[发明专利]监测非法互联网外汇保证金交易平台的方法及装置

说明书

本发明实施例提供一种监测非法互联网外汇保证金交易平台的方法及装置，包括：采集监测对象，所述监测对象包括若干个网址及其html文档；通过预设条件从监测对象中筛选出目标对象；将所述目标对象的html文档输入至预设的非法互联网外汇保证金交易业务判别模型，对所述目标对象开展的业务类型进行判别。本发明实施例通过自动搜索预设关键词库中的关键词、定期爬取涉嫌开展非法互联网外汇保证金交易资讯网站和指定网址名单的方式搜集监测对象，也就是可疑网址名单，并使用预先训练好的非法互联网外汇保证金交易业务判别模型提高识别准确率，识别涉嫌开展非法互联网外汇保证金业务网站，极大减轻了人工排查压力，提升了监测效率。

技术领域

本发明属于互联网监测技术领域，具体涉及一种监测非法互联网外汇保证金交易平台的方法及装置。

背景技术

随着互联网的发展和普及，部分平台通过互联网开展非法外汇交易业务，尤其是国内禁止的外汇保证金交易。部分机构持有外国牌照，但未在国内持牌，通过网站向国内跨境提供外汇保证金交易、股票交易等非法金融服务，违反了国家相关的法律法规，为投资者带来了巨大风险，不利于互联网金融的健康发展。

中国证监会发布的《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》指出，凡未经中国证监会和国家外汇管理局批准，且未在国家工商行政管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司及其他机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易，属于违法行为；客户(单位和个人)委托未经批准登记的机构进行外汇期货和外汇按金交易，无论以外币或人民币作保证金也属违法行为。中国证监会等四部门印发的《关于贯彻中国证监会、国家外汇管理局、国家工商行政管理局、公安部〈关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知〉的会议纪要》提到，自1980年以来，国务院有关部门只批准了外汇指定银行和少数非银行金融机构进行代客外汇现货实盘买卖，但从来没有批准任何一个单位代客进行外汇期货和外汇按金交易，所有开展这类业务的机构都属违法经营。客户委托这些机构进行外汇期货和外汇按金交易是我国现行法规所不允许的，因此也是违法的。

有关监管部门密切关注开展非法互联网外汇保证金交易业务的网站，积极开展监测工作。前期所使用的方法主要是：第一阶段，首先，通过人工使用搜索引擎搜索相关关键词，访问非法互联网外汇保证金交易资讯网站，接受举报线索等方式采集网址；然后，通过人工对所获网址一一打开排查核实，查询网站备案信息等，填写数据信息表格。第二阶段，引入爬虫技术，首先，自动调用搜索引擎搜索指定关键词，并针对部分资讯网站定制爬虫程序进行爬取，获得有关网址；然后，爬取每个网址html文档，根据是否包含少量特定关键词(如“外汇金交易”等)，判断是否开展非法互联网外汇保证金交易相关业务，再对疑似开展有关业务的网站进行人工访问排查，并引入第三方接口数据补充网站备案信息等。

第一阶段的方法，完全依赖人工完成，监测周期长，整体效率较为低下；受制于人工效率，所获取的网址数量较少，监测覆盖面有限。第二阶段的方法，利用程序自动化爬取，能够获取较多网址，扩大了监测覆盖面，并且对所获取的网址进行了初步筛选。但由于筛选规则过于简单，筛选后非法互联网外汇保证金交易相关业务网站的命中率仍然偏低，从未高于40％，一般在25％上下浮动，导致大量无关网站进入后续人工排查环节中，增加了后续监测工作压力。

除以上方法外，目前市场上暂无专门针对非法互联网外汇保证金交易相关业务的网站进行监测的装置或方法，也并未针对非法互联网外汇保证金交易相关业务类型进行专门的模型定制，导致人工排查压力大，识别准确率低，监测效率低等问题。

发明内容

本发明实施例提供一种能够提高识别准确率、减轻人工排查压力，提升监测效率的监测非法互联网外汇保证金交易平台的方法及装置。

本发明实施例提供一种监测非法互联网外汇保证金交易平台的方法，包括：

S1：采集监测对象，所述监测对象包括若干个网址及其html文档；

S2：通过预设条件从监测对象中筛选出目标对象；