[发明专利]一种非法交易主动探测方法及系统

说明书

本申请提供了一种非法交易主动探测方法及系统，所述方法包括：筛选非法网站，通过计算所述非法网站的文本信息与预先标记的模板之间的相似度来匹配模板，并选择匹配到的模板的程序脚本对非法网站进行模拟注册、登录、交易渠道的探测，将非法网站返回的交易订单的相关信息通过文本分析挖掘、和/或图像识别分析提取出来，作为判断该交易行为是合法还是非法的判别依据。本申请可有效在日常监控中识别、预警交易风险，实现对违法犯罪平台的快速预警，做到尽早发现、及时处置，避免损失进一步扩大，提升了金融风险整体防控水平。

技术领域

本发明涉及金融风险控制领域，尤其涉及一种非法交易主动探测方法及系统。

背景技术

目前，我们常见的支付风险中，支付渠道常常被一些非法网站和应用所利用，诱骗用户实施非法交易，牟取暴利，为用户造成经济损失。

因此，如何主动探测到非法交易平台，在日常监控中有效识别、预警交易风险，实现风险早识别、早预警、早处置、提升金融风险整体防控水平，是亟待解决的问题。

发明内容

本发明的目的在于提供一种非法交易主动探测方法及系统，以解决上述技术背景中提出的问题。

为实现上述目的，本发明采用以下技术方案：

本申请第一个方面提供了一种非法交易主动探测方法，包括：

通过人工录入网站的URL、关键词，或者通过搜索引擎查询的结果筛选出非法网站，并将所述非法网站的网站信息存储至数据库；

计算所述非法网站的文本信息与预先标记的模板之间的相似度，其中，预先标记的模板是对历史记录的非法网站进行分类而生成的不同的预设模型，每个模板均标记了模板代号；

如果计算出的相似度大于预定阈值，对所述非法网站进行分类、标记新的模板代号，并作为新增加的模板存储至数据库中；

如果计算出的相似度小于或等于预定阈值，则使用预先标记的模板已开发的主动探测软件对所述非法网站进行模拟注册、登录、交易渠道的探测，将非法网站返回的交易订单的相关信息通过文本分析挖掘、和/或图像识别分析提取出来，存储在数据库中，作为判断该交易行为是合法还是非法的判别依据。

优选地，通过搜索引擎查询的结果筛选出非法网站，包括：

通过关键词去搜索引擎查询，得到相应的疑似的网站URL；

对网页中的源码内容进行关键词审核；

通过审核的网址，视为非法网站，录入数据库。

优选地，所述非法交易主动探测方法还包括：对所述非法网站进行模拟注册后，将对应的网站URL和注册用户信息(虚拟数据)存入数据库备份。

优选地，通过人工录入网站的URL、关键词，或者通过搜索引擎查询的结果筛选出的非法网站的网站信息包括以下至少之一：网站名称、网站URL、网站有效性(是否能打开)、网站的文本信息、网站快照图片URL、网站标记模板代号、网站创建时间、网站更新时间。

优选地，所述相似度是所述非法网站的网页源码的SimHash值与预先标记的模板的SimHash值之间的海明距离。

优选地，所述预定阈值为经验值，优选为15。

优选地，交易订单的相关信息包括以下至少之一：订单号、订单截图、交易的银行、交易时间、网站URL、交易金额、收款方账户信息。