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[发明专利]使用共享散列图进行欺诈管理的系统、方法和计算机程序产品-CN201880097340.7在审
发明人：高拉夫·斯里坎特·莫哈西 -专利权人：维萨国际服务协会
申请日： 2018-09-11 - 公布日： 2021-05-28 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：一种使用共享散列图进行欺诈管理的方法、系统和计算机程序产品。共享散列图可以包括通过至少一个散列函数映射到多个存储桶的多个标识符。所述多个存储桶中的一个或多个存储桶可以包括至少一个区块链。所述至少一个区块链可以包括与一个或多个欺诈性交易相关联的欺诈数据。方法可以包括：存储所述共享散列图、接收对所述共享散列图的更新以及提供所述共享散列图的副本。方法可以包括：存储所述共享散列图的本地副本、接收与交易相关联的交易数据、访问所述共享散列图的所述本地副本中的欺诈数据以及基于所述欺诈数据确定所述交易的授权或拒绝。
使用共享散列图进行欺诈管理系统方法计算机程序产品

[发明专利]一种基于机器学习的数字货币欺诈网站检测方法-CN202111129396.6在审
发明人：方勇;欧浩然;黄诚 -专利权人：四川大学
申请日： 2021-09-26 - 公布日： 2022-05-24 - 主分类号： G06F16/951 文献下载
摘要：本申请涉及数字货币安全领域，提供了一种数字货币欺诈网站检测方法。所述方法包括：利用爬虫技术，实现对数字货币欺诈网站和正常网站数据集的自动化采集；对原始数据集进行预处理，从清洗过的数据集中提取有效的特征；根据提取的特征构建特征向量，设置模型参数，构建检测模型；根据构建好的模型对待检测的网站进行检测所述方法能解决现有技术中，对数字货币网站本身是否有具有欺诈性质，使用自动化的技术对此类型网站进行识别和分类的技术还比较匮乏的问题。
一种基于机器学习数字货币欺诈网站检测方法

[发明专利]欺诈客群识别方法、装置、终端设备及计算机存储介质-CN202110907489.0在审
发明人：要卓;陈婷;吴三平;庄伟亮 -专利权人：深圳前海微众银行股份有限公司
申请日： 2021-08-09 - 公布日： 2021-11-02 - 主分类号： G06Q30/00 文献下载
摘要：本发明涉及金融科技技术领域，公开了一种欺诈客群识别方法、装置、终端设备以及计算机存储介质。该欺诈客群识别方法包括：获取待识别的基础数据集，并利用所述基础数据集构建二部图，其中，所述二部图中的节点包括已知欺诈客群的欺诈节点；利用所述欺诈节点计算所述二部图中各节点的欺诈因子；基于所述欺诈因子，对所述二部图的全局可疑度进行迭代运算，确定所述二部图中全局可疑度最高的目标子图，并根据所述目标子图中的节点确定潜在的欺诈客群。本发明通过先验知识，结合与已知的欺诈客群本身的相似或相关性和与已知的欺诈客群的行为的相似或相关性，对潜在的欺诈客群进行识别，提高了对欺诈客群的识别精度。
欺诈识别方法装置终端设备计算机存储介质

[发明专利]使用深度学习和生存模型进行欺诈预防的方法、系统和计算机程序产品-CN202111031591.5在审
发明人：吴朋;杨沛;蔡一伟;克劳迪娅·卡罗里那·巴塞纳斯·卡德纳斯 -专利权人：维萨国际服务协会
申请日： 2021-09-03 - 公布日： 2022-04-22 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：提供一种使用深度学习和生存模型进行欺诈预防的方法。所述方法可以包括利用至少一个处理器接收与至少一个支付账户的多笔交易相关联的交易数据；可以基于所述交易数据而检测至少一个尝试的攻击。可以使用深度学习模型和生存模型基于所述交易数据而生成在所述至少一个尝试的攻击之后的时间段中的多个子时段中的每个子时段的欺诈风险评分。每个相应子时段的所述欺诈风险评分可以与所述相应子时段不会发生欺诈性交易的概率相关联。还公开一种系统和计算机程序产品。
使用深度学习生存模型进行欺诈预防方法系统计算机程序产品

