[发明专利]一种余额调节表的计算方法

说明书

本发明公开一种余额调节表的计算方法，包括：获取企业对账信息和银行流水信息；将所述企业对账信息和所述银行流水信息进行对账获取对账信息；根据余额调节算法对所述对账信息进行处理获得余额调节表。该方法利用对账完成后的数据以及未达款项结合余额计算公式得到企业期末金额和银行期末金额，然后进行比较出具余额调节表，提高了获取未达款项的效率，提升了对账的准确性，简便了获取余额调节表的过程。

技术领域

本发明涉及数据处理领域，尤其涉及一种余额调节表的计算方法。

背景技术

银行对账以及出具余额调节表是企业月结很重要的一部分工作，财务人员需要对未达账或者出错的账目进行审查，保证银行日记账和企业对账单一致，以保证银行余额和实际企业余额相一致，并出具余额调节表。

传统技术中，在规定期间内将银行账和企业账在时间差异上的未达款项进行调整，当数据过于庞大时，人工对账就显得心有余而力不足了。现有技术中已经出现自动对账，根据交易数据设置标识进行对账如凭单号，对于一方有标识另一方没有标识的未达款项，则需要查账号和金额来判断，这时当出现付款账号为一个，交易凭证为一个，但是付款方有多个，自动对账会出现数据冗杂，效率低的问题。

本发明针对上述问题，做出调整，在对账方式中有自动对账和手工对账两种方式，在上述只定“量”没有定“性”的对账方式中，本发明对未达款项进行了详细的原因备注说明，两种对账方式对账更准确，效率更高，并且针对备注方便日后追溯查源。完成对账之后，平台根据银行存款余额调节表的格式，在平台上直接出具余额调节表，并可打印出该表。

发明内容

本发明提供的一种余额调节表的计算方法，旨在解决现有技术中不能自动出具余额调节表的不足之处。

为实现上述目的，本发明采用以下技术方案：

本发明的一种余额调节表的计算方法，包括：

获取企业对账信息和银行流水信息；

将所述企业对账信息和所述银行流水信息进行对账获取对账信息；

根据余额调节算法对所述对账信息进行处理获得余额调节表。

将银行对账单和企业对账单按日期和金额对账，日期和金额一致的账单视为同一笔账单，并在对账标识设置为对账完成，剩下未标志的按照金额再次进行对账，剩余的计入所述企业对账信息和银行对账信息，并获取账面余额，其中所述企业对账信息，银行对账单中未标志对账的借方金额和贷方金额分别汇总计入银付企未付和银收企未收，企业对账单中未标志对账的借方金额和贷方金额分别汇总计入企收银未收和企付银未付，统计为未达款项，然后用余额计算公式，实际余额为各自账面余额加上各自未收款减去各自未付款，进行比较，一般情况下是相等的并按格式自动出具余额调节表，若不相等则要核查账单是否有漏记或者错记。

作为优选，获取企业对账信息和银行流水信息，包括：

获取要对账的银行账户；

根据所述银行账户，获取当前期间相关的会计凭证汇总和银行流水；

根据所述会计凭证汇总和所述银行流水，获得所述企业对账信息和所述银行流水信息；

作为优选，将所述企业对账信息和所述银行流水信息进行对账获取对账信息，包括：

将所述企业对账信息和所述银行流水信息按第一金额和日期进行对账，当第一金额和日期不一致，获得初始对账完成数据；

将所述初始对账完成数据按第二金额进行对账，当第二金额不一致，获得所述对账信息。

作为优选，根据余额调节算法对所述对账信息进行处理获得余额调节表，包括：