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[发明专利]基于时序特征分解的资金流动性预测方法、装置和电子设备-CN202110946079.7在审
发明人：傅迪勇;李朦 -专利权人：上海华瑞银行股份有限公司
申请日： 2021-08-17 - 公布日： 2021-11-30 - 主分类号： G06Q10/04 文献下载
摘要：本发明涉及计算机技术领域，具体涉及基于时序特征分解的资金流动性预测方法、装置和电子设备，包括：获取每个交易产品的历史交易流水数据集；对所述历史交易流水数据集进行处理，得到资金流入数据序列；根据所述资金流入数据序列，结合三次指数平滑法得到资金流入预测模型；对所述历史交易流水数据集相对应的客户进行客户群体分层，统计不同客户群体资金流出的概率时序分布图，得到资金流出预测模型；结合所述资金流入预测模型和所述资金流出预测模型，得到资金流动性预测结果。本发明利用大数据分析、客户群体分层、分布统计和周期分解等方法，实现对互联网资金的流动性预测，预测精度高，能针对即将发生的流动性风险进行提前干预操作。
基于时序特征分解资金流动性预测方法装置电子设备

[发明专利]基于区块链网络的资金发放方法及装置-CN202110939919.7在审
发明人：李建波;丁君之;隋志发 -专利权人：工银科技有限公司;中国工商银行股份有限公司
申请日： 2021-08-16 - 公布日： 2021-11-16 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：本公开提供了一种基于区块链网络的资金发放方法，可以应用于区块链技术领域及金融领域。该基于区块链网络的资金发方法包括：和第二信息均具有各自的时间戳，方法包括：响应于资金发放请求，将与资金发放请求对应的资金发放详细信息上传至监管节点，以便监管节点根据第一信息和第二信息对资金发放详细信息进行验证；在监管节点对资金发放详细信息验证通过后，多个共识节点基于预设共识机制对资金发放详细信息进行共识处理，生成共识结果；在共识结果满足共识条件的情况下，将资金发放详细信息记录在区块链中本公开还提供了一种基于区块链网络的资金发放装置
基于区块网络资金发放方法装置

[发明专利]资金发放的方法、系统、设备、介质和产品-CN202111502697.9在审
发明人：李子锋;宋吉庆 -专利权人：中国建设银行股份有限公司
申请日： 2021-12-09 - 公布日： 2022-03-11 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：本公开提供了一种资金发放的方法、系统、设备、介质和产品。所述方法，包括：由所述资金请求平台接收资金请求，所述资金请求包括标准模板和用户报文；对所述标准模板和所述用户报文分别进行解析处理，分别得到标准模板的第一校验数据和用户报文的第二校验数据；基于所述第一校验数据和所述第二校验数据完成第一次校验，以校验所述第一校验数据和所述第二校验数据是否一致；当第一次校验成功时，将所述资金请求发送至所述资金代付平台；由所述资金代付平台对所述标准模板和所述用户报文分别进行解析处理，并完成第二次校验；以及当第二次校验成功时，将资金转移至专项资金账户以完成资金发放。
资金发放方法系统设备介质产品

[发明专利]一种金融期货资金管理系统-CN202210038704.2在审
发明人：李云成;张飞;杨益伟;杨波 -专利权人：上海金融期货信息技术有限公司
申请日： 2022-01-13 - 公布日： 2022-04-19 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明公开了金融期货资金管理系统，使所有的资金相关操作的入口进行统一管理，既方便日后资金相关业务的扩展，又达到了模块分离的目的，使得清算、资金管理等各模块业务划分清晰。其技术方案为：将期货柜台涉及资金相关的操作集中到同一个资金管理平台进行处理，资金管理相关业务与结算相关业务分离，模块间业务划分明确。系统中定义丰富的资金处理接口，与多个外部第三方系统进行资金业务往来，且接口根据业务需要扩充丰富。使用内存数据库、进程双活技术提升性能并保证运行稳定性。核心服务模块支持丰富的资金管理业务操作、统一记录日志、使用内存数据库提升性能。前置接入模块支持丰富的接口扩展、方便与外部的第三方系统对接。
一种金融期货资金管理系统

