[发明专利]账户识别方法、装置、设备及计算机存储介质

说明书

本申请公开了一种账户识别方法、装置、设备及计算机存储介质，涉及计算机技术领域。该方法包括：获取目标员工的N维参数信息，所述N维参数信息包括基本信息、交易信息、设备信息、位置信息中的至少一项，N为正整数；将所述N维参数信息中的目标参数信息分别与P个参考目标参数信息进行匹配，得到与所述目标参数信息对应的P个控制程度分数，P为正整数；根据所述P个控制程度分数，确定目标账户集合中，所述目标员工与所述目标参数信息对应的控制账户，其中，所述目标账户集合包括与所述P个参考目标参数信息对应的P个账户。根据本申请实施例，能够准确地对员工所控制的账户进行识别和监控，从而可以有效降低恶性商业事件发生概率。

技术领域

本申请属于计算机技术领域，尤其涉及一种账户识别方法、装置、设备及计算机存储介质。

背景技术

目前，银行业中出现了商业银行员工通过掌控多个他人账户，以进行系列违规风险操作的现象。

基于此，如何对员工控制账户进行准确识别，并对所识别的控制账户的交易行为进行异常交易监测，成为了现阶段银行业发展中亟待解决的问题之一。

发明内容

本申请实施例提供一种账户识别方法、装置、设备及计算机存储介质，能够准确地对员工所控制的账户进行识别和监控，从而可以有效降低恶性商业事件发生概率。

第一方面，本申请实施例提供一种账户识别方法，该账户识别方法包括：

获取目标员工的N维参数信息，N维参数信息包括基本信息、交易信息、设备信息、位置信息中的至少一项，N为正整数；

将N维参数信息中的目标参数信息分别与P个参考目标参数信息进行匹配，得到与目标参数信息对应的P个控制程度分数，P为正整数；

根据P个控制程度分数，确定目标账户集合中，目标员工与目标参数信息对应的控制账户，其中，目标账户集合包括与P个参考目标参数信息一一对应的P个账户。

在一些可能的实施方式中，将N维参数信息中的目标参数信息分别与P个参考目标参数信息进行匹配，得到与目标参数信息对应的P个控制程度分数，包括：

根据目标参数信息的所属维度，确定与目标参数信息对应的预设控制账户模型；

通过预设控制账户模型，将N维参数信息中的目标参数信息分别与P个参考目标参数信息进行匹配，得到与目标参数信息对应的P个控制程度分数；其中，预设控制账户模型基于P个参考目标参数信息构建。

在一些可能的实施方式中，根据P个控制程度分数，确定目标账户集合中，目标员工与目标参数信息对应的控制账户之后，该账户识别方法还包括：

获取目标用户的Q个控制账户的账户交易行为特征，Q个控制账户包括目标员工分别与N维参数信息中各参数信息对应的控制账户，Q为正整数；

将Q个控制账户的账户交易行为特征分别输出至目标控制账户交易监测模型，得到与Q个控制账户一一对应的Q个监测结果；

在Q个监测结果中存在至少一个监测结果指示账户交易行为特征异常的情况下，输出交易异常告警信息。

在一些可能的实施方式中，在将Q个控制账户的账户交易行为特征分别输入至目标控制账户交易监测模型，得到与Q个控制账户一一对应的Q个监测结果之前，包括：

获取目标交易流水数据；

从目标交易流水数据中提取交易特征变量，交易特征变量包括基础交易指标、借贷及消费指标、现金交易指标、对公交易指标中的至少一项；

基于交易特征变量，构建目标控制账户交易监测模型。

在一些可能的实施方式中，根据交易特征变量，构建目标控制账户交易监测模型，包括：