[发明专利]一种基于区块链的大型交易和结算方法

说明书

本发明提供一种基于区块链的大型交易和结算方法，包括：交易系统处理交易：所有交易先经过在前区块链交易系统处理，包括了解你的客户以及嵌入式的防止非法收入合法化的检查，交易后，将预结算，交易和结算数据存储在区块链系统上；预备流程；系统实时全额结算RTGS系统将交易分类，包括：将交易分为国际支付交易或国内支付交易；如果是国内支付交易，转给该国的国内支付结算子系统处理交易；如果是国际支付交易，则再度进行分类，分为两组：第一组是交易频繁国际支付结算；第二组是交易不频繁国际支付结算；后处理流程，包括：如果不能完成结算，将结算失败信息传回交易系统；如果完成结算，将所有结算信息存储在数据湖内。

技术领域

本发明属于区块链技术领域，特别是一种基于区块链的大型交易和结算方法。

背景技术

交易系统通常包含以下机制中的两个或三个：交易、结算、清算。交易是支付双方的业务，例如A付给B 100美元，但是交易的实施需要至少商定价格、时间、地点、方式。结算是实际价值的转移，例如A账户的资金给予B账户的账户。一旦结算结束，由于发生资金转移，资金就很难追回。清算是银行之间的转账，银行收到转账后，再下分给银行内部的客户账户。交易和结算系统中不涉及清算，只讨论数字货币结算问题。

传统的区块链交易和结算系统中，传统数字代币系统交易即是结算，一旦交易完成，资金立刻转移，几乎不可能追回。这样的交易系统容易出现如下问题：因为交易即是结算，如果后来发现是非法收入合法化，但是因为已经结算，资金没有办法找回来。一部分学者认为数字货币交易必须是结算，但是大多数的央行、银行、金融机构都选择交易和结算分开，方便监管。但是数字货币结算在过去就是一个空白，几乎没有现有技术对此有所涉及，大部分现有技术只是在讨论需不需要做，没有讨论如何做。

脸书改变其系统架构：脸书在2020年4月发布新版白皮书，放弃公链布局，让地方金融机构参与，这些金融机构是虚拟资产服务商（Virtual Asset Service Providers,VASPs）。每个VASP可以有自己的账户系统，可以进行地方交易。但是跨行交易需要经过脸书区块链系统。脸书系统开发交易和结算系统最早公布为脸书稳定币系统在2020年年底发布的一个结算平台FastPay论文(“FastPay: High-Performance Byzantine Fault TolerantSettlement”作者Mathieu Baudet等)，使用类似区块链技术，建立一个高速结算平台。该结算平台可以是主区块链系统（简称主链）的后台系统，或是系统实时全额结算（Real-TimeGross Settlement， RTGS）系统的后台系统，负责交易结算。由于这样的设计，一个金融交易系统，交易和结算就会会开，分开后，有更多的时间可以使监管机制执行监管算法。脸书的FastPay系统还是属于一个实验原型，许多实际问题还是没有处理，离实际应用还有距离，包括下面是几个重要问题还没有解决：

监管问题：许多数字稳定币交易是跨境支付。传统上数字代币的跨境支付没有经过任何政府的监管或是管理，例如外汇管理局的监管。但是这情形不可能再发生了，世界各国都表示要监管脸书的跨境支付交易。但是脸书FastPay系统中没有这样的机制。跨国支付的监管比国内支付监管复杂，这是由于需要经过符合国际监管规则，同时还要符合参与国国内政府的监管的规则；

隐私问题：FastPay系统假设有多个权威（Authority）节点或是机构参与投票，所有结算都传送到这些权威节点，以至于这些权威节点都有所有交易信息。问题是作为全球数字货币交易，大部分国内支付交易信息以及跨国交易信息，是不愿意分享给第三个国家的；

性能问题：FastPay声称交易系统一秒可以处理8万笔交易，但是这是假设在机群环境下的性能数据，是没有监管机制的环境下，而且数据是完全共享的情形下。一旦数据放在世界不同角落，需要经过网络通讯，在国际和国内监管机制，且数据又不共享情形下，性能会比脸书实验报告的性能差很多；