[发明专利]一种支付账户系统的账户和资金管理方法、装置及存储介质-CN202210708904.4在审
发明人：马春荃;俞德明;崔志磊 -专利权人：北京合思信息技术有限公司
申请日： 2022-06-21 - 公布日： 2022-09-30 - 主分类号： G06Q20/10 文献下载
摘要：本申请实施例公开了一种支付账户系统的账户和资金管理方法、装置及存储介质，其中支付账户系统的账户和资金管理方法包括步骤：创建用户信息，生成对应的用户唯一标识，根据用户的不同的支付渠道以及对应的资金操作量和资金操作频率为用户创建不同的账户，账户包括资金户和账户信息，资金户包括若干资金子户，账户信息包括对应的支付渠道信息和金额操作执行策略，资金子户数量和金额操作执行策略基于资金操作量和资金操作频率确定；获取用户唯一标识和业务线标识，根据用户唯一标识对应的用户信息和业务线标识获取对应的账户信息
一种支付账户系统资金管理方法装置存储介质

[发明专利]一种通用资金监管系统-CN202210830393.3在审
发明人：刘兴国;熊国锋 -专利权人：深圳市翔新科技有限公司
申请日： 2022-07-15 - 公布日： 2022-10-11 - 主分类号： G06Q20/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种通用资金监管系统，诞生于房地产交易领域，应用范围包括但不限于房地产交易域，本发明所述系统包括监管协议模块、订单模块，支付模块、清算模块、资金使用模块，逆向模块，监管协议模块主要是通过协议书面确认监测账户、资金监管银行、资金监管账户；订单模块负责订单生成，确认订单的收款项、收款账户和资金去向账户；本发明通过设置监管协议模块、订单模块，支付模块、清算模块资金使用模块，在传统资金监管账户前加了一层统一监测账户，所有资金流入和流出先经过监测账户，然后再去往监管账户或目标帐户，系统对所有入出监测账户的资金都做了标识，解决了传统资金监管系统遇到的管理和实施成本高，监管存在盲区等问题。
一种通用资金监管系统

[发明专利]一种用于资金网络的图数据处理方法-CN202210437977.4在审
发明人：段宏键;曹华伟;张园;叶笑春;范东睿 -专利权人：中国科学院计算技术研究所
申请日： 2022-04-20 - 公布日： 2022-07-12 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明实施例提供了一种用于资金网络的图数据处理方法，包括：获取与所述资金网络相关的图数据，其中，所述图数据包括节点和边，其中节点表示用户，边表示资金流向以及资金数额；根据图数据中的每条边构建与之方向相反的虚边；获取图数据的源节点以及用于限定所需资金环路要求的约束参数，从源节点开始根据图数据中的边和约束参数进行正向遍历以及根据图数据中的虚边和约束参数进行反向遍历；基于正向遍历和反向遍历的结果，确定图数据中存在的资金环路；本发明可以高效地确定图数据满足所需资金环路要求的资金环路。进而基于确定的资金环路对资金网络中的风险，如洗钱、信用卡诈骗等，进行把控。
一种用于资金网络数据处理方法

[发明专利]一种异常交易告警方法及装置-CN202211065716.0在审
发明人：马佳 -专利权人：中国光大银行股份有限公司
申请日： 2022-09-01 - 公布日： 2022-12-06 - 主分类号： G06Q40/04 文献下载
摘要：本发明提供了一种异常交易告警方法及装置，其中，该方法包括：将资金流水处理为节点数据和关系数据，其中，该节点数据包括身份证号和银行账号，该关系数据包括持卡关系和资金关系；根据该节点数据和该关系数据生成资金交易过程中的资金关系矩阵；基于该资金关系矩阵确定该资金流水中是否存在异常交易，得到确定结果；在该确定结果为存在该异常交易的情况下，向预先绑定的目标对象发送告警信息，可以相关技术中面对海量资金流水，无法及时找到异常交易，导致对异常交易处理不及时的问题，通过将资金流水转换为资金关系矩阵，基于资金关系矩阵确定是否存在异常交易，若存在则告警，可以提前锁定存在异常交易的相关人员。
一种异常交易告警方法装置

