[发明专利]一种用于监测异常交易行为的客户群管理方法及交易系统

权利要求书

1.一种用于监测异常交易行为的客户群管理方法，其特征在于，包括：

获取客户群内的客户相关信息；客户相关信息至少包括客户的身份信息；

获取客户群内的客户的交易信息；客户的交易信息至少包括客户与客户群内其它客户的交易信息、客户在预设时段内的交易信息；

根据客户的交易信息建立客户交易习惯，客户交易习惯包括交易量、交易金额；

根据客户交易习惯对客户设置客户交易等级；

根据客户的交易等级监测客户的群内交易行为，不超出客户交易等级的交易则监测静默；

若有客户进行超出交易等级的交易，则向交易双方发出提示；

根据客户常用的交易地点设置安全交易区，交易地点包括现实地点和虚拟地点；

若有客户发起交易，则获取交易双方的安全交易区；

若交易双方存在其一不处于安全交易区，则向交易双方发出提示。

2.根据权利要求1所述的一种用于监测异常交易行为的客户群管理方法，其特征在于，包括：

客户交易在同一客户群内进行，客户的交易等级、交易习惯、安全交易区在同一客户群内有效；

若同一客户设置多个客户群，则不同客户群内的交易等级、交易习惯、交易安全区重新设置。

3.根据权利要求1所述的一种用于监测异常交易行为的客户群管理方法，其特征在于，包括：

客户交易群根据交易量设置交易群等级，交易量包括群内交易数量、群内交易平均单价、群内交易频率；

若交易群内发起超出交易群等级的交易，则向交易双方发出提示。

4.根据权利要求1所述的一种用于监测异常交易行为的客户群管理方法，其特征在于，包括：

客户群内发起交易，抓取该交易的当次交易信息，并进行申报；

当次交易信息包括交易双方的客户相关信息、当次交易的内容信息；

云端交易监测单元（9）对当次交易信息进行判定，若云端交易监测单元（9）判定交易无异常，则当次交易继续，否则交易关闭。

5.根据权利要求1所述的一种用于监测异常交易行为的客户群管理方法，其特征在于，包括：

云端交易监测单元（9）设置黑名单，异常客户的客户相关信息记录于黑名单中；

若云端交易监测单元（9）接收到交易申报，则提取当次交易的客户相关信息；

记录于黑名单中的客户的交易将被关闭。

6.根据权利要求1-5任一项所述的一种用于监测异常交易行为的客户群管理方法的交易系统，其特征在于，包括：

信息管理单元（1），所述信息管理单元（1）用于登记客户相关信息，客户登陆后通过信息管理单元（1）登记客户相关信息；

交易管理单元（2），所述交易管理单元（2）用于抓取客户群内的交易信息；交易管理单元（2）识别客户群内的交易信息，并对该交易信息进行提取；

所述交易管理单元（2）根据抓取的交易信息提取客户的交易习惯；

交易管理单元（2）还用于客户向交易管理单元（2）提交交易信息后，对交易信息进行提取；

客户交易等级管理单元（3），所述客户交易等级管理单元（3）用于设置客户的交易等级，所述客户交易等级管理单元（3）向所述交易管理单元（2）提取客户的交易习惯，并根据客户的交易习惯设置客户交易等级；

交易等级判定单元（4），所述交易等级判定单元（4）用于根据客户提交的交易信息判定该交易的交易等级；

交易风险监测单元（5），所述交易风险监测单元（5）提取所述交易等级判定单元（4）判定的交易等级，并根据交易双方的客户交易等级判定该交易是否超出客户合法的交易等级；所述交易风险监测单元（5）还用于在交易等级超标后向交易双方发出提示；

安全区监测单元（6），所述安全区单元用于设定客户的安全区，并在交易管理单元（2）接收到交易信息后确认客户是否处于安全区内；所述安全区监测单元（6）还用于在客户不在安全区进行交易时向交易双方发出提示。