[发明专利]理财业务的对账清算方法及装置

说明书

一种理财业务的对账清算方法及装置，可用于金融领域或其他领域。方法包括：获取交易的销售文件及清算明细数据，对销售文件及清算明细数据进行解析，得到业务应付数据等数据；根据预设的第一对账规则，对业务应收数据及业务实收数据进行关联对账，得到第一对账结果；若第一对账结果为对账通过，则根据第一对账结果更新交易对应的台账确认字段，对业务应付数据进行风险校验及自动清算；根据预设的第二对账规则，对业务应付数据及业务实付数据进行关联对账，得到第二对账结果，根据第二对账结果更新交易对应的台账确认字段。本发明实现理财产品清算账户应收实收的账务自动核对，结合风险校验及自动清算等防控机制，提升了理财业务对账及清算的效率。

技术领域

本发明涉及对账清算技术领域，尤指一种理财业务的对账清算方法及装置。

背景技术

目前，随着银行理财业务全面开展后产品加速发布，代销渠道建立后与销售商各类资金清算业务需求不断攀升，手工资金清算划款已不能满足业务需求，耗费巨大的人力和时间成本。同时，由于T+0实时清算产品数量增加，通过人工核对的方式进行对账并发起手工清算策略，易造成人工应收实收账务核对清算效率慢，增大资金流转的时效。

发明内容

针对现有技术中存在的问题，本发明实施例的主要目的在于提供一种理财业务的对账清算方法及装置，提升理财业务对账与清算的效率，解决手工对账与清算的压力。

为了实现上述目的，本发明实施例提供一种理财业务的对账清算方法，所述方法包括：

获取交易的销售文件及清算明细数据，并对所述销售文件及所述清算明细数据进行解析，得到业务应付数据、业务应收数据、业务实付数据及业务实收数据；

根据预设的第一对账规则，对所述业务应收数据及所述业务实收数据进行关联对账，得到第一对账结果；

若所述第一对账结果为对账通过，则根据所述第一对账结果更新所述交易对应的台账确认字段，并对所述业务应付数据进行风险校验及自动清算；

根据预设的第二对账规则，对所述业务应付数据及所述业务实付数据进行关联对账，得到第二对账结果，并根据所述第二对账结果更新所述交易对应的台账确认字段。

可选的，在本发明一实施例中，所述对所述销售文件及所述清算明细数据进行解析，得到业务应付数据、业务应收数据、业务实付数据及业务实收数据包括：

对所述销售文件进行文本解析，得到所述业务应付数据及业务应收数据；

对所述清算明细数据进行解析及字段识别，得到所述业务实付数据及业务实收数据。

可选的，在本发明一实施例中，所述根据预设的第一对账规则，对所述业务应收数据及所述业务实收数据进行关联对账，得到第一对账结果包括：

利用Quartz Job定时任务技术，按照预设的第一对账规则，对所述业务应收数据及所述业务实收数据进行关联对账，得到第一对账结果。

可选的，在本发明一实施例中，所述对所述业务应付数据进行风险校验及自动清算包括：

根据预设校验规则，对所述业务应付数据进行双路校验以及风险校验；

在所述双路校验及风险校验通过后，利用Quartz Job定时任务技术，对所述业务应付数据进行自动清算。

本发明实施例还提供一种理财业务的对账清算装置，所述装置包括：

数据解析模块，用于获取交易的销售文件及清算明细数据，并对所述销售文件及所述清算明细数据进行解析，得到业务应付数据、业务应收数据、业务实付数据及业务实收数据；

第一对账模块，用于根据预设的第一对账规则，对所述业务应收数据及所述业务实收数据进行关联对账，得到第一对账结果；