[发明专利]智能投顾策略的配置方法与装置

权利要求书

1.一种智能投顾策略的配置方法，其特征在于，包括：

创建基础基金预备池；

创建重点高净值基金预备池；

确定投顾策略预备参数；

将所述基础基金预备池、所述重点高净值基金预备池和所述投顾策略预备参数，输入至投资策略模型中进行试算，得到投资产品组合标品比例；

在所述投资产品组合标品比例大于预定值的情况下，统一将所述基础基金预备池确定为基础基金池，将所述重点高净值基金预备池确定为重点高净值基金池，将所述投顾策略预备参数确定为投顾策略参数。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，创建重点高净值基金预备池，包括：

从所述基础基金预备池中选择一支或多支基础基金，存入所述重点高净值基金预备池中。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，创建重点高净值基金预备池包括：

若当前风险等级下没有配置重点高净值基金，则在所述重点高净值基金预备池中选择当前可申领的评分最高的基金作为当前风险等级下的所述重点高净值基金。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在设置投顾策略预备参数之后，且在将所述基础基金预备池、所述重点高净值基金预备池和所述投顾策略预备参数，输入至投资策略模型中进行试算之前，所述方法还包括：

对所述投顾策略预备参数进行保存。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，创建基础基金预备池，包括：

采用数据库技术，构建所述基础基金预备池。

6.根据权利要求1至5中任一项所述的方法，其特征在于，所述基础基金预备池中包括基础基金的种类、基础基金的风险和基础基金的评分，所述重点高净值基金预备池中包括重点高净值基金的种类、重点高净值基金的风险和重点高净值基金的评分。

7.根据权利要求1至5中任一项所述的方法，其特征在于，所述基础基金预备池中的基础基金不生效，所述重点高净值基金预备池中的重点高净值基金不生效，所述投顾策略预备参数不生效。

8.一种智能投顾策略的配置装置，其特征在于，包括：

第一创建单元，用于创建基础基金预备池；

第二创建单元，用于创建重点高净值基金预备池；

第一确定单元，用于确定投顾策略预备参数；

试算单元，用于将所述基础基金预备池、所述重点高净值基金预备池和所述投顾策略预备参数，输入至投资策略模型中进行试算，得到投资产品组合标品比例；

第二确定单元，用于在所述投资产品组合标品比例大于预定值的情况下，统一将所述基础基金预备池确定为基础基金池，将所述重点高净值基金预备池确定为重点高净值基金池，将所述投顾策略预备参数确定为投顾策略参数。

9.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质包括存储的程序，其中，在所述程序运行时控制所述计算机可读存储介质所在设备执行权利要求1至7中任意一项所述的智能投顾策略的配置方法。

10.一种处理器，其特征在于，所述处理器用于运行程序，其中，所述程序运行时执行权利要求1至7中任意一项所述的智能投顾策略的配置方法。