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[发明专利]用户交易行为识别方法及装置-CN202210295675.8在审
发明人：王贺超 -专利权人：中国银行股份有限公司
申请日： 2022-03-24 - 公布日： 2022-07-15 - 主分类号： G06Q40/08 文献下载
摘要：本发明公开了一种用户交易行为识别方法及装置，涉及人工智能技术领域，其中该方法包括：获取目标用户的多维交易行为信息；应用预设的交易行为识别模型和所述多维交易行为信息，确定所述目标用户的交易行为识别结果，所述预设的交易行为识别模型是根据批量多维历史交易行为信息及其各自对应的实际交易行为信息对机器学习算法预先训练得到的，所述交易行为识别结果为风险交易行为或者正常交易行为；输出所述交易行为识别结果。本发明可以提高用户交易行为识别的准确性和全面性，进而保证交易过程的安全性。
用户交易行为识别方法装置

[发明专利]一种交易行为判断方法和系统-CN201811638943.1在审
发明人：汤韬;林佳乐;赵金涛;郑建宾 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2018-12-29 - 公布日： 2019-07-23 - 主分类号： G06Q30/06 文献下载
摘要：本发明涉及一种交易行为判断方法和系统。交易行为判断方法包括：生成已知类型交易行为的样本数据；利用样本数据得到包括用于判断交易行为类型的交易特征参数的交易特征参数集；以及根据未知类型交易行为的相关联的历史交易数据和当前交易数据中的交易特征参数对未知类型交易行为进行判断交易行为判断系统包括：样本数据生成模块，其配置成生成已知类型交易行为的样本数据；交易特征参数生成模块，其配置成利用样本数据得到包括用于判断交易行为类型的交易特征参数的交易特征参数集；以及交易行为类型判断模块，其配置成根据未知类型交易行为的相关联的历史交易数据和当前交易数据中的交易特征参数对未知类型交易行为进行判断。
交易行为交易特征样本数据历史交易数据交易数据参数集配置参数生成模块关联判断模块判断系统生成模块

[发明专利]一种交易行为管控方法、装置、设备、介质及产品-CN202310459729.4在审
发明人：上官质纯;陈桂花;俞泱 -专利权人：中国建设银行股份有限公司;建信金融科技有限责任公司
申请日： 2023-04-25 - 公布日： 2023-08-01 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种交易行为管控方法、装置、设备、介质及产品，涉及交易检测技术领域。该方法包括：获取待管控交易对象的当前实时交易流数据；对当前实时交易流数据进行转发，得到转发实时交易流数据；对转发实时交易流数据进行特征提取，得到目标交易行为关联特征；在根据目标交易行为关联特征确定待管控交易对象的当前交易行为为目标交易行为的情况下，生成待管控交易对象的当前交易行为管控数据；根据当前交易行为管控数据对待管控交易对象的当前交易行为进行管控。本发明的技术方案解决了传统交易行为管控方法中仅能对交易对象的后续交易行为进行管控，而无法对当前交易行为进行实时管控的问题，提高了交易行为管控的实时性、全面性和有效性。
一种交易行为方法装置设备介质产品

[发明专利]交易行为的风险识别方法、装置、存储介质和计算机设备-CN202010439808.5在审
发明人：朱敏杰;陈永环;张天翼;刘金星 -专利权人：支付宝（杭州）信息技术有限公司
申请日： 2020-05-22 - 公布日： 2020-06-26 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本说明书实施例提供了一种交易行为的风险识别方法、装置、存储介质和计算机设备。该方法包括：获取用户账户的多个交易行为数据；对所述多个交易行为数据进行预处理，生成多个交易行为序列；根据所述多个交易行为序列，利用行为序列分类模型，确定出交易行为分类标签；根据所述交易行为分类标签，生成所述多个交易行为数据的风险识别结果
交易行为风险识别方法装置存储介质计算机设备

[发明专利]一种基于大数据的用户行为认证方法及系统-CN201710306325.6有效
发明人：蒋昌俊;刘关俊;闫春钢;栾文静;郑禄涛;李震川;王硕;张裕威;轩诗洋;宋佳慧 -专利权人：同济大学
申请日： 2017-05-03 - 公布日： 2020-12-29 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：一种基于大数据的用户行为认证方法及系统，包括：获取每位用户的历史交易记录及网页访问信息；统计历史交易记录及网页访问信息，得出交易数据，根据交易数据中的特征信息为每位用户构建交易行为证书；判断是否存在用户在线交易行为；若是，则抽取出此次交易行为的交易行为信息，从数据库中提取该用户的交易行为证书与交易行为信息的数据特征匹配，得交易行为的风险度，根据风险度判断该交易行为得出用户身份认证结果，并依据交易行为信息及用户身份认证结果更新行为证书若否，则持续在离线状态下获取历史交易记录及网页访问信息并计算交易数据。
一种基于数据用户行为认证方法系统

