[发明专利]一种重点嫌疑账号分析方法及系统

权利要求书

1.一种重点嫌疑账号分析方法，其特征在于，具体包括以下步骤:

步骤S1，获取外部输入的一资金交易数据，并由所述资金交易数据中提取得到多个资金数据和对应的账户并分别导入到一资金数据表和一账户表中；

步骤S2，根据预先配置的至少一过滤参数对所述资金数据表中的各所述资金数据和所述账户表的各所述账户进行过滤并得到多个有效资金数据和对应的有效账户；

步骤S3，分别针对每个所述有效账户，将所述有效账户作为主账号，并在所有所述有效账户中识别得到与所述主账号有资金交易的多个所述有效账户作为子账号；

步骤S4，根据各所述子账号关联的所述资金数据对各所述子账号进行四象限划分，以得到所述主账号在每个象限对应的特征属性；

步骤S5，将各所述特征属性输入预先训练得到的一机器学习模型得到对应的所述主账号的重点嫌疑账号分析结果，进而得到所述资金交易数据的重点嫌疑账号分析结果。

2.根据权利要求1所述的重点嫌疑账号分析方法，其特征在于，各所述资金数据包括单账户资金交易进出总额、单笔资金交易量和资金交易时间，则所述步骤S2中，根据预先配置的单账户资金交易进出总额阈值、单笔资金交易量阈值和资金交易时间范围对各所述资金数据进行过滤以得到各所述有效资金数据。

3.根据权利要求1所述的重点嫌疑账号分析方法，其特征在于，所述账户表中的各所述有效账户包括具有单个主体人的有效账户以及具有多个主体人的有效账户，则所述步骤S3中，分别针对每个具有多个主体人的有效账户，并将所述有效账户作为所述主账号。

4.根据权利要求1所述的重点嫌疑账号分析方法，其特征在于，所述步骤S4包括：

步骤S41，分别统计各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔进项资金并包含于各所述子账号的一进项类资金流集合中，分别统计各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔出项资金并包含于各所述子账号的一出项类资金流集合中；

步骤S42，根据各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔进项资金处理得到对应的一进项资金总金额并包含于所述进项类资金流集合中，根据各所述子账号与对应的所述主账号之间所有的单笔出项资金处理得到对应的一出项资金总金额并包含于所述出项类资金流集合中；

步骤S43，根据所述进项类资金流集合和所述出项类资金流集合对各所述子账号进行四象限划分，以得到所述主账号在所述四象限中每个象限对应的特征属性。

5.根据权利要求4所述的重点嫌疑账号分析方法，其特征在于，所述步骤S43包括：

步骤S431，根据所述进项类资金流集合和所述出项类资金流集合对各所述子账号进行四象限划分，判断所述子账号的所述进项类资金流集合是否为非空集并判断所述子账号的所述出项类资金流集合是否为空集：

若是，将所述子账号划分到所述四象限中的第一象限并退出；

若否，转向步骤S432；

步骤S432，判断所述子账号的所述进项类资金流集合和所述出项类资金流集合是否均为非空集并判断所述进项资金总金额是否大于所述出项资金总金额：

若是，将所述子账号划分到所述四象限中的第二象限并退出；

若否，转向步骤S433；

步骤S433，判断所述子账号的所述进项类资金流集合是否为空集并判断所述出项类资金流集合是否为非空集：

若是，将所述子账号划分到所述四象限中的第三象限并退出；

若否，转向步骤S434；

步骤S434，判断所述子账号的所述出项类资金流集合和所述进项类资金流集合是否均为非空集并判断所述进项资金总金额是否不大于所述出项资金总金额：

若是，将所述子账号划分到所述四象限中的第四象限并退出；

若否，转向所述步骤S41。