[发明专利]一种银行客户尽职调查管理方法、终端以及存储介质

说明书

本发明提供一种银行客户尽职调查管理方法、终端以及存储介质，该方法包括：S101：获取客户在账户生命周期中的客户信息，根据客户信息触发生成尽职调查任务，推送尽职调查任务；S102：获取提交的尽职调查信息，根据尽职调查信息获取尽职调查结果，基于存储的尽职调查结果中的风险信息进行风险管理。本发明能够在整个账户生命周期中及时根据客户信息进行尽职调查，保证了尽职调查的有效和准确，提高了风险防控的可靠性，并且有助于银行对客户进行全面细致的判断，准确获取业务合作潜在的风险，保障了银行业务的安全运行。

技术领域

本发明涉及金融科技技术领域，尤其涉及一种银行客户尽职调查管理方法、终端以及存储介质。

背景技术

银行既是开户单位和个人的直接服务主体，又是账户服务风险收益承担主体，也是账户合法合规的责任主体。为了保护人民群众财产安全和金融风险防控银行需要独立、全面承担客户账户全生命周期的合法合规主体责任。

为了确保客户账户的合法合规，银行采取对客户进行尽职调查，根据尽职调查结果对客户账户进行管控的方式。然而，目前采取根据客户经理的主观判断或行里统一安排的方式进行客户尽职调查处理，尽职调查缓慢、随机，不够及时，难以适应客户信息快速变化的情况，导致尽职调查结果不够有效和准确，风险防控有效性严重不足。

发明内容

为了克服现有技术的不足，本发明提出一种银行客户尽职调查管理方法、终端以及存储介质，在账户生命周期中根据客户信息生成尽职调查任务，通过该尽职调查任务获取尽职调查信息以及尽职调查信息对应的尽职调查结果，存储尽职调查结果，并利用其对进行业务管理，从而能够在整个账户生命周期中及时根据客户信息进行尽职调查，保证了尽职调查的有效和准确，提高了风险防控的可靠性，并且有助于银行对客户进行全面细致的判断，准确获取业务合作潜在的风险，保障了银行业务的安全运行。

为解决上述问题，本发明采用的一个技术方案为：一种银行客户尽职调查管理方法，所述银行客户尽职调查管理方法包括：所述银行客户尽职调查管理方法包括：S101：获取客户在账户生命周期中的客户信息，根据客户信息触发生成尽职调查任务，推送尽职调查任务；S102：获取提交的尽职调查信息，根据所述尽职调查信息获取尽职调查结果，基于存储的尽职调查结果对所述客户进行业务管理。

进一步地，所述客户信息包括客户开户申请、风险评级数据、输入的客户调查信息中的至少一种。

进一步地，所述根据客户信息触发生成尽职调查任务的步骤具体包括：判断所述客户信息是否满足尽职调查任务生成条件；若是，则生成尽职调查任务；若否，则不生成尽职调查任务。

进一步地，所述推送尽职调查任务的步骤具体包括：获取所述客户或所述尽职调查任务对应的客户经理，将所述尽职调查任务推送至移动展业平台，以使移动展业平台向所述客户经理生成尽职调查任务。

进一步地，所述移动展业平台向所述客户经理生成尽职调查任务的步骤具体包括：所述移动展业平台向所述客户经理发送待办提示，并在客户经理查看所述待办提示后，根据所述尽职调查任务展示客户信息以及信息采集页面。

进一步地，所述根据所述尽职调查信息获取尽职调查结果的步骤具体包括：获取所述尽职调查信息的类型，基于所述类型对所述尽职调查信息进行审核，根据审核结果管理所述尽职调查信息。

进一步地，所述根据审核结果管理所述尽职调查信息的步骤具体包括：根据所述审核结果判断是否审核通过；若是，则将所述尽职调查信息确定为尽职调查结果；若否，则确定尽职调查信息不准确，退回所述尽职调查任务。

进一步地，所述基于存储的尽职调查结果中的风险信息进行风险管理的步骤具体包括：获取所述尽职调查结果中的风险信息，根据所述风险信息的类型对所述客户的账户或客户的信息进行风险管理。