[发明专利]一种重点嫌疑账号分析方法及系统

说明书

本发明提供一种重点嫌疑账号分析方法及系统，包括：步骤S1，获取外部输入的资金交易数据，提取得到多个资金数据和账户导入到资金数据表和账户表中；步骤S2，根据过滤参数对资金数据表中的各资金数据和账户表的各账户进行过滤得到有效资金数据和账户；步骤S3，将有效账户作为主账号，识别得到与主账号有资金交易的多个子账号；步骤S4，根据各子账号关联的资金数据进行四象限划分，以得到主账号在每个象限的特征属性；步骤S5，将各特征属性输入机器学习模型得到资金交易数据的重点嫌疑账号分析结果。有益效果是本方法及系统根据资金流进出金额的属性分析得到重点嫌疑账号，并通过机器学习模型对资金流进行分析，以快速查找到重点嫌疑账号。

技术领域

本发明涉及资金交易技术领域，尤其涉及一种重点嫌疑账号分析方法及系统。

背景技术

日常的资金交易数据是一个非常庞大的数据，操作人员需要对这些资金交易数据进行处理并导入到电子表格中进行手工分析，以得到这些资金交易数据中的重点嫌疑账号。

目前对资金交易数据的分析方法一般以流入最大金额和流出最大金额及流进流出频率进行分析，此类方法只能够分析得到一些较明显的重点嫌疑账号，无法查找出深度隐藏的重点嫌疑账号，会造成遗漏。

发明内容

针对现有技术中存在的问题，本发明提供一种重点嫌疑账号分析方法，包括以下步骤：

步骤S1，获取外部输入的一资金交易数据，并由所述资金交易数据中提取得到多个资金数据和对应的账户并分别导入到一资金数据表和一账户表中；

步骤S2，根据预先配置的至少一过滤参数对所述资金数据表中的各所述资金数据和所述账户表的各所述账户进行过滤并得到多个有效资金数据和对应的有效账户；

步骤S3，分别针对每个所述有效账户，将所述有效账户作为主账号，并在所有所述有效账户中识别得到与所述主账号有资金交易的多个所述有效账户作为子账号；

步骤S4，根据各所述子账号关联的所述资金数据对各所述子账号进行四象限划分，以得到所述主账号在每个象限对应的特征属性；

步骤S5，将各所述特征属性输入预先训练得到的一机器学习模型得到对应的所述主账号的重点嫌疑账号分析结果，进而得到所述资金交易数据的重点嫌疑账号分析结果。

优选的，各所述资金数据包括单账户资金交易进出总额、单笔资金交易量和资金交易时间，则所述步骤S2中，根据预先配置的单账户资金交易进出总额阈值、单笔资金交易量阈值和资金交易时间范围对各所述资金数据进行过滤以得到各所述有效资金数据。

优选的，所述账户表中的各所述有效账户包括具有单个主体人的有效账户以及具有多个主体人的有效账户，则所述步骤S3中，分别针对每个具有多个主体人的有效账户，并将所述有效账户作为所述主账号。

优选的，所述步骤S4包括：

步骤S41，分别统计各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔进项资金并包含于各所述子账号的一进项类资金流集合中，分别统计各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔出项资金并包含于各所述子账号的一出项类资金流集合中；

步骤S42，根据各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔进项资金处理得到对应的一进项资金总金额并包含于所述进项类资金流集合中，根据各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔出项资金处理得到对应的一出项资金总金额并包含于所述出项类资金流集合中；

步骤S43，根据所述进项类资金流集合和所述出项类资金流集合对各所述子账号进行四象限划分，以得到所述主账号在所述四象限中每个象限对应的特征属性。

优选的，所述步骤S43包括：