[发明专利]疑似不规范的理财行为的客户信息识别方法、装置和设备

权利要求书

1.一种疑似不规范的理财行为的客户信息识别方法，其特征在于，所述方法包括：

响应于触发时间点，从Hbase数据库中读取用户的理财明细数据表，其中，所述理财明细数据表包括多个理财明细数据；根据预设的筛选条件，对所述理财明细数据表进行筛选处理，得到疑似的不规范数据表，所述疑似的不规范数据表中每一理财明细数据的交易接收方为第三方机构或者个人用户；

对所述理财明细数据表和所述疑似的不规范数据表进行分析，得到交易客户对手表；其中，所述客户对手方表中包括多个交易接收方，且所述客户对手方表中的交易接收方，为所述理财明细数据表与所述疑似的不规范数据表中相同的交易接收方；

根据所述客户对手方表中的每一个交易接收方，从预设的个人客户信息表中提取与所述客户对手方表中的每一个交易接收方对应的详细信息，其中，所述个人客户信息表汇总包括多个交易接收方各自对应的详细信息，得到详细信息表；

确定所述详细信息表中的每一交易接收方具有疑似不规范的理财行为，并发出警示信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，对所述理财明细数据表和所述疑似的不规范数据表进行分析，得到交易客户对手表，包括：

根据所述筛选条件、以及预设条件，对所述理财明细数据表和所述疑似的不规范数据表进行分析，得到交易客户对手表；其中，所述预设条件为所述理财明细数据表中理财明细数据的交易接收方、所述疑似的不规范数据表中理财明细数据的交易接收方两者相同。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述筛选条件包括以下的一种或多种：

理财明细数据中的交易日期在预设日期区间内、理财明细数据中的收付标识为预设标识、理财明细数据的交易额大于第一预设阈值、理财明细数据的发生额符合预设额度要求、理财明细数据的交易接收方中包含预设标识词、理财明细数据的交易接收方所对应的开户网点数小于第二预设阈值。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在从Hbase数据库中读取用户的理财明细数据表之前，还包括：

获取初始理财交易数据，将所述初始理财交易数据的格式转换为符合所述Hbase数据库的格式，得到格式转换后的初始理财交易数据；

依据所述初始理财交易数据中的每一理财明细数据的键值信息，对格式转换后的初始理财交易数据中的理财明细数据进行排序，得到所述理财明细数据表；

将所述理财明细数据表存储至所述Hbase数据库。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述触发时间点表征当前时间点符合预设时间条件。

6.根据权利要求1-5任一项所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

对将所述详细信息表中每一交易接收方所对应的理财明细数据进行再次检测，得到检测结果，所述检测结果表征所述详细信息表中每一交易接收方所对应的理财明细数据是否为不规范的理财行为；

根据所述检测结果，对所述筛选条件进行修正。

7.一种疑似不规范的理财行为的客户信息识别装置，其特征在于，所述装置包括：

读取单元，用于响应于触发时间点，从Hbase数据库中读取用户的理财明细数据表，其中，所述理财明细数据表包括多个理财明细数据；

筛选单元，用于根据预设的筛选条件，对所述理财明细数据表进行筛选处理，得到疑似的不规范数据表，所述疑似的不规范数据表中每一理财明细数据的交易接收方为第三方机构或者个人用户；

分析单元，用于对所述理财明细数据表和所述疑似的不规范数据表进行分析，得到交易客户对手表；其中，所述客户对手方表中包括多个交易接收方，且所述客户对手方表中的交易接收方，为所述理财明细数据表与所述疑似的不规范数据表中相同的交易接收方；

提取单元，用于根据所述客户对手方表中的每一个交易接收方，从预设的个人客户信息表中提取与所述客户对手方表中的每一个交易接收方对应的详细信息，其中，所述个人客户信息表汇总包括多个交易接收方各自对应的详细信息，得到详细信息表；

警示单元，用于确定所述详细信息表中的每一交易接收方具有疑似不规范的理财行为，并发出警示信息。