[发明专利]一种团伙挖掘方法、装置、设备及可读存储介质

说明书

本发明公开了一种团伙挖掘方法，该方法摒弃了传统的固定以交易关系进行组网分析的方式，从业务类型入手进行分析，确定对应的组网方式，其中针对无法使用交易关系进行组图的情况，根据对应的业务场景分析数据关系，获取组网关系，并分析组网关系的可用性，进而筛选可用于组网的关系，然后筛选可疑交易的节点，最后再根据选取的组网关系组图之后挖掘可疑交易的团伙，该方案阐述了从选择候选组网关系、分析候选关系、确定组图关系利用所选关系组图的实现过程，挖掘了不同业务场景下最有效的组图方式，实现了普适性的团伙挖掘组网分析。本发明还公开了一种团伙挖掘装置、设备及可读存储介质，具有相应的技术效果。

技术领域

本发明涉及安全保障技术领域，特别是涉及一种团伙挖掘方法、装置、设 备及可读存储介质。

背景技术

团伙挖掘是反洗钱监测系统中的重要组成部分，团伙挖掘主要是 识别洗钱中的团伙洗钱模式，识别可疑客户的亲密联系客户。现有团 伙挖掘方案一般应用交易关系进行组网，根据收付款关系构成有向图， 然后挖掘各种类型可疑客户的密切联系客户作为团伙案例进行预警。

上述应用交易关系进行组网的团伙挖掘方案仅适用于对私场景或者实际 业务中对私交易(笔数、金额)占比较大的情况，在其他业务场景下均无法实 现有效的挖掘识别，应用范围较窄。

综上所述，如何实现在各种业务场景下的有效团伙挖掘，是目前本领域技 术人员急需解决的技术问题。

发明内容

本发明的目的是提供一种团伙挖掘方法、装置、设备及可读存储介质，以 实现在各种业务场景下的有效团伙挖掘。

为解决上述技术问题，本发明提供如下技术方案：

一种团伙挖掘方法，包括：

接收用户交易数据；

根据所述用户交易数据对应的业务场景中的交易类型确定组图方式；

若确定所述组图方式为交易关系组图，根据交易关系为所述用户交易数据 构建关联网络；

若确定所述组图方式为其他关系组图，提取所述用户交易数据中的客户关 联关系；

按组网规则对所述客户关联关系进行筛选，得到候选组网关系；

若所述候选组网关系为强关系组图，根据候选组网关系为所述用户交易数 据构建关联网络；

若所述候选组网关系为弱关系组图，根据所述候选组网关系筛选所述用户 交易数据中的可疑客户构建关联网络；

根据所述关联网络进行可疑客户及其团伙组网分析，得到团伙挖掘结果。

可选地，所述根据所述用户交易数据对应的业务场景中的交易类型确定组 图方式，包括：

若所述用户交易数据对应的业务场景中只有对私交易，确定为所述交易关 系组图；

若所述用户交易数据对应的业务场景中只有对公交易，确定为所述其他关 系组图；

若所述用户交易数据对应的业务场景中包括对私交易以及对公交易，确定 所述业务场景中风险交易场景的主要交易类型；若所述主要交易类型为对私交 易，确定为所述交易关系组图；若所述主要交易类型为对公交易，确定为所述 其他关系组图。

可选地，所述按组网筛选规则对所述客户关联关系进行筛选，包括：

剔除所述客户关联关系中无区分性的关系，得到第一关系；

确定各所述第一关系对应的交易数据量，剔除所述交易数据量不在第一范 围内的关系，得到第二关系；

确定各所述第二关系的取值集合，剔除所述取值集合的量级不在第二范围 内的关系，得到第三关系；