[发明专利]客户价值评估的方法、装置、设备及计算机存储介质

说明书

技术领域

本发明涉及证券行业数据分析技术领域，特别是涉及一种证券行业客户价值评估的方法、装置、设备以及计算机可读存储介质。

背景技术

经纪业务是券商的基础业务，客户服务质量是未来影响券商盈利的核心因素。但面对庞大的客户群体，券商的服务资源显得非常有限，服务资源必须向高价值客户倾斜。而当前对客户价值的认定主要是根据客户的资产或者近一段时期的佣金贡献，然后把高资产高贡献的客户优先分配给客户经理服务。

现有技术中筛选高价值客户的方法的主要步骤为：分别根据客户资产以及客户佣金贡献进行排序后；取出资产和佣金贡献前百分之几(例如百分之十)的客户形成客户群体1和客户群体2；合并所述客户群体1和所述客户群体2，得到高价值客户群后，将所述高价值客户群优先分配给客户经理。

当前客户价值评估方式，对客户价值的评估不全面，仅仅聚焦资产或收入，也忽略了客户交易行为反映的价值信息。证券客户的价值是多方面的、立体的，资产或者收入只是其中的两个因素，同样的资产贡献收入显然不一样；而同样的佣金贡献，不同交易时间点，潜在价值也是有区分的；且不同业务品种贡献跟公司业务导向的一致性也影响了客户价值；而客户的投资能力也体现了客户的价值等等，这些信息被忽略就会影响对客户价值的全面合理评估。

综上所述可以看出，如何合理全面地评估客户综合价值是目前有待解决的问题。

发明内容

本发明的目的是提供一种证券行业客户价值评估的方法、装置、设备以及计算机可读存储介质，已解决现有技术中对客户价值评估不合理不全面的问题。

为解决上述技术问题，本发明提供一种证券行业客户价值评估的方法，包括：根据预先建立的维度大于二的多因子客户指标架构，提取所述多因子客户指标架构的各个维度内包含的所有子指标数据；将所述子指标数据依据所属维度进行汇总，分别计算得出各个维度的汇总指标数据；根据预设规则对所述各个维度的汇总指标数据进行评估，获得各个维度的指标评估数值；根据所述各个维度的指标评估结果以及各个维度的权重系数，生成客户价值综合评估结果。

优选地，所述根据预先建立的维度大于二的多因子客户指标架构，提取所述多因子客户指标架构的各个维度内包含的所有子指标数据包括：利用hadoop大数据平台预先选择贡献、资产、频次、时长以及盈亏能力作为多因子客户指标架构中的维度；提取所述多因子客户指标架构的各个维度内包含的所有子指标数据；其中所述贡献维度的子指标包括佣金净收入、证金业务净利息收入、利差收入以及分仓收入；所述资产维度的子指标包括现金、场内价值以及场外价值；所述频次维度的子指标包括场内交易次数和场外交易次数；所述时长维度的子指标包括最近一次交易距今时长；所述盈亏能力维度的子指标包括全账户盈亏率。

优选地，所述将所述子指标数据依据所属维度进行汇总，分别计算得出各个维度的汇总指标数据包括：

求取所述佣金净收入、所述证金业务净利息收入、所述利差收入以及所述分仓收入的总和作为所述贡献维度的汇总指标数据；求取所述现金、所述场内价值以及所述场外价值的总和作为所述资产维度的汇总指标数据；求取所述场内交易次数和所述场外交易次数的总和作为所述频次维度的汇总指标数据；求取所述最近一次交易距今时长作为所述时长维度的汇总指标数据；求取所述全账户盈亏率作为所述盈亏能力维度的汇总指标数据。

优选地，所述根据预设规则对所述各个维度的汇总指标数据进行评估，获得各个维度的指标评估数值包括：对所述各个维度的汇总指标数据依据预设条件进行指标分箱后，依据数值从大到小进行评分，确定所述各个维度的汇总指标数据的评分。

优选地，所述根据所述各个维度的指标评估结果以及各个维度的权重系数，生成客户价值综合评估结果包括：

对所述各个维度的汇总指标进行主成分分析，确定主成分个数m、各个主成分方差贡献e_j(j＝1,2,...,m)以及第j个主成分所述每个主成分中各个维度的汇总指标的特征向量值β_ij；

依据分别确定所述贡献维度的权重系数ω₁、所述资产维度的权重系数ω₂、所述频次维度的权重系数ω₃、所述时长维度的权重系数ω₄以及所述盈亏能力维度的权重系数ω₅；