[发明专利]一种基于知识图谱的穿透式监管方法

权利要求书

1.一种基于知识图谱的穿透式监管方法，所述知识图谱为关系知识图谱，其特征在于，包括：

S1，从交易系统，KYC系统，AML系统，结算系统，个人数据库系统，机构数据库系统，交易历史数据库系统和/或账户数据库系统收集交易数据；

S2，基于所收集的所述交易数据建立个人数据库以及机构数据库系统，并从所述个人数据库以及机构数据库系统中建立关系知识图谱；

S3，基于所述交易数据获取（UI，UA）列表，（UI，UA）列表表示（最终投资人，最终投资资产）列表的新型数据结构；并基于（UI，UA）列表建立对应的UIUA连接图；

S4，基于所述关系知识图谱和UIUA连接图确定可能最终投资人以及可能最终资产，该步骤S4使用穿透式向上监管（URC）模块以及穿透式向下监管（DRC）模块实现。

2.根据权利要求1所述的一种基于知识图谱的穿透式监管方法，其特征在于，UI代表可能的最终投资人或机构，其中，UI可以是一个集合或是单一任务或是机构；如果是集合，集合里面存储的是一系列的人或是机构，集合里面人或是机构是经过排名的，排名最前面的可能性最小，可能性依据排名逐渐增加，排名最后的具有最大可能性；UA代表可能的最终资产，其中，UA可以是单一资产或是一个集合的资产；如果是一个集合的资产，里面的资产是经过排名的，排名最前面的具有最大可能性，可能性依据排名逐渐减少，而排名最后一个的具有最小的可能性。

3.根据权利要求2所述的一种基于知识图谱的穿透式监管方法，其特征在于，UI和UA集合里的可能性使用概率来表示，大于0，而小于1；在UI集合中，排在最前面的具有最小可能性，概率依次增加，排在最后具有最大可能性；在UA集合中，排在最前面的具有最大可能性，概率依次递减，排在最后的具有最小可能性。概率由穿透式监管分析系统根据历史数据决定，可以动态调整。

4.根据权利要求3所述的一种基于知识图谱的穿透式监管方法，其特征在于，所述（UI，UA）列表的计算方法包括：每个（UI，UA）列表是根据一个交易路线得到，根据收集的交易信息，得到交易路线；基于交易路线，将每个付款者加入UI集合，每个参与资产加入UA集合；最后以交易路线的先后分别决定UI集合和UA集合内的排名。

5.根据权利要求4所述的一种基于知识图谱的穿透式监管方法，其特征在于，对于投资人多次出现问题：在一个交易路线上，一个投资人或是机构可能多次出现，每次出现时，（UI，UA）列表会加上标识出现的次数。

6.根据权利要求5所述的一种基于知识图谱的穿透式监管方法，其特征在于，所述UIUA连接图包括图节点和连线；其中：

图节点分为2种：

（1）Inv-节点，代表人物或是机构，如果一个投资人出现两次以上，也只有一个Inv-节点；

（2）Asset-节点，代表资产；

所述连线形成的连接分为3种：

（1）资金连接Invest-link：有向连接Inv-节点到另外一个Inv-节点，代表第一个投资人付款给第二个投资人；

（2）购买连接Purchase-link：有向连接Inv-节点到一个Asset-节点，代表前面投资人购买了后面的资产；

（3）置换连接Exchange-link：有向连接一个Asset-节点到另外一个Asset-节点，代表有第一个投资人付款给第二个投资人购买了第一个Asset-节点代表的第一个资产，而第二个投资人购买了第二个Asset-节点代表的第二个资产。