[发明专利]一种数字资产交易异常监测方法、装置及系统

说明书

本申请公开了一种数字资产交易异常监测方法、装置及系统，包括获取业务端发送的充币请求；所述充币请求包括充币地址和充币金额；判断所述充币请求是否触发风控规则；若触发风控规则，则对所述充币请求执行处理；对处理后的充币请求判断其是否为FAST上账类型；若是，则根据充币请求进行安全上账。本申请通过风控系统内部进行规则配置，对采集到的充币订单数据、充币来源数据、充币用户关系图谱数据、用户基础数据、用户行为数据等数据应用风控因子进行充币风险的判断，并通过系统对发生异常的充币请求及时响应、执行相应的处理，保证了交易的安全性；同时本申请可根据实际需求灵活地对建立的规则进行配置，提高了处理异常的适用性及处理效率。

技术领域

本发明涉及数字资产交易安全技术领域，尤其涉及一种数字资产交易异常监测方法、装置及系统。

背景技术

数字资产除BTC这种需要成本产生代币技术外，更广为应用的是ERC20合约产生的数字资产，此合约特性是无需成本可产生大量代币，代币零成本很易产生洗钱情况的发生，同时又拥有着匿名性以及区块链的无法溯源特性。在现有应用中，交易平台之间的充提币(用户资产转移)是借助区块链实现的，从a平台账户充币到b平台账户，易涉及到用户资产风险性以及用户资产安全性问题，而数字资产的匿名性以及平台账号不互通的属性的存在，易出现盗号后转移资产不可追溯、恶意洗钱等问题。

由于以上问题，所以需要对用户充币特征收集，针对用户充币异常进行识别，在用户进行充币时，对其账户安全性判断、洗钱特征判断，对异常充币行为进行拦截并进行相应其他用户级处置，从而保证用户、平台的资产安全以及平台合规要求。

发明内容

本发明的目的在于提出一种数字资产交易异常监测方法、装置及系统，以解决现有技术中数字资产交易是存在充币安全性低、恶意洗钱等问题。

第一方面，本申请提供了一种数字资产交易异常监测方法，应用于服务端，方法包括：

获取业务端发送的充币请求；所述充币请求包括充币地址和充币金额；

判断所述充币请求是否触发风控规则；

若触发风控规则，则对所述充币请求执行处理；

对处理后的充币请求判断其是否为FAST上账类型；

若是，则根据充币请求进行安全上账。

可选的，在判断所述充币请求是否触发风控规则的步骤之前，所述方法还包括：

判断累计充币金额是否达到上账额度；所述累计充币金额为同一业务端发送的至少一次充币请求的充币金额总和；

若累计充币金额未达到上账额度，则不执行判断所述充币请求是否触发风控规则的步骤。

可选的，所述判断所述充币请求是否触发风控规则包括：

根据至少一个风控因子，提取所述充币请求中对应的实际值；

判断实际值是否满足参考值范围；

若根据风控因子提取到的实际值不满足参考值范围，则触发风控规则。

可选的，所述风控因子包括用户身份信息数据，所述判断实际值是否满足参考值范围的步骤包括：

调取充币请求中包含的用户身份信息数据，作为实际值；

建立洗钱黑名单，作为参考值范围；

查询洗钱黑名单中是否存在与所述用户身份信息数据匹配的数据。

可选的，所述风控因子包括用户充币信息数据，所述判断实际值是否满足参考值范围的步骤包括：

调取充币请求中包含的用户充币信息数据，作为实际值；