[发明专利]商业银行员工交易行为分析及告警的方法及装置-CN202011582802.X在审
发明人：刘焱军;徐燕娜 -专利权人：中国建设银行股份有限公司
申请日： 2020-12-28 - 公布日： 2021-03-30 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了一种商业银行员工交易行为分析及告警的方法及装置，其中该方法包括：根据商业银行员工的身份属性参数和交易行为参数，建立对应每一员工的员工交易属性模型；根据商业银行预设的员工异常交易行为条目，建立员工异常交易行为模型；所述员工异常交易行为模型包括与不同员工异常交易行为条目对应的异常交易行为特征变量；针对每一员工，将员工交易属性模型，与员工异常交易行为模型中的异常交易行为特征变量进行匹配；在匹配成功时，发出员工交易行为异常的告警信息本发明可实现对商业银行员工交易行为的自动化分析及告警，提升了商业银行员工交易行为分析及告警的准确度和效率，同时也提升了商业银行的风险预警能力。
商业银行员工交易行为分析告警方法装置

[发明专利]行为的确定方法及装置、存储介质、电子设备-CN202010792353.5在审
发明人：黄倩;赵秀丽;金伟;陈石;雷功敏;张诗卿 -专利权人：中信银行股份有限公司
申请日： 2020-08-09 - 公布日： 2020-12-08 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：本发明公开了一种行为的确定方法及装置、存储介质、电子设备。其中，该方法通过获取目标对象的历史交易行为信息；根据历史交易行为信息确定目标对象的历史交易行为的交易行为特征；使用第一模型对交易行为特征进行分析，确定交易行为特征所对应的历史交易行为中是否存在违规交易行为，进而解决了相关技术中违规行为的识别效率不高并且准确率较低的技术问题，达到了提高目标对象的行为识别效率的技术效果。
行为确定方法装置存储介质电子设备

[发明专利]行为预测方法、装置、设备、介质和程序产品-CN202211037050.8在审
发明人：高兰天 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2022-08-26 - 公布日： 2023-02-03 - 主分类号： G06Q30/0202 文献下载
摘要：本公开提供了一种行为预测方法，涉及大数据、人工智能技术领域，可以应用于金融技术领域。该行为预测方法包括：针对任意一个用户，根据历史交易行为数据，确定交易特征数据；根据交易特征数据，确定交易行为决策路径，其中，交易行为决策路径表征用户作出历史交易行为的过程，交易行为决策路径包括行为节点序列，行为节点序列的每一个行为节点表征与历史交易行为相关的各个阶段的行为；确定待预测行为数据对应的目标行为节点；以及根据目标行为节点和交易行为决策路径，确定预测行为数据。
行为预测方法装置设备介质程序产品

[发明专利]一种识别套现账户的方法、存储介质及电子设备-CN202010014401.8在审
发明人：宋凯华;索寒生;陈海龙;姜霄;杜夏洁;张小雪;苗泽 -专利权人：石化盈科信息技术有限责任公司
申请日： 2020-01-07 - 公布日： 2020-06-05 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种识别套现账户的方法、存储介质及电子设备，所述方法包括以下步骤：获取目标账户的交易行为明细；基于似然函数模型确定所述交易行为明细中每一次交易行为对应的交易行为概率比；根据每一次交易行为对应的交易行为概率比的乘积确定目标账户的交易行为检测值，比较所述交易行为检测值与预设的阈值条件，根据比较结果确定所述目标账户属于套现账户还是正常账户。本发明能够根据目标账户的每一次交易行为对应的交易行为概率比的乘积得到的目标账户的交易行为检测值，以判断目标账户为套现账户还是正常账户，提高识别套现账户的精度、过滤掉正常客户卡，有效识别员工套现行为以及员工套现反作弊行为
一种识别账户方法存储介质电子设备

[发明专利]一种交易行为的欺诈预测方法、装置、设备和存储介质-CN202211158596.9在审
发明人：张志诚 -专利权人：中国农业银行股份有限公司
申请日： 2022-09-22 - 公布日： 2022-12-30 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种交易行为的欺诈预测方法、装置、设备和存储介质。该方法包括：获取当前交易行为对应的当前交易流水数据；对当前交易流水数据进行特征提取，构建出当前交易行为对应的当前交易特征矩阵；将当前交易特征矩阵和目标交易特征矩阵输入至训练结束后的孪生卷积神经网络模型中进行当前交易行为的欺诈预测，其中，目标交易特征矩阵是预先基于正常交易行为流水数据和多种欺诈类型对应的欺诈交易行为流水数据构建出的；根据孪生卷积神经网络模型的输出，确定当前交易行为对应的欺诈预测结果。本发明技术方案可以实现交易行为的自动欺诈预测，无需人工参与，提高交易行为欺诈预测的准确性和效率。
一种交易行为欺诈预测方法装置设备存储介质

