[发明专利]基于知识图谱的资金交易智能监测方法及监测系统

权利要求书

1.一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，包括以下步骤：

从银行数据系统获取银行交易流水数据；

对所述银行交易流水数据进行预处理；

从所述银行交易流水数据中提取所有账户；

对所有所述账户打上分类标签；

将所有打上标签的账户作为知识图谱的节点，所述节点的属性包含所述账户对应的客户的基本信息，以所述节点间发生过的资金交易流向形成所述知识图谱的有向边，以发生交易的资金总数和交易次数作为边权重，通过所述节点、所述有向边和所述边权重构建所述知识图谱；

根据规则和图算法对所有账户进行筛选以获取异常账户和可疑账户；

通过塔建好的知识图谱系统接收上述步骤获取到的所述银行交易流水数据、所述知识图谱、所述异常账户和所述可疑账户以对复杂的交易网络进行可视化展示。

2.根据权利要求1所述的一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，

所述异常账户包括沉睡账户、当日大额交易账户、资金汇集账户和资金发散账户。

3.根据权利要求2所述的一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，

所述沉睡账户为预定时间内发生交易次数为0的账户；

所述当日大额交易账户为当天发生的交易金额大于预设值的账户；

所述资金汇集账户为资金汇入次数大于预设值的账户；

所述资金发散账户为资金转出次数大于预设值的账户。

4.根据权利要求3所述的一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，

识别所述可疑账户的方法包括资金链环状检测和资金交易通路数检测；

所述资金链环状检测具体为：

若账户A的资金转出后通过第一预设值以上的交易对手的账户后又流入账户A形成资金闭合回路，则将所述闭合资金回路中涉及到的账户识别为所述可疑账户；

所述资金交易通路数检测具体为：

若账户A的资金通过第二预设值以上的过渡账户流入目标账户M，且这些过渡账户形成的资金链的数量大于第三预设值，则将账户A和账户M之间的交易通路涉及到的账户识别为所述可疑账户。

5.根据权利要求4所述的一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，

识别所述可疑账户的方法还包括可疑团伙挖掘；

所述可疑团伙挖掘具体为：

利用谱聚类算法对所述知识图谱中的账户进行聚类；

将所有账户划分为不同的账户子集；

将含有所述可疑账户的账户子集中的所有账户识别为可疑团伙账户。

6.根据权利要求1所述的一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，

所述银行交易流水数据包括交易流水号、主账户、交易对手账户、交易时间、交易金额、交易渠道、冲正标识和借贷方向。

7.根据权利要求1所述的一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，

所述对所述银行交易流水数据进行预处理的具体方法为：

对所述银行交易流水数据进行缺失值处理、异常值处理、数据逻辑错误处理、数据标准化处理、数据去重、测试数据筛除和数据格式内容处理中的至少一种处理。

8.根据权利要求1所述的一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，

所述分类标签包括对公账户、个人账户和行内员工账户。

9.根据权利要求1所述的一种基于知识图谱的资金交易智能监测方法，其特征在于，

所述基本信息包含证件类型、证件号、性别、婚姻状况、教育状态、客户类型、手机号、地址、单位和名下账户中的至少两个信息。

10.一种基于知识图谱的资金交易智能监测系统，其特征在于，包括：

获取模块，用于从银行数据系统获取银行交易流水数据；

处理模块，用于对所述银行交易流水数据进行预处理；

提取模块，用于从所述银行交易流水数据中提取所有账户；

标签模块，对所有所述账户打上分类标签；

组建模块，用于将所述标签模块打上标签的账户作为知识图谱的节点，以所述节点间发生过的资金交易流向形成所述知识图谱的有向边，以发生交易的资金总数和交易次数作为边权重，通过所述节点、所述有向边和所述边权重构建所述知识图谱；

筛选模块，用于根据规则和图算法对所有账户进行筛选以获取异常账户和可疑账户；

展示模块，用于通过塔建好的知识图谱系统接收所述银行交易流水数据、所述知识图谱、所述异常账户和所述可疑账户以对复杂的交易网络进行可视化展示。