[发明专利]销账管理方法、系统、装置、设备和介质

说明书

本公开提供了一种销账管理方法，可以应用于金融领域。该方法包括：获取至少一个销账文件，每个所述销账文件包括构成组包关系的一笔清算交易和N笔第一交易的记录；其中，在所述组包关系中，清算交易用于对N笔第一交易进行清算；其中，N为大于或等于1的整数；将每个所述销账文件中的N笔第一交易的标识信息与当前所有等待销账的第二交易的标识信息进行匹配；其中，用于标识同一笔交易的标识信息相同且唯一；以及对匹配成功的所述第二交易进行销账处理。本公开还提供了一种销账管理系统、装置、设备、存储介质和程序产品。

技术领域

本公开涉及信息处理技术领域，可用于金融领域，更具体地涉及一种销账管理方法、系统、装置、设备、介质和程序产品。

背景技术

企业等组织机构在日常经营中，时长会有应收或应付等资金流动与实际交易不同步的情况。对于应收或应付，如果没有及时清算、或者不能够及时掌握各类应收或应付的状态等信息，将不便于账务核对以及风险管理。

例如，在代理财政支付业务中，就会产生存在大量应收款项或应付款项。具体地，代理财政支付业务可以包括垫款支付、垫款清算、退款和退库清算四个环节。其中，垫款支付环节，是指代理财政支付业务的机构(例如，银行)收到财政单位的支付指令后，可以先将内部账户自有资金垫款至零余额账户并向实际收款人付款。垫款清算环节，是指银行通过与清算方的资金清算，收回所垫付的款项，其中，清算方一般为指定单位。退款，是指银行向实际收款人付款未成功或收款人主动退款，导致该笔资金原路退回零余额账户，然而在此之前该笔资金已经经过了垫款清算，此时需要将该笔资金先暂时退回银行垫款内部账户，等待退库清算。退库清算，是指将退款环节中暂时退回给银行的资金，再退回给清算方的过程。由此可见，垫款支付构成了银行对清算方的应收款项，退款构成了银行对清算方的应付款项。由于代理财政支付业务的交易往往非常频繁，交易量会比较大，垫款资金或退款资金的及时清算对代理财政业务的有序高效非常关键。

发明内容

鉴于上述问题，本公开实施例提供了提高账务核对和风险管理效率的销账管理方法、系统、装置、设备、介质和程序产品。

本公开实施例的第一方面，提供了一种销账管理方法。所述方法包括：获取至少一个销账文件，每个所述销账文件包括构成组包关系的一笔清算交易和N笔第一交易的记录；其中，在所述组包关系中，清算交易用于对N笔第一交易进行清算；其中，N为大于或等于1的整数；将每个所述销账文件中的N笔第一交易的标识信息与当前所有等待销账的第二交易的标识信息进行匹配；其中，用于标识同一笔交易的标识信息相同且唯一；以及对匹配成功的所述第二交易进行销账处理。

根据本公开的实施例，所述方法还包括，计算所述第二交易的挂账账龄。其中，对于匹配成功的所述第二交易，所述挂账账龄＝销账日期-挂账起始日期，以及对于未匹配成功的所述第二交易，所述挂账账龄＝当前日期-挂账初始日期。

根据本公开的实施例，所述方法还包括对所述挂账账龄超过预定允许挂账时长的所述第二交易，进行预警提示。

根据本公开的实施例，所述获取至少一个销账文件包括：基于预设的用于生成所述销账文件的模板文件、以及构成所述组包关系的清算交易和N笔第一交易的业务背景信息，生成所述销账文件。其中，所述模板文件中设置有用于记录所述组包关系中的清算交易的业务背景信息的多个第一字段，以及用于记录所述组包关系中的每个第一交易的业务背景信息的多个第二字段。

根据本公开的实施例，在所述将每个所述销账文件中的N笔第一交易的标识信息与当前所有等待销账的第二交易的标识信息进行匹配之前，所述方法还包括：按照预设规则校验所述销账文件。

根据本公开的实施例，所述按照预设规则校验所述销账文件包括以下至少之一：校验所述销账文件中的数据格式是否满预定要求；校验所述销账文件中构成所述组包关系的清算交易与N笔第一交易的信息是否正确无误；或者校验所述销账文件中构成所述组包关系的清算交易与N笔第一交易的信息是否满足信息闭环的要求。