[发明专利]基于无监督学习的反欺诈方法、装置、计算机设备及存储介质-CN201910011758.8有效
发明人：金晓辉;阮晓雯;徐亮 -专利权人：平安科技（深圳）有限公司
申请日： 2019-01-07 - 公布日： 2023-08-08 - 主分类号： G06F16/215 文献下载
摘要：本申请实施例提供一种基于无监督学习的反欺诈方法、装置、计算机设备及存储介质。所述方法包括：根据预设的规则引擎从业务数据中筛选出具有高欺诈风险的数据；根据所述具有高欺诈风险的数据构建多维特征；并利用多维尺度变换模型，将构建的多维特征在低维空间中进行可视化以得到多个数据点；从可视化后的多个数据点中确定正常点和潜在欺诈点；根据聚类算法，对所述正常点和所述潜在欺诈点进行聚类，以得到聚类后的簇；计算得到每个簇中的潜在欺诈点所占的比例；将潜在欺诈点所占比例高于预设比例的簇中的每个点所对应的业务数据确定为欺诈数据。本申请实施例通过基于无监督学习的方法判断欺诈数据，判断更精准，提高了识别欺诈数据的准确率。
基于监督学习欺诈方法装置计算机设备存储介质

[发明专利]协同处理电子信号以实现冗余-CN201680040000.1有效
发明人： S·尼达玛努里;D·赫特 -专利权人：万事达卡国际股份有限公司
申请日： 2016-07-08 - 公布日： 2022-06-28 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：描述了用于针对潜在欺诈对电子支付交易评分的协同处理欺诈风险评分系统。另外，描述了用于针对潜在欺诈对电子支付交易评分的方法和计算机可读存储介质。
协同处理电子信号实现冗余

[发明专利]用于对欺诈性电子交易的增强型检测的系统和方法-CN201510369774.6有效
发明人：靳若明;林明;许昱;亚当·P·安东尼;维克托·E·李 -专利权人：虎图有限公司
申请日： 2015-06-29 - 公布日： 2021-08-24 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：公开了一种用于对欺诈性电子交易的增强型检测的系统和方法。在一个实施方式中，系统使用正在进行的交易流来构建并且维护动态发展的商家关系图。当提出的交易被提交到系统时，系统计算给定账户将与给定商家进行具有这些特点的交易的预测的可能性。所述图用于计算可以彼此有间接关联的商家之间的传递关联性，以及当两个商家之间存在多种途径的关系时计算聚合关联性。
用于欺诈电子交易增强检测系统方法

[发明专利]实时检测并防止欺诈和滥用-CN201780079753.8在审
发明人： J·詹金斯;S·莫汉;D·利科里施;B·马利;D·拉奇;J·科雷茨基;M·奥坎波 -专利权人：微软技术许可有限责任公司
申请日： 2017-12-18 - 公布日： 2019-08-06 - 主分类号： H04M3/22 文献下载
摘要：一种用于实时检测和防止PSTN欺诈和滥用的系统和方法，包括欺诈检测引擎和呼叫管理引擎。该系统包括至少一个用户记录、至少一个呼叫数据记录、至少一个欺诈分数记录、以及至少一个补救记录。欺诈检测引擎筛选VoIP呼叫连接以检测潜在的欺诈并在检测到潜在欺诈时生成欺诈记录和补救记录。欺诈检测引擎另外可以指示呼叫管理终止VoIP呼叫连接。
引擎欺诈呼叫管理欺诈检测实时检测记录补救防止欺诈分数记录呼叫数据用户记录滥用潜在的检测筛选

[发明专利]交易的欺诈减少系统-CN201180014795.6有效
发明人： B·H·多明格斯 -专利权人：维萨国际服务协会
申请日： 2011-02-08 - 公布日： 2017-03-15 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：通过向发行者提供警告表示为授权而处理的交易是潜在欺诈的，来用于减少支付或其他交易中的欺诈的系统、装置、和方法。在一些实施例中，本发明处理被用于从无卡支付（CNP）交易中使用的消费者验证处理中获得的数据来从以前的交易确定欺诈的特性或标记。欺诈的特性或标记可被用于生成一组欺诈检测规则或其他形式的欺诈评估模型。然后可使用该欺诈评估模型对所提出的交易估算潜在欺诈。
交易欺诈减少系统

[发明专利]多设备交易验证-CN201680016145.8在审
发明人： K·瓦格纳;J·希茨;M·内尔森;J·金 -专利权人：维萨国际服务协会
申请日： 2016-03-17 - 公布日： 2017-12-01 - 主分类号： G06Q20/40 文献下载
摘要：在稍后的时间，当所述用户利用便携式交易设备进行交易时，考虑到下列事实来作为所述交易不是欺诈性的正面指示符不久前在所述资源提供商处已检测到所述用户的便携式通信设备。通过验证所述便携式通信设备和所述便携式交易设备两者都存在于所述资源提供商处，可以降低从被盗的便携式交易设备批准欺诈交易的风险。
设备交易验证

