[发明专利]应用于交易系统的保证金安全性评估方法及其模组

说明书

本发明提供了一种应用于交易系统的保证金安全性评估方法，交易系统包括交易所账号以及相对应的客户账号、会员保证金结算账号、会员佣金账号，会员保证金结算账号设有基础分数，保证金安全性评估方法包括：获取客户账号、会员保证金结算账号以及交易所账号之间的流水数据和客户账号的客户账户信息；分析流水数据和客户账户信息以得到分析结果；根据分析结果计算第一分数、第二分数和第三分数；根据会员保证金结算账号与会员佣金账号计算第四分数；根据会员保证金结算账号的余额计算第五分数；以及根据基础分数、第一分数、第二分数、第三分数、第四分数以及第五分数计算评估分数。本发明技术方案能够安全、有效地对保证金进行监控。

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种应用于交易系统的保证金安全性评估方法及其模组、计算机设备。

背景技术

保证金是指用于核算存入银行等金融机构各种保证金性质的存款。现货黄金保证金交易是指交易黄金合约时，无需进行全额资金划拨，只需按照该黄金合约总额支付一定比例的金额作为持有订单的证明。目前，现有的交易系统在管理保证金时，通常需要人为进行监管，操作复杂、容易出现纰漏，导致管理效率较低，同时无法确保保证金的安全性。

发明内容

有鉴于此，实有必要提供一种应用于交易系统的保证金安全性评估方法及其模组、计算机设备，安全、有效地对保证金进行监控。

第一方面，本发明实施例提供一种应用于交易系统的保证金安全性评估方法，所述交易系统包括交易所账号以及相对应的客户账号、会员保证金结算账号、会员佣金账号，所述会员保证金结算账号设有基础分数，所述保证金安全性评估方法包括：

获取所述客户账号、所述会员保证金结算账号以及所述交易所账号之间的流水数据和所述客户账号的客户账户信息；

分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果，其中，所述分析结果包括正常流水和异常流水，所述异常流水包括非法入金和非签约客户转账；

当所述分析结果中存在非法入金时，计算第一分数；

当所述分析结果中存在非签约客户转账时，计算第二分数；

判断所述分析结果中是否存在所述会员保证金结算账号出金或者入金的交易流水；

当所述分析结果中存在所述会员保证金结算账号出金或者入金的交易流水时，计算第三分数；

判断所述会员保证金结算账号与所述会员佣金账号是否一致；

当所述会员保证金结算账号与所述会员佣金账号一致时，计算第四分数；

获取所述会员保证金结算账号的余额；

判断所述会员保证金结算账号的余额是否为零；

当所述会员保证金结算账号的余额不为零时，计算第五分数；以及

根据所述基础分数、所述第一分数、所述第二分数、所述第三分数、所述第四分数以及所述第五分数计算评估分数。

优选地，分析所述流水数据和所述客户账户信息以得到分析结果具体包括：

根据所述流水数据判断是否存在所述客户账号直接转账至所述交易所账号的交易流水；

当存在所述客户账号直接转账至所述交易所账号的交易流水时，设置所述交易流水为非法入金的异常流水；

根据所述流水数据和所述客户账户信息判断是否存在未在所述交易系统中登记的客户账号转账至所述会员保证金结算账号的交易流水；以及

当存在未在所述交易系统中登记的客户账号转账至所述会员保证金结算账号的交易流水时，设置所述交易流水为非签约客户转账的异常流水。