[发明专利]一种异常交易告警方法及装置

权利要求书

1.一种异常交易告警方法，其特征在于，包括：

将资金流水处理为节点数据和关系数据，其中，所述节点数据包括身份证号和银行账号，所述关系数据包括持卡关系和资金关系；

根据所述节点数据和所述关系数据生成资金交易过程中的资金关系矩阵；

基于所述资金关系矩阵确定所述资金流水中是否存在异常交易，得到确定结果；

在所述确定结果为存在所述异常交易的情况下，向预先绑定的目标对象发送告警信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述节点数据和所述关系数据生成资金交易过程中的资金关系矩阵包括：

根据所述节点数据和所述关系数据生成有向资金关系网络；

通过所述有向资金关系网络指示资金关系特征；

从所述有向资金关系网络中提取所述资金转移关系；

通过行列转换的方式将所述资金转移关系转换为所述资金关系矩阵。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，通过行列转换的方式将所述资金转移关系转换为资金关系矩阵包括：

通过行标识资金转出节点，通过列标识资金转入节点，以形成所述资金关系矩阵，其中，所述资金关系矩阵中1代表存在所述资金转移关系，0代表不存在所述资金转移关系。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，基于所述资金关系矩阵确定所述资金流水中是否存在异常交易，得到确定结果包括：

从所述资金关系矩阵中截取满足预设条件的目标资金关系矩阵；

根据所述目标资金关系矩阵确定是否存在异常交易，得到所述确定结果。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，从所述资金关系矩阵中截取满足预设条件的目标资金关系矩阵包括：

从所述资金关系矩阵中截取出所述资金转出节点和所述资金转入节点均大于或等于预设值的目标节点；

将所述目标节点组成所述目标资金关系矩阵。

6.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，根据所述目标资金关系矩阵确定是否存在异常交易，得到确定结果包括：

判断所述目标资金关系矩阵的维度是否大于预设维度，且转出预定数量节点和转入预定数量节点的行列数量与所述目标资金关系矩阵的维度的比值是否不低于预设阈值；

在判断结果为是的情况下，确定所述资金关系矩阵存在网状结构的资金关系，得到所述确定结果为存在异常交易；

在判断结果为否的情况下，确定所述资金关系矩阵不存在网状结构的资金关系，得到所述确定结果为不存在异常交易。

7.一种异常交易告警装置，其特征在于，包括：

处理模块，用于将资金流水处理为节点数据和关系数据，其中，所述节点数据包括身份证号和银行账号，所述关系数据包括持卡关系和资金关系；

生成模块，用于根据所述节点数据和所述关系数据生成资金交易过程中的资金关系矩阵；

确定模块，用于基于所述资金关系矩阵确定所述资金流水中是否存在异常交易，得到确定结果；

告警模块，用于在所述确定结果为存在所述异常交易的情况下，向预先绑定的目标对象发送告警信息。

8.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述生成模块包括：

生成子模块，用于根据所述节点数据和所述关系数据生成有向资金关系网络；

指示子模块，用于通过所述有向资金关系网络指示资金关系特征；

提取子模块，用于从所述有向资金关系网络中提取所述资金转移关系；

转换子模块，用于通过行列转换的方式将所述资金转移关系转换为所述资金关系矩阵。

9.一种计算机可读的存储介质，其特征在于，所述存储介质中存储有计算机程序，其中，所述计算机程序被设置为运行时执行所述权利要求1至6任一项中所述的方法。

10.一种电子装置，包括存储器和处理器，其特征在于，所述存储器中存储有计算机程序，所述处理器被设置为运行所述计算机程序以执行所述权利要求1至6中任一项所述的方法。