[发明专利]丰富一次性密码信息-CN202180034965.0在审
发明人：辛格·英德帕尔·穆米克;辛格·苏林德·安纳德 -专利权人：库珀舒珀有限公司
申请日： 2021-05-12 - 公布日： 2023-05-16 - 主分类号： H04L9/40 文献下载
摘要：本发明提供了一种用于创建和传输丰富一次性密码(ROTP)信息的方法和系统。ROTP信息包括一次性密码和品牌身份、以及可选的确认交易的按钮和报告潜在欺诈的按钮。该方法使用丰富一次性密码应用程序(ROTPA)通过使用丰富数据信息传送平台来创建和传输ROTP信息至用户装置，该丰富数据信息传送平台例如丰富通信服务(RCS)、WhatsAPP、iMessage、Viber用户通过选择“报告欺诈”按钮或通过用“报告欺诈”响应来向ROTPA传达潜在欺诈活动。
丰富一次性密码信息

[发明专利]一种消息监控方法和装置-CN200710002535.2无效
发明人：魏东 -专利权人：华为技术有限公司
申请日： 2007-01-26 - 公布日： 2007-08-22 - 主分类号： H04Q7/34 文献下载
摘要：通过本发明，能够及时提醒并限制用户对接收到的可能带有欺诈性质的消息的相关操作，从而避免用户落入消息欺诈的圈套。而且，本发明中的消息监控装置还具有更新功能，使得对欺诈消息的监控能够做到及时更新，不断完善。
一种消息监控方法装置

[发明专利]用于检测医疗保险门诊欺诈性交易的系统和方法-CN201010586514.1无效
发明人：杨鹤标 -专利权人：江苏大学
申请日： 2010-12-14 - 公布日： 2011-04-13 - 主分类号： G06Q50/00 文献下载
摘要：本发明公开一种用于检测医疗保险门诊欺诈性交易的系统和方法，数据处理单元、分值计算单元和检测单元依次串接；检测单元由符合交易规则及欺诈行为可能两个模块组成；数据字典的输出连接数据处理单元；算法库的输入连接分值计算单元通过对门诊医疗交易规则检测和交易欺诈违规行为的评估，为医疗欺诈违规行为的界定提供了定量依据，降低了医疗保险欺诈和违规现象的监管成本。
用于检测医疗保险门诊欺诈性交易系统方法

[发明专利]信用卡系统和方法-CN00806397.4无效
发明人： D·I·弗利特克洛夫特;G·奥东内尔 -专利权人：奥比斯专利有限公司
申请日： 2000-02-18 - 公布日： 2002-05-01 - 主分类号： G07F7/10 文献下载
摘要：这些号码和/或卡能被用于一次性使用或有限用途的交易,由此减少这些号码和/或卡被欺诈性地再使用的可能性。信用卡系统适用于诸如通过电话或因特网的“卡远程”交易。此外,在用一次性使用或有限用途号码进行“出示卡”的交易时,能消除所谓的“撇渣”欺诈。各种其它功能增强信用卡系统,不用精心设计的加密技术就能进行安全的交易。也提供限制、分配和使用有限用途卡号码,控制有限用途信用卡号码的有效性,进行有限用途信用卡号码交易和提供用于访问有限用途信用卡号码的远程访问设备等方法。
信用卡系统方法

[发明专利]贷款欺诈模式识别方法及装置-CN202111594027.4在审
发明人：许卫;欧阳张鹏;赵彦晖;耿心伟;曾源 -专利权人：深圳微众信用科技股份有限公司
申请日： 2021-12-23 - 公布日： 2022-04-12 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本申请实施例提供了一种贷款欺诈模式识别方法及装置，该方法包括：获取用户设备的申请信息，该申请信息用于目标对象申请获得贷款担保，对目标对象进行贷款担保审核，当根据贷款担保审核确定目标对象为潜在风险对象时，获取目标对象的风险相关信息，将风险相关信息输入欺诈评估模型，获得风险相关信息的欺诈类型，根据欺诈类型确定目标对象的欺诈身份，该欺诈身份包括非欺诈用户，疑似欺诈用户，欺诈用户。采用上述方法，通过双重欺诈识别，提高了欺诈识别的可靠性，从而可以在贷款申请阶段预防欺诈行为的发生，减少因欺诈行为导致的损失，进一步维护了市场的经济秩序。
贷款欺诈模式识别方法装置