[发明专利]一种交易风险的监控方法和系统

摘要

本发明提供一种交易风险的监控方法及系统，用以对交易平台中产生的交易数据进行风险校验，监控方法包括步骤：获取即时产生的交易数据并对交易数据进行匹配校验，判断交易数据是否存在对应的交易类型；若存在交易类型，则根据交易类型选择相应的校验模板；根据校验模板选择校验名单信息，并根据校验名单信息对交易数据进行名单命中校验；若交易数据不能通过名单命中校验，根据交易数据的交易类型选择相应的风险监控功能；根据风险监控功能对交易数据进行校验。本发明可以根据该交易数据的特点进行相应的风险监控，从而提高对交易数据的风险监控能力和监控效率。

主权项

一种交易风险的监控方法，用以对交易平台中产生的交易数据进行风险校验，其特征在于，所述监控方法包括步骤：获取即时产生的所述交易数据并对所述交易数据进行匹配校验，判断所述交易数据是否存在对应的交易类型；若存在所述交易类型，则根据所述交易类型选择相应的校验模板；否则，发出警报，转由人工进行处理；根据所述校验模板选择校验名单信息，并根据所述校验名单信息对所述交易数据进行名单命中校验；若所述交易数据能够通过名单命中校验，将所述交易数据直接发送至所述交易平台中以进行交易；若所述交易数据不能通过名单命中校验，根据所述交易数据的交易类型选择相应的风险监控规则；根据所述风险监控规则调用相应的风险监控功能；根据所述风险监控功能对所述交易数据进行校验，若通过校验，则将所述交易数据发送至所述交易平台进行交易；否则，停止交易并保存所述交易数据。