[发明专利]挂账资金的处理方法、装置、存储介质及电子设备-CN202211071687.9在审
发明人：向雪萍 -专利权人：中国工商银行股份有限公司
申请日： 2022-09-02 - 公布日： 2022-11-29 - 主分类号： G06Q40/02 文献下载
摘要：本发明公开了一种挂账资金的处理方法、装置、存储介质及电子设备。涉及金融科技领域技术领域，其中，该方法包括：在目标金融机构的代发资金账户中，依据挂账查询参数，获取挂账账户清单一；依据目标交易代码从挂账账户清单一中进行筛选，得到挂账账户清单二，其中，挂账账户清单二用于进行资金回退；获取挂账账户清单二中每个挂账账户的资金接收标识号和资金接收账号；依据每个挂账账户的资金接收标识号和资金接收账号，对挂账账户清单二中对应的挂账账户进行资金回退处理。本发明解决了相关技术中金融机构中针对因收款账户异常产生大量代发资金业务的挂账资金，采用人工清算的方式，清算效率低的技术问题。
挂账资金处理方法装置存储介质电子设备

[发明专利]一种财务资金管理方法-CN202310241279.1在审
发明人：郑维圣 -专利权人：上海镁信健康科技股份有限公司
申请日： 2023-03-14 - 公布日： 2023-06-23 - 主分类号： G06Q40/12 文献下载
摘要：本发明公开了一种财务资金管理方法，包括步骤：识别当前企业财务资金的组织架构，并标记为单一组分，进行单一组分合并，获得结构分析组；获取各个结构分析组对应的分类知识图谱，制作对应结构分析组的知识图谱模板；根据知识图谱模板中各个模板部分的数据类型标签和结构分析组标签设置资金用途标签图谱表及资金用途规则配置表；基于图谱标签表建立迁移索引项，资金流水进入知识图谱系统中分解为资金明细表，并入库保存至对应的储存节点内；基于用户输入管理指令从预置的数据库的储存节点中读取目标月份的财务资金数据，得到目标财务资金数据。本发明能实现资金用途标签动态管理及规则配置动态管理，减少人工参与，提高资金报表的准确性。
一种财务资金管理方法

[发明专利]一种资金借贷路由方法、存储介质及电子设备-CN202211623515.8在审
发明人：封彬;龚文清;刘琳;樊英杰 -专利权人：天津初恋数聚信息科技有限公司
申请日： 2022-12-16 - 公布日： 2023-03-14 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：本发明涉及了一种资金借贷路由方法、存储介质及电子设备，包括以下步骤S1、系统收到用户贷款申请，系统进行第一次路由匹配；S2、用户选择资金方列表下的金融产品，进行第二次路由匹配；S3、调用系统中路由规则，并执行具体的路由规则，输出推荐资金方及可选资金方；S4、用户选择贷款资金方，系统将用户贷款申请数据发送至外部资金方系统；S5、系统每隔预设时间对系统的路由规则进行更新。区别于现有技术，本发明第一次路由即可迅速定位用户是否有资金方可准入，而后根据可准入的资金方列表选择资金方对于产品，提高了贷款通过率。同时，排除了拒绝资金方，也可以有效提高通过率。
一种资金借贷路由方法存储介质电子设备

