[发明专利]非法资金转移的识别方法及其装置、电子设备及存储介质

权利要求书

1.一种非法资金转移的识别方法，其特征在于，包括：

获取多个账户信息，并基于所述账户信息，构建有向图，其中，账户信息至少包括：客户信息、账户属性信息、转账信息，所述有向图以账户为节点，在账户之间存在所述转账信息的情况下，建立所述账户表征的节点之间的连接边；

基于所述客户信息和所述账户属性信息，计算具有连接边的节点之间的相似度；

基于所述相似度，计算所述连接边的权重参数，并基于所述权重参数，构建邻接矩阵；

基于所述邻接矩阵，构建所述有向图的特征集，并将所述特征集输入至预设集成模型中进行识别，得到识别结果，其中，所述识别结果用于指示账户之间是否存在非法资金转移。

2.根据权利要求1所述的识别方法，其特征在于，基于所述账户信息，构建有向图的步骤，包括：

将账户作为所述有向图中的一个节点；

基于所述账户信息中的所述转账信息，判断每两个账户之间是否存在转账记录；

在账户之间存在转账记录的情况下，建立所述账户表征的节点之间的连接边，得到所述有向图。

3.根据权利要求1所述的识别方法，其特征在于，基于所述客户信息和所述账户属性信息，计算具有连接边的节点之间的相似度的步骤，包括：

将所述客户信息中的特征变量和所述账户属性信息中的特征变量进行分类，得到离散型变量和连续型变量；

在所述特征变量的类型为离散型变量的情况下，采用第一计算公式，计算具有连接边的节点之间的第一相似度；

在所述特征变量的类型为连续型变量的情况下，采用第二计算公式，计算具有连接边的节点之间的第二相似度；

结合所述第一相似度和所述第二相似度，得到具有连接边的节点之间的相似度。

4.根据权利要求1所述的识别方法，其特征在于，在基于所述账户信息，构建有向图之后，还包括：

去除所述有向图中的回路，得到无回路的有向图。

5.根据权利要求4所述的识别方法，其特征在于，在去除所述有向图中的回路，得到无回路的有向图之后，还包括：

判断具有连接边的节点所指示的账户之间在预设历史时间段内是否存在历史转账信息；

在具有连接边的节点所指示的账户之间在预设历史时间段内存在历史转账信息的情况下，计算当前转账信息与所述历史转账信息之间的第三相似度；

在所述第三相似度大于第一预设阈值的情况下，去除所述账户表征的节点之间的连接边。

6.根据权利要求4所述的识别方法，其特征在于，在去除所述有向图中的回路，得到无回路的有向图之后，还包括：

计算具有连接边的节点所指示的账户之间的账户余额差；

在所述账户余额差小于第二预设阈值的情况下，去除所述账户表征的节点之间的连接边。

7.根据权利要求1所述的识别方法，其特征在于，基于所述邻接矩阵，构建所述有向图的特征集的步骤，包括：

对所述邻接矩阵进行归一化处理，得到归一化后的权重参数；

将所述有向图中的每个节点所指示的账户的特征向量乘以所述归一化后的权重参数，得到目标特征向量；

综合所有账户的目标特征向量，得到所述特征集。

8.一种非法资金转移的识别装置，其特征在于，包括：

第一构建单元，用于获取多个账户信息，并基于所述账户信息，构建有向图，其中，账户信息至少包括：客户信息、账户属性信息、转账信息，所述有向图以账户为节点，在账户之间存在所述转账信息的情况下，建立所述账户表征的节点之间的连接边；

第一计算单元，用于基于所述客户信息和所述账户属性信息，计算具有连接边的节点之间的相似度；

第二计算单元，用于基于所述相似度，计算所述连接边的权重参数，并基于所述权重参数，构建邻接矩阵；

第二构建单元，用于基于所述邻接矩阵，构建所述有向图的特征集，并将所述特征集输入至预设集成模型中进行识别，得到识别结果，其中，所述识别结果用于指示账户之间是否存在非法资金转移。