[发明专利]一种异常交易告警方法及装置

说明书

本发明提供了一种异常交易告警方法及装置，其中，该方法包括：将资金流水处理为节点数据和关系数据，其中，该节点数据包括身份证号和银行账号，该关系数据包括持卡关系和资金关系；根据该节点数据和该关系数据生成资金交易过程中的资金关系矩阵；基于该资金关系矩阵确定该资金流水中是否存在异常交易，得到确定结果；在该确定结果为存在该异常交易的情况下，向预先绑定的目标对象发送告警信息，可以相关技术中面对海量资金流水，无法及时找到异常交易，导致对异常交易处理不及时的问题，通过将资金流水转换为资金关系矩阵，基于资金关系矩阵确定是否存在异常交易，若存在则告警，可以提前锁定存在异常交易的相关人员。

技术领域

本发明涉及数据处理领域，具体而言，涉及一种异常交易告警方法及装置。

背景技术

在资金分析中，经研究发现很多涉及资金问题的事件，如果能及时发现相关人员的资金流水异常，那么能提前发现异常风险、锁定目标对象。但是，现有技术中需要通过分析大量相关人员的资金交易数据，找出间接和直接证据，然而面对海量银行流水数据，无法及时找到所需要信息。

针对相关技术中面对海量资金流水，无法及时找到异常交易，导致对异常交易处理不及时的问题，尚未提出解决方案。

发明内容

本发明实施例提供了一种异常交易告警方法及装置，以至少解决相关技术中面对海量资金流水，无法及时找到异常交易，导致对异常交易处理不及时的问题。

根据本发明的一个实施例，提供了一种异常交易告警方法，包括：

将资金流水处理为节点数据和关系数据，其中，所述节点数据包括身份证号和银行账号，所述关系数据包括持卡关系和资金关系；

根据所述节点数据和所述关系数据生成资金交易过程中的资金关系矩阵；

基于所述资金关系矩阵确定所述资金流水中是否存在异常交易，得到确定结果；

在所述确定结果为存在所述异常交易的情况下，向预先绑定的目标对象发送告警信息。

可选地，根据所述节点数据和所述关系数据生成资金交易过程中的资金关系矩阵包括：

根据所述节点数据和所述关系数据生成有向资金关系网络；

通过所述有向资金关系网络指示资金关系特征；

从所述有向资金关系网络中提取所述资金转移关系；

通过行列转换的方式将所述资金转移关系转换为所述资金关系矩阵。

可选地，通过行列转换的方式将所述资金转移关系转换为资金关系矩阵包括：

通过行标识资金转出节点，通过列标识资金转入节点，以形成所述资金关系矩阵，其中，所述资金关系矩阵中1代表存在所述资金转移关系，0代表不存在所述资金转移关系。

可选地，基于所述资金关系矩阵确定所述资金流水中是否存在异常交易，得到确定结果包括：

从所述资金关系矩阵中截取满足预设条件的目标资金关系矩阵；

根据所述目标资金关系矩阵确定是否存在异常交易，得到所述确定结果。

可选地，从所述资金关系矩阵中截取满足预设条件的目标资金关系矩阵包括：

从所述资金关系矩阵中截取出所述资金转出节点和所述资金转入节点均大于或等于预设值的目标节点；

将所述目标节点组成所述目标资金关系矩阵。

可选地，根据所述目标资金关系矩阵确定是否存在异常交易，得到确定结果包括：