[发明专利]处理方法及其装置、电子设备和介质-CN201910693354.1在审
发明人：刘悄然;胡凯乐;刘明;高亚静 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2019-07-29 - 公布日： 2019-11-05 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本公开提供了一种针对交易行为的处理方法，包括：获取待交易行为的属性信息，其中，属性信息包括待交易行为的交易属性信息和执行待交易行为的账户的属性信息；通过利用预定支付规则解析引擎来解析待交易行为的账户属性信息，确定待交易行为是否符合支付条件，以获得确定结果；以及基于确定结果和待交易行为的交易属性信息，确定执行待交易行为的账户需支付的服务费用。此外，本公开还提供了一种针对交易行为的处理装置，一种电子设备以及一种计算机可读存储介质。
交易行为属性信息电子设备交易属性计算机可读存储介质处理装置服务费用规则解析账户属性支付条件账户引擎解析

[发明专利]一种交易行为检测方法、装置和系统-CN202010162390.8在审
发明人：陈映雪 -专利权人：中国建设银行股份有限公司;建信金融科技有限责任公司
申请日： 2020-03-10 - 公布日： 2020-07-24 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：本发明公开了一种交易行为检测方法、装置和系统，涉及计算机技术领域。该方法的一种具体实施方式包括：将交易行为检测机构所拥有的用户交易信息加密上传至中心学习平台，以供所述中心学习平台汇总一个或多个所述交易行为检测机构上传的用户交易信息，并对所汇总的用户交易信息进行训练以获取交易行为检测模型；从所述中心学习平台获取所述交易行为检测模型；使用所述交易行为检测模型对所述交易行为检测机构所服务的用户的交易行为进行检测。该实施方式既保证了用户交易信息的安全性及隐私性，又保证了交易行为检测模型的可靠性。
一种交易行为检测方法装置系统

[发明专利]异常交易行为监控方法、装置、计算机设备及存储介质-CN201811423640.8有效
发明人：谭泉洲;苗咏;闫红智;黄广立;邹胜;高满意 -专利权人：深圳华锐金融技术股份有限公司
申请日： 2018-11-27 - 公布日： 2020-05-05 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明实施例公开了一种异常交易行为监控方法、装置、计算机设备及存储介质，其中所述方法包括实时获取交易系统中的交易行为数据；若接收到异常交易行为监控请求，根据异常交易行为监控请求确定待监控的异常交易行为类型；从预设数据库中调用与该待监控的异常交易行为类型相匹配的预设监控规则；根据与所调用的预设监控规则相关联的预设评价指数函数以及监控参数和参数阈值计算实时获取的所述交易行为数据为待监控的异常交易行为类型时的评价指数本发明能够量化交易行为的异常程度，以便监管者连续监控客户的所有交易行为，并根据异常程度对交易行为进行分类处置。
异常交易行为监控方法装置计算机设备存储介质

[发明专利]一种非法交易检测方法及装置-CN201610918010.2有效
发明人：胡奕;邱雪涛;赵金涛;刘红宝 -专利权人：中国银联股份有限公司
申请日： 2016-10-21 - 公布日： 2020-11-10 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：本发明实施例提供一种非法交易检测方法及装置，用以解决目前仍缺少一种可以直接检测用户具体交易行为的检测方式的问题，包括：获取用户的当前交易行为数据；从当前交易行为数据的多个行为指标中提取第一连续型指标数据和第一离散型指标数据；根据第一连续型指标数据和连续检测模型计算当前交易行为的第一概率，以及，根据所述第一离散型指标数据和离散检测模型计算当前交易行为的第二概率；连续检测模型和离散检测模型均根据历史交易行为数据确定；根据第一概率和第二概率得到第三概率，第三概率为当前交易行为为非法交易的概率。通过对用户具体交易行为的分析，针对用户交易行为特征来分辨用户的交易行为是否合法，从而提高了检测的精度。
一种非法交易检测方法装置

[发明专利]一种基于大数据的云安全账户管理方法及云安全平台-CN202110201401.3有效
发明人：邹威 -专利权人：深圳亚桐荟科技有限公司
申请日： 2021-02-23 - 公布日： 2021-12-14 - 主分类号： G06Q20/38 文献下载
摘要：基于大数据的云安全账户管理方法包括：获取待监控交易账户交易行为并获取对应的目标交易操作，根据目标交易操作生成对应的目标交易行为向量集合；将目标交易行为向量和对比交易行为向量进行匹配得到安全交易参数，计算得到待监控交易账户交易行为对应的目标安全交易结果；基于参考安全交易结果和目标安全交易结果确定待监控交易账户交易行为的安全状态。相较于现有技术中仅通过简单验证码的形式对用户的交易行为进行监控，通过上述步骤提高了异常交易账户交易行为的检测准确性和检测效率，实现更加安全地对用户的云安全账户的管理。
一种基于数据云安账户管理方法平台

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