[发明专利]一种基于区块链的大型交易和结算方法

权利要求书

1.一种基于区块链的大型交易和结算方法，其特征在于包括：

交易系统处理交易：所有交易先经过在前区块链交易系统处理，包括了解客户以及嵌入式的防止非法收入合法化的检查，交易后，将预结算，交易和结算数据存储在区块链系统上；

预备流程；

系统实时全额结算RTGS系统将交易分类；

后处理流程，包括：如果不能完成结算，将结算失败信息传回交易系统；如果完成结算，将所有结算信息存储在数据湖内；

所述预备流程包括：将交易发送到外部主链或系统实时全额结算RTGS系统中，由外部主链或系统实时全额结算RTGS系统提供已经完成的交易的信息，交易已经完成KYC以及撮合，但是还没有在账户系统上结算，账户系统在银行或金融机构内；验证交易的信息是否真实，如果不真实，则回复不能接受交易；如果真实，继续系统实时全额结算RTGS系统将交易分类；

系统实时全额结算RTGS系统将交易分类包括：将交易分为国际支付交易或国内支付交易；如果是国内支付交易，转给该国的国内支付结算子系统处理交易；如果是国际支付交易，则再度进行分类，分为两组：第一组是交易频繁国际支付结算；第二组是交易不频繁国际支付结算；

国内支付结算子系统处理交易的流程包括：

步骤11，查验送来的信息是否正确，如果不正确，回复不能接受；

步骤12，查验能否通过国内支付监管规则，如果不能通过，回复没有通过国内支付监管规则；

步骤13，查验交易双方是否属于同一机构，如果不属于同一机构，执行步骤16-步骤18；如果属于同一机构，将交易信息发送到机构，继续执行步骤14和步骤15；

步骤14，机构收到交易信息后，验证交易信息是否正确，如果正确，继续进行下一步；如果不正确，回复不能通过交易信息验证；

步骤15，查验这笔交易是否可以通过，包括防止非法收入合法化的检查和资金是否足够转移的检查；如果可以通过，转移资金，完成结算，回复结算成功；如果不可以，回复结算失败；

步骤16，交易双方属于两个机构，将交易信息发送给两个机构以及其他相关机构，包括监管单位，托管中心；

步骤17，两个机构以及其他相关机构的节点收到信息后，查验交易信息是否正确，如果不正确，回复不能接受；如果正确，查验账户是否可以完成交易，包括交付方有足够资金，交付方和接收方账户是否合规合法，是否有非法收入合法化的历史；

步骤18，如果可以完成交易，将交易信息广播给步骤17中参与的所有节点；当所有节点都回复通过，节点更新账户信息，再次广播结算完成；如果全部或部分节点回复不能通过，包括来自监管单位的信息，这笔交易失败，国内支付结算子系统回复结算失败；

交易频繁国际子结算系统处理交易流程用于处理A国和B国之间的交易，包括：

步骤21，交易频繁国际子结算系统查验交易是否正确，是否属于交易频繁国际子结算系统处理的交易，如果不正确，回复不能接受；

步骤22，查验交易是否符合国际外汇管理监管；由于属于频繁交易的两国，其中相关两国之间的交易监管制度都已经在案，可以直接处理；如果通过国际外汇管理监管，继续进行；如果没有通过国际外汇管理监管，回复没有通过监管，无法进行交易；

步骤23，将交易信息广播传送给A国子结算系统、B国子系统以及国际监管机构，其中A国子结算系统以及B国子系统的交易流程相同，国际监管机构包括A国和B国的监管机构；

步骤24，A国子结算系统以及B国子系统收到信息后，通过自身节点先查验信息是发正确，如果不正确，回复不正确；

步骤25，A国子结算系统以及B国子系统查验账户是否可以交易，包括账户合规性、以及对于交付方资金是否充足；如果通过，广播回复可以交易；如果有一方回复负面，结算失败，回复结算失败信息；否则继续执行；

步骤26，收到所有正面回复后，A国子结算系统以及B国子系统更新账户，结算成功，广播结算成功；

步骤27，交易频繁国际子结算系统回复结算成功；

针对两个交易不频繁的国家或是地区，由一组杂事子结算系统处理交易不频繁国际支付结算的流程包括：

步骤31，杂事子结算系统先查验交易是不是正确，如果不正确，回复不能接受；如果正确，继续进行；

步骤32，查验是否符合国际外汇管理监管；相关两国的监管制度，需要收到这两国的国内监管规则；如果已经存在监管规则，直接使用；如果没有，需要从该国监管单位收集到国内监管规则，部署后，执行检验的工作；

步骤33，如果通过步骤32，继续进行步骤33，否则回复没有通过监管，不能进行；

步骤33，将交易信息广播传送给A国子结算系统的节点、B国子结算系统的节点、国际监管机构以及A国监管机构和B国监管机构；

步骤34，A国子结算系统和B国子结算系统处理信息，先查验信息是发正确，如果不正确，回复不正确；查验账户是否可以交易，包括账户合规性和对于交付方资金是否充足；如果通过，广播回复可以交易；A国子结算系统或B国子结算系统发现如果有一方回复负面，结算失败，回复结算失败信息；否则继续执行；

步骤35，收到所有正面回复后，A国子结算系统和B国子结算系统将结算信息发送到A国金融机构和B国金融机构；

步骤36，A国金融机构和B国金融机构收到结算信息后，先查验信息是否正确，如果不正确，回复不正确并要求重新发送计算信息；如果正确，更新账户，结算成功，发送结算成功的信息；杂事子结算系统收到所有信息后，回复结算成功。