[发明专利]账户识别方法、装置、设备及计算机存储介质

权利要求书

1.一种账户识别方法，其特征在于，包括：

获取目标员工的N维参数信息，所述N维参数信息包括基本信息、交易信息、设备信息、位置信息中的至少一项，N为正整数；

将所述N维参数信息中的目标参数信息分别与P个参考目标参数信息进行匹配，得到与所述目标参数信息对应的P个控制程度分数，P为正整数；

根据所述P个控制程度分数，确定目标账户集合中，所述目标员工与所述目标参数信息对应的控制账户，其中，所述目标账户集合包括与所述P个参考目标参数信息一一对应的P个账户。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将所述N维参数信息中的目标参数信息分别与P个参考目标参数信息进行匹配，得到与所述目标参数信息对应的P个控制程度分数，包括：

根据所述目标参数信息的所属维度，确定与所述目标参数信息对应的预设控制账户模型；

通过所述预设控制账户模型，将所述N维参数信息中的目标参数信息分别与P个参考目标参数信息进行匹配，得到与所述目标参数信息对应的P个控制程度分数；

其中，所述预设控制账户模型基于所述P个参考目标参数信息构建。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述P个控制程度分数，确定目标账户集合中，所述目标员工与所述目标参数信息对应的控制账户之后，所述方法还包括：

获取所述目标用户的Q个控制账户的账户交易行为特征，所述Q个控制账户包括所述目标员工分别与所述N维参数信息中各参数信息对应的控制账户，Q为正整数；

将所述Q个控制账户的账户交易行为特征分别输入至目标控制账户交易监测模型，得到与所述Q个控制账户一一对应的Q个监测结果；

在所述Q个监测结果中存在至少一个监测结果指示账户交易行为特征异常的情况下，输出交易异常告警信息。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，在所述将所述Q个控制账户的账户交易行为特征分别输入至目标控制账户交易监测模型，得到与所述Q个控制账户一一对应的Q个监测结果之前，包括：

获取目标交易流水数据；

从所述目标交易流水数据中提取交易特征变量，所述交易特征变量包括基础交易指标、借贷及消费指标、现金交易指标、对公交易指标中的至少一项；

基于所述交易特征变量，构建所述目标控制账户交易监测模型。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易特征变量，构建所述目标控制账户交易监测模型，包括：

根据所述交易特征变量，确定在员工身份属性分组集合中每一分组下的交易特征变量；所述员工身份属性分组集合基于各个员工的身份属性参数划分得到；所述身份属性参数包括员工所属地域、所属机构、员工岗位、员工年龄以及员工薪资水平中的至少一项；

根据所述每一分组下的交易特征变量，构建所述每一分组下的控制账户交易监测模型；

其中，所述目标控制账户交易监测模型为所述每一分组下的任一控制账户交易监测模型。

6.根据权利要求3-5中任一项的所述的方法，其特征在于，所述将所述Q个控制账户的账户交易行为特征分别输出至目标控制账户交易监测模型，得到与所述Q个控制账户一一对应的Q个监测结果，还包括：

获取所述目标员工的身份属性参数；

基于所述目标员工的身份属性参数，在所述员工身份属性分组集合中确定所述目标员工的所属分组；

根据所述目标员工的所属分组，确定与所述目标员工所属分组对应的所述目标控制账户交易监测模型；

将所述Q个控制账户的账户交易行为特征分别输入至与所述目标员工所属分组对应的所述目标控制账户交易监测模型，得到与所述Q个控制账户一一对应的Q个监测结果。

7.根据权利要求1-5任一项所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

根据历史异常场景的数据信息，构建控制账户异常场景监测模型；

根据所述控制账户异常场景监测模型，检测所述目标用户的Q个控制账户的交易场景是否异常；

在检测到所述Q个控制账户中存在任一控制账户交易场景异常的情况下，输出交易场景异常告警信息。