[发明专利]承兑票据洗钱风险防范预警系统、方法，介质及装置

权利要求书

1.一种承兑票据洗钱风险防范预警系统，其特征在于，包括：

客户端注册模块，用户根据预设的注册明细进行填写注册信息；

校对模块，基于银行客户管理系统共享的失信名单，与所述用户的所述注册信息进行比对后，并反馈至所述客户端注册模块指令；

交易管控模块，基于交易双方达成的交易行为生成交易订单，进行实名认证后，对交易订单是否被允许执行做出裁定；

风险识别模块，当执行中的所述交易订单至确认环节时，会依次校验买卖双方用户在交易执行环节中是否存在风险行为，若均未命中，则交易完成。

2.根据权利要求1所述的承兑票据洗钱风险防范预警系统，其特征在于，所述指令包括：

confirm，允许当前所述用户注册；

refuse，不允许当前所述用户注册。

3.根据权利要求1所述的承兑票据洗钱风险防范预警系统，其特征在于，所述实名认证采用植入系统的AI人脸识别插件实现。

4.根据权利要求1所述的承兑票据洗钱风险防范预警系统，其特征在于，所述风险行为包括判断买卖双方是否首单交易、判断买卖双方是否同司户以及判断买卖双方交易时的IP，是否属于同一C段。

5.一种承兑票据洗钱风险防范预警方法，其特征在于，用于实现权利要求1-3任一项所述的承兑票据洗钱风险防范预警系统，具体步骤如下：

S01、用户填写注册信息，输入的所述注册信息与系统内存储的黑名单进行快速自动匹配查找，否，则允许注册；

S02、执行交易需企业双方进行互相实名认证，认证成功后自动生成票据交易行为订单；

S03、所述票据交易行为订单执行至票据签收环节时，会效验交易双方的交易行为是否存在纰漏，若无纰漏，则所述票据交易行为订单交易完成。

6.根据权利要求5所述的承兑票据洗钱风险防范预警方法，其特征在于，所述步骤S02中的实名认证行为采用双方企业法人以及第三方的经办人进行人脸识别核验身份的操作。

7.根据权利要求5所述的承兑票据洗钱风险防范预警方法，其特征在于，所述黑名单为支付通道侧黑名单。

8.根据权利要求5所述的承兑票据洗钱风险防范预警方法，其特征在于，所述步骤S03中效验交易双方的交易行为是否存在纰漏的方法包括以下几个步骤：

S11、判断买卖双方是否首单交易；

S12、判断买卖双方是否同司户；

S13、判断买卖双方交易时的IP，是否属于同一C段。

9.一种电子装置，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求5至8任一项所述承兑票据洗钱风险防范预警方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现权利要求5至8任一项所述承兑票据洗钱风险防范预警方法的步骤。