[发明专利]一种数字资产交易异常监测方法、装置及系统

权利要求书

1.一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述方法包括：

获取业务端发送的充币请求；所述充币请求包括充币地址和充币金额；

判断所述充币请求是否触发风控规则；

若触发风控规则，则对所述充币请求执行处理；

对处理后的充币请求判断其是否为FAST上账类型；

若是，则根据充币请求进行安全上账。

2.根据权利要求1所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，在判断所述充币请求是否触发风控规则的步骤之前，所述方法还包括：

判断累计充币金额是否达到上账额度；所述累计充币金额为同一业务端发送的至少一次充币请求的充币金额总和；

若累计充币金额未达到上账额度，则不执行判断所述充币请求是否触发风控规则的步骤。

3.根据权利要求1所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述判断所述充币请求是否触发风控规则包括：

根据至少一个风控因子，提取所述充币请求中对应的实际值；

判断实际值是否满足参考值范围；

若根据风控因子提取到的实际值不满足参考值范围，则触发风控规则。

4.根据权利要求3所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述风控因子包括用户身份信息数据，所述判断实际值是否满足参考值范围的步骤包括：

调取充币请求中包含的用户身份信息数据，作为实际值；

建立洗钱黑名单，作为参考值范围；

查询洗钱黑名单中是否存在与所述用户身份信息数据匹配的数据。

5.根据权利要求3所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述风控因子包括用户充币信息数据，所述判断实际值是否满足参考值范围的步骤包括：

调取充币请求中包含的用户充币信息数据，作为实际值；

计算同一用户在预设时长内的历史充币信息数据，作为参考值范围；

判断用户充币信息数据是否落入历史充币信息数据范围。

6.根据权利要求1所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述处理包括延迟上账和大额充币审核，所述对所述充币请求执行处理的步骤包括：

当处理为延迟上账时，冻结所述充币请求；经过预设延迟时间后，解除对所述充币请求的冻结；

当处理为大额充币审核时，获取用户的审批指令；若审批指令为通过，则处理完成。

7.根据权利要求1所述的一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述方法还包括：

若充币请求不是FAST上账类型，统计所述业务端的上账次数；

当上账次数达到预设次数时，则进行安全上账。

8.一种数字资产交易异常监测方法，其特征在于，所述方法包括：

获取区块链中的充币订单，根据充币订单生成充币请求发送至服务端；所述充币请求包括充币地址和充币金额；

根据服务端的处理结果，相应执行对充币请求的冻结或解除冻结操作。

9.一种数字资产交易异常监测装置，其特征在于，所述装置包括：

获取单元，用于获取业务端发送的充币请求；所述充币请求包括充币地址和充币金额；

判断单元，用于判断所述充币请求是否触发风控规则；

处理单元，用于当触发风控规则时对所述充币请求执行处理；

所述判断单元还用于对处理后的充币请求判断其是否为FAST上账类型；

所述处理单元还用于根据充币请求进行安全上账。

10.根据权利要求9所述的一种数字资产交易异常监测装置，其特征在于，

所述判断单元还用于判断累计充币金额是否达到上账额度；所述累计充币金额为同一业务端发送的至少一次充币请求的充币金额总和。