[发明专利]一种确定风险类用户的方法及装置

权利要求书

1.一种确定风险类用户的方法，其特征在于，包括：

根据风险样本用户对应的至少一个稽核要素的取值及每个稽核要素的类型，确定至少两个候选稽核规则；

根据所述至少两个候选稽核规则，生成所述风险样本用户对应的匹配事务集；

根据所述至少两个候选稽核规则，确定候选项集，并根据所述匹配事务集，确定所述候选项集中每个候选项对应的支持度；

根据所述候选项集以及所述候选项集中每个候选项对应的支持度，确定最大频繁项集，并将所述最大频繁项集作为稽核模型；

若根据所述稽核模型评估用户为疑似风险用户，则根据评估结果生成稽核工单；

根据所有稽核工单的反馈结果，确定稽核成功率；其中，每个反馈结果用于指示所述反馈结果对应的用户是否为真实风险用户；

若所述稽核成功率小于成功率阈值，则根据最新的风险样本数据更新所述风险样本用户，并返回到根据风险样本用户对应的至少一个稽核要素的取值及每个稽核要素的类型，确定至少两个候选稽核规则的步骤。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据风险样本用户对应的至少一个稽核要素的取值及每个稽核要素的类型，确定至少两个候选稽核规则，包括：

针对所述每个稽核要素，若所述稽核要素的类型为枚举型，则根据所述稽核要素的取值范围，生成至少两个枚举型稽核规则，并将所述至少两个枚举型稽核规则作为所述至少两个候选稽核规则的组成部分；

若所述稽核要素的类型为区间型，则根据所有风险样本用户在所述稽核要素的取值生成用户分布图，并根据所述用户分布图生成区间型稽核规则，并将所述至少两个区间型稽核规则作为所述至少两个候选稽核规则的组成部分。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述候选项集以及所述候选项集中每个候选项对应的支持度，确定最大频繁项集，包括：

根据所述候选项集、所述候选项集中每个候选项对应的支持度及预先设定的最小置信度，确定频繁项集；

若所述频繁项集中的频繁项数量大于1，根据所述频繁项集更新所述候选项集，以及根据所述匹配事务集，确定所述候选项集中的候选项对应的支持度；若根据更新后的候选项集无法更新所述频繁项集，则将所述频繁项集作为最大频繁项集，若根据更新后的候选项集能够更新所述频繁项集，则返回到根据所述候选项集、所述候选项集中每个候选项对应的支持度及预先设定的最小置信度，确定频繁项集的步骤；

若所述频繁项集中的频繁项数量等于1，则将所述频繁项集，作为最大频繁项集。

4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述根据所述频繁项集更新所述候选项集，包括：

若所述候选项集中每个候选项包含n个候选稽核规则，则根据所述频繁项集中任意两个频繁项，更新所述候选项集，以使更新后的所述候选项集中的每个候选项包含n+1个候选稽核规则，n为正整数。

5.如权利要求1-4中任一项所述的方法，其特征在于，根据下列方式确定所述候选项集中每个候选项对应的支持度：

针对所述候选项集中的一个候选项，将所述匹配事务集中包含所述候选项的匹配事务项的个数与所述匹配事务集中匹配事务项的个数的比值，作为所述候选项对应的支持度。

6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述稽核工单的反馈结果，确定稽核成功率之后，还包括：

若所述稽核成功率小于成功率阈值，则判断是否能够上调最小置信度；

若确定能够上调所述最小置信度，则按设定步长上调所述最小置信度，并返回到根据所述至少两个候选稽核规则，确定候选项集，并根据所述匹配事务集，确定所述候选项集中每个候选项对应的支持度的步骤。