[发明专利]一种智能对账方法、系统及计算机可读存储介质

权利要求书

1.一种智能对账方法，其特征在于，包括以下步骤：

步骤S01、设置财务数据对账规则及进行智能对账组件的初始化配置；

步骤S02、利用所述智能对账组件导入财务数据，并对所述财务数据进行预处理；

步骤S03、基于对账规则，对所述财务数据进行对账并生成对账结果；

步骤S04、显示或导出所述对账结果。

2.根据权利要求1所述的智能对账方法，其特征在于，所述财务数据包括：业务账单数据及渠道账单数据。

3.根据权利要求1所述的智能对账方法，其特征在于，所述对所述财务进行预处理包括：财务数据解析及校验、财务数据过滤提取及转换；

其中：

财务数据解析及校验包括：对所述财务数据进行总分核对、金额转换及过滤替换；

财务数据过滤提取及转换包括：对所述财务数据进行日切处理、非实物交易费提取、扩展字段处理及数据格式转换。

4.根据权利要求2所述的智能对账方法，其特征在于，所述对所述财务数据进行对账并生成对账结果包括以下步骤：

步骤S031、将所述业务账单数据及所述渠道账单数据及进行逐一比对处理；

步骤S032、若所述业务账单数据及所述渠道账单数据之间存在不相符账单数据，则跳过所述不相符数据；

步骤S033、生成对账结果；

其中：所述对账结果采用分片式存储方式进行存储。

5.根据权利要求4所述的智能对账方法，其特征在于，所述对账结果包括：对账结果状态、计入差错明细、账单生成方明细及不相符数据明细。

6.根据权利要求1所述的智能对账方法，其特征在于，所述财务数据的导入形式包括：手动导入、数据库视图导入及FTP导入；

所述财务数据的来源包括：SFTP、HTTP、VOS及DB；

所述财务数据的格式包括：CSV格式、TXT格式、json格式及RSA加密文件格式。

7.一种智能对账系统，包括对账管理器，其特征在于，所述系统还包括：

财务数据接收管理器，所述对账数据接受管理器与所述对账管理器通信连接、以用于接收渠道账单数据及业务账单数据；

财务数据预处理器，所述对账数据预处理器与所述对账数据接收管理器通信连接、以用于基于对账规则对所述渠道账单数据及业务账单数据进行预处理；

对账执行器，所述对账执行器与所述财务数据预处理器通信连接、以用于对所述业务账单数据及所述渠道账单数据进行账单比对并生成对账结果；

对账结果存取器，所述对账结果存储器与所述对账执行器通信连接、以用于对所述对账结果进行存储显示。

8.根据权利要求7所述的智能对账系统，其特征在于，所述对账执行器包括：

财务数据扫描模块，以用于实现对所述渠道账单数据及所述业务账单数据进行扫描比对；

财务数据过滤模块，以用于实现对所述渠道账单数据及所述业务账单数据之间存在的不相符数据进行过滤。

9.根据权利要求7所述的智能对账系统，其特征在于，所述系统还包括：

对账触发器，所述对账触发器与所述对账执行器通信连接，以用于设定对账时间点触发所述对账执行器对所述业务账单数据及所述渠道账单数据进行对账处理；

人机交互接口，所述人机交互接口与所述财务数据接收管理器通信连接，当所述业务账单数据和/或渠道账单数据出现问题时，以用于重新上传财务数据；所述人机交互接口与所述对账结果存储器通信连接，以用于查看、下载所述对账结果。

10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6中任一项所述的方法的步骤。