[发明专利]异常资金链路识别方法、装置、设备和计算机程序产品

说明书

本发明实施例公开了一种异常资金链路识别方法、装置、设备和计算机程序产品，涉及大数据技术领域，包括：对原始资金信息进行预处理获取基本链路单元，基本链路单元中包含端对端的资金流向关系；基于预先指定的本体模型对链路单元进行实体融合和关系对齐，获取图谱形式的资金链路，资金链路中包含交易对象的类别和关系；对资金链路进行检测识别获取异常资金链路。通过预先指定的本体模型，对包含端对端资金流向关系的基本链路单元进行实体融合和关系对齐，可以获取到包含交易对象的类别和关系的资金链路，由于所获取的资金链路更加精准全面，从而针对所获取的资金链路进行异常识别时，提高了异常资金链路识别精准度。

技术领域

本发明实施例涉及大数据技术领域，尤其涉及一种异常资金链路识别方法、 装置、设备和计算机程序产品。

背景技术

随着互联网、大数据等技术的兴起与普及，商业银行通常会产生大量客户 交易数据，在带来可观利润的同时，也存在以资金异常为典型的潜在交易风险。 因此目前通常对用户交易数据的资金链路进行监测，并根据监测结果对资金链 路进行查询。

但是目前的资金链路主要是通过传统数据库进行搜索穿透，追踪资金的深 度有限，导致无法获取到精准的资金链路，同时资金穿透更多是实现账户级穿 透，主体划分不清，从而导致所获取的资金链不够全面。因此现有技术中无法 获取到精准全面的资金链路，从而影响异常资金链路的有效识别。

发明内容

本发明实施例提供了一种异常资金链路识别方法、装置、设备和计算机程 序产品，以实现对异常资金链路的有效识别。

第一方面，本发明实施例提供了一种异常资金链路识别方法，包括：对原 始资金信息进行预处理获取基本链路单元，所述基本链路单元中包含端对端的 资金流向关系；

基于预先指定的本体模型对所述链路单元进行实体融合和关系对齐，获取 图谱形式的资金链路，所述资金链路中包含交易对象的类别和关系；

对所述资金链路进行检测识别获取异常资金链路。

第二方面，本发明实施例提供了一种异常资金链路识别装置，包括：

基本链路单元获取模块，用于对原始资金信息进行预处理获取基本链路单 元，所述基本链路单元中包含端对端的资金流向关系；

资金链路获取模块，用于基于预先指定的本体模型对所述链路单元进行实 体融合和关系对齐，获取图谱形式的资金链路，所述资金链路中包含交易对象 的类别和关系；

异常资金链路识别模块，用于对所述资金链路进行检测识别获取异常资金 链路。

第三方面，本发明实施例提供了一种电子设备，电子设备包括：

一个或多个处理器；

存储装置，用于存储一个或多个程序，

当一个或多个程序被一个或多个处理器执行，使得一个或多个处理器实现 如上的方法。

第四方面，本发明实施例提供了一种计算机程序产品，包括计算机程序， 该计算机程序被处理器执行时实现如上所述的方法。

本发明实施例的技术方案，通过预先指定的本体模型，对包含端对端资金 流向关系的基本链路单元进行实体融合和关系对齐，可以获取到包含交易对象 的类别和关系的资金链路，由于所获取的资金链路更加精准全面，从而针对所 获取的资金链路进行异常识别时，提高了异常资金链路识别精准度。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对实施例中所需要使 用的附图作简单地介绍，应当理解，以下附图仅示出了本发明的某些实施例， 因此不应被看作是对范围的限定，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创 造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他相关的附图。