[发明专利]一种银行零售业务数字孪生构建方法-CN202310743319.2在审
发明人：施明强 -专利权人：信用生活（广州）智能科技有限公司
申请日： 2023-06-21 - 公布日： 2023-09-12 - 主分类号： G06Q40/03 文献下载
摘要：将小微企业信贷关键影响因素进行分类，构建小微企业信贷风险评估的企业指标体系；基于数字孪生方法，构建企业营收模型，预测小微企业未来收入；基于小微企业信贷风险评估结果，构建小微企业收入预测模型；根据小微企业收入的资金构成，预测小微企业流动资金；根据小微企业流动资金数量和小微企业流动资金用途分布，判断流动资金能否用于还贷，并建立流动资金风险评估模型预测流动资金用于还贷后的企业资金的流动性风险；根据小微企业的流动资金风险评估结果，对流动资金具有流动性风险的小微企业提供个性化贷款方案。
一种银行零售业务数字孪生构建方法

[发明专利]一种基于区块链智能合约技术的融资方法和设备-CN202110480237.4有效
发明人：彭海杰 -专利权人：中通服创发科技有限责任公司
申请日： 2021-04-30 - 公布日： 2023-04-18 - 主分类号： G06Q40/06 文献下载
摘要：所述方法包括响应于资金借入方的创建请求，在区块链系统中创建融资智能合约；融资智能合约获取资金借入方设定的融资信息、资金借入方信息以及候选资金贷出方设定的贷款信息；建立候选资金贷出方序列，当达到融资智能合约中的融资智能合约启动时间时，生成贷款策略；融资智能合约根据贷款策略选择资金贷出方，从资金贷出方账户转移指定金额的资金到资金借入方账户，生成融资记录，写入区块链系统中。以此方式，促使更多投资方参与到融资计划中，使融资活动透明公开，不可篡改且更灵活；建立信任机制，有助于降低违约率、投资门槛和投资难度，提高资金流转率、融资效率和社会资源利用率。
一种基于区块智能合约技术融资方法设备

[发明专利]储户银行账户资金分级输出多路监控的安全保障方法-CN200810037023.4无效
发明人：杨莉华;徐敏 -专利权人：杨莉华
申请日： 2008-05-06 - 公布日： 2009-06-03 - 主分类号： G07F19/00 文献下载
摘要：一种储户银行账户资金分级输出多路监控的安全保障方法，本发明属于金融安全领域。将一个资金账户分为多级，各级有不同功能。设定几个资金转移、监控专用密码，用绑定号码的固话加手机在各级间转移资金并可设专人对输出资金进行监控，各监控电话发送的次数及前后次序可变化以保障巨额资金的安全，还可授权输出资金收受方账号所在地公安等部门对该笔资金进行监控储户可用传统方式(印签、原始密码、指纹等)使用转到准输出级的资金。在使用移动电话时不需使用或发送原始密码、账号等信息，可防无线信号被截获而泄密，因可在隐秘状况下使用转移密码并对输出资金加以监控，从而达到防盗的目的。
储户银行账户资金分级输出监控安全保障方法

[发明专利]三方存管处理系统和方法-CN200810084460.1无效
发明人：李玮;毕玉国;李兵;姜永良;张勇;李世洪;刘传新;李学军;支连营;李民鹏 -专利权人：齐鲁证券有限公司
申请日： 2008-03-24 - 公布日： 2008-08-20 - 主分类号： G06Q40/00 文献下载
摘要：该方法包括：用户交易单元向总部通讯单元发送交易请求；总部通讯单元接收来自用户交易单元的交易请求，其中，每个发送请求的用户对应一个资金交易模块和至少一个转账资金模块，每个模块均与存管单元中的相应模块对应、并分别进行数据交换；根据所述交易请求，交易数据处理单元产生用户所需的交易资金数据；比较单元将该用户的交易资金模块中的资金数据与所需的交易资金数据进行比较；根据比较结果以预定的规则从该用户的其他转账资金模块向交易资金模块转账；交易资金模块与交易机构进行数据通信，完成请求的交易。本发明的系统和方法能够稳定、安全地交易，并且能够方便地实现证券交易资金的转账。
三方存管处理系统方法