易接收方具有疑似不规范的理财行为，并发出警示信息。及时有效的识别出疑似不规范的理财明细数据和理财行为。对筛选条件进行实时的灵活配置，进而可以有效的对理财明细数据表中的数据进行处理。

技术领域

本申请实施例涉及数据库技术领域，尤其涉及一种疑似不规范的理财行为的客户信息识别方法、装置和设备。

背景技术

随着信息化的发展，可以通过网络的方式进行理财产品的交易，其中，理财产品的种类繁多、理财明细数据的量较大。可以基于数据处理的方式，对理财交易所产生的理财明细数据进行处理和分析。

现有技术中，理财产品的种类较多、基于理财产品产生的理财明细数据较多，但是基于数据的理财明细数据的处理，尚不完善，从而一旦出现不规范的理财交易行为(即，理财行为)的时候，例如，出现私自交易理财产品，无法及时有效的识别到疑似不规范的理财明细数据和理财行为；进而导致出现公共财产的损失。

从而，亟需一种可以及时有效的识别到疑似不规范的理财明细数据和理财行为的数据处理方式。

发明内容

本申请实施例提供一种疑似不规范的理财行为的客户信息识别方法、装置和设备，用以解决无法及时有效的识别到疑似不规范的理财明细数据和理财行为的问题。

第一方面，本申请实施例提供一种疑似不规范的理财行为的客户信息识别方法，所述方法包括：

响应于触发时间点，从Hbase数据库中读取用户的理财明细数据表，其中，所述理财明细数据表包括多个理财明细数据；根据预设的筛选条件，对所述理财明细数据表进行筛选处理，得到疑似的不规范数据表，所述疑似的不规范数据表中每一理财明细数据的交易接收方为第三方机构或者个人用户；

对所述理财明细数据表和所述疑似的不规范数据表进行分析，得到交易客户对手表；其中，所述客户对手方表中包括多个交易接收方，且所述客户对手方表中的交易接收方，为所述理财明细数据表与所述疑似的不规范数据表中相同的交易接收方；

根据所述客户对手方表中的每一个交易接收方，从预设的个人客户信息表中提取与所述客户对手方表中的每一个交易接收方对应的详细信息，其中，所述个人客户信息表汇总包括多个交易接收方各自对应的详细信息，得到详细信息表；

确定所述详细信息表中的每一交易接收方具有疑似不规范的理财行为，并发出警示信息。

在可行的一种实施方式中，对所述理财明细数据表和所述疑似的不规范数据表进行分析，得到交易客户对手表，包括：

根据所述筛选条件、以及预设条件，对所述理财明细数据表和所述疑似的不规范数据表进行分析，得到交易客户对手表；其中，所述预设条件为所述理财明细数据表中理财明细数据的交易接收方、所述疑似的不规范数据表中理财明细数据的交易接收方两者相同。

在可行的一种实施方式中，所述筛选条件包括以下的一种或多种：

理财明细数据中的交易日期在预设日期区间内、理财明细数据中的收付标识为预设标识、理财明细数据的交易额大于第一预设阈值、理财明细数据的发生额符合预设额度要求、理财明细数据的交易接收方中包含预设标识词、理财明细数据的交易接收方所对应的开户网点数小于第二预设阈值。

在可行的一种实施方式中，在从Hbase数据库中读取用户的理财明细数据表之前，还包括：