[发明专利]异常资金链路识别方法、装置、设备和计算机程序产品

权利要求书

1.一种异常资金链路识别方法，其特征在于，包括：

对原始资金信息进行预处理获取基本链路单元，所述基本链路单元中包含端对端的资金流向关系；

基于预先指定的本体模型对所述基本链路单元进行实体融合和关系对齐，获取图谱形式的资金链路，所述资金链路中包含交易对象的类别和关系；

对所述资金链路进行检测识别获取异常资金链路。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述对原始资金信息进行预处理获取基本链路单元，包括：

将所述原始资金信息存入图数据库获取初始链路单元；

按照指定标准对所述初始链路单元进行检验，获取所述基本链路单元，其中，所述指定标准包括：业务逻辑标准和字段标准。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述按照指定标准对所述初始链路单元进行检验，获取所述基本链路单元，包括：

判断所述初始链路单元是否符合所述业务逻辑标准，若是，判断所述初始链路单元是否符合所述字段标准，若是，则将所述初始链路单元作为所述基本链路单元，否则，将所述初始链路单元进行删除；

否则，将所述初始链路单元进行删除。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于预先指定的本体模型对所述基本链路单元进行实体融合和关系对齐，获取图谱形式的资金链路，包括：

确定所述基本链路单元中交易实体的类型；

基于所述预先指定的本体模型将归属于指定类型的基本链路单元进行保留；

确定保留的基本链路单元中交易实体的关系，根据所述关系将保留的各基本链路单元进行连接，获取所述图谱形式的资金链路。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述对所述资金链路进行检测识别获取异常资金链路，包括：

从所述资金链路中筛选出包含相同交易对象的指定资金链路；

将所述指定资金链路进行汇聚获取汇聚链路；

对所述汇聚链路进行检测识别获取异常资金链路。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述对所述汇聚链路进行检测识别获取异常资金链路，包括：

对所述汇聚链路进行相似度计算，根据相似度计算结果获取归属于同一图结构的指定汇聚链路；

在确定所述图结构为预先指定的异常图结构时，则将构成所述指定汇聚链路的资金链路作为所述异常资金链路。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述对所述汇聚链路进行相似度计算，根据相似度计算结果获取归属于同一图结构的指定汇聚链路，包括：

计算每个汇聚链路之间的相似度，获取各汇聚链路所对应的相似度序列，其中，所述相似度序列中包含与除自身外各汇聚链路之间的相似度；

将所述相似度序列中的相似度与预设阈值进行比较，将大于预设阈值的相似度所对应的汇聚链路作为所述指定汇聚链路；

将所述指定汇聚链路归属于同一图结构。

8.一种异常资金链路识别装置，其特征在于，包括：

基本链路单元获取模块，用于对原始资金信息进行预处理获取基本链路单元，所述基本链路单元中包含端对端的资金流向关系；

资金链路获取模块，用于基于预先指定的本体模型对所述链路单元进行实体融合和关系对齐，获取图谱形式的资金链路，所述资金链路中包含交易对象的类别和关系；

异常资金链路识别模块，用于对所述资金链路进行检测识别获取异常资金链路。

9.根据权利要求8所述的装置，其特征在于，所述基本链路单元获取模块，用于将所述原始资金信息存入图数据库获取初始链路单元；

按照指定标准对所述初始链路单元进行检验，获取所述基本链路单元，其中，所述指定标准包括：业务逻辑标准和字段标准。