[发明专利]反洗钱可疑交易监测方法及装置

说明书

本发明提供了一种反洗钱可疑交易监测方法及装置。所述方法包括：获取反洗钱数据，所述反洗钱数据包括客户数据、交易数据及账户数据；对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表；调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果；利用所述筛查结果，确定可疑交易。本发明利用反洗钱可疑模型对反洗钱数据进行筛查，并通过筛查结果确定可疑交易，解决了反洗钱工作领域面临的数据分散、数据分析预警能力不足等问题，同时提高了反洗钱监测的监测效率及监测准确性，从而在企业范围内大幅提高检测质量。

技术领域

本发明涉及反洗钱可疑交易监测技术领域，尤指一种反洗钱可疑交易监测方法及装置。

背景技术

近年来，随着移动支付、大数据、云计算等新技术在金融领域的广泛应用，既带动了金融服务效率的提升，促进了数字金融普惠，也带来了如网络欺诈、洗钱等一系列金融安全问题，其中反洗钱是金融机构在监控合规方面的重要领域。综合运用反洗钱监管政策工具，推行分类监管，完善风险预警和应急处置机制，切实强化对高风险市场、高风险业务和高风险机构的反洗钱监管，体现了趋严趋紧的监管趋势，商业银行的反洗钱制度、流程、系统亟需更新，以适应监管要求。此外，随着洗钱、恐怖融资等活动的日益严重，各国日益重视反洗钱在保护国家安全、反腐败和维护经济金融稳定等方面的重要作用，金融机构所承担的职责和义务越来越大。现有的反洗钱监测技术存在监测效率低、监测不准确等问题。

发明内容

为了解决上述问题，本发明实施例提供一种反洗钱可疑交易监测方法，所述方法包括：

获取反洗钱数据，所述反洗钱数据包括客户数据、交易数据及账户数据；

对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表；

调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果；

利用所述筛查结果，确定可疑交易。

可选的，在本发明一实施例中，所述获取反洗钱数据包括：从多个上游业务系统中以数据文件的形式获取所述反洗钱数据。

可选的，在本发明一实施例中，所述对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表包括：根据所述反洗钱数据对应的日期、交易类型及交易渠道，生成所述基础数据表。

可选的，在本发明一实施例中，所述调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果包括：利用预设调用规则，调用对应的反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果，所述筛查结果包括可疑交易数据、可疑客户信息及可疑账户数据。

可选的，在本发明一实施例中，所述利用所述筛查结果，确定可疑交易包括：将所述筛查结果发送至业务操作系统，利用所述业务操作系统对可疑交易数据、可疑客户信息及可疑账户数据进行甄别，确定可疑交易。

可选的，在本发明一实施例中，所述方法还包括：利用预设创建规则，建立反洗钱可疑模型；对所述反洗钱可疑模型进行数据脱敏及测试。

本发明实施例还提供一种反洗钱可疑交易监测装置，所述装置包括：

数据获取模块，用于获取反洗钱数据，所述反洗钱数据包括客户数据、交易数据及账户数据；

数据标准化模块，用于对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表；

数据筛查模块，用于调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果；

可疑交易模块，用于利用所述筛查结果，确定可疑交易。

可选的，在本发明一实施例中，所述数据获取模块包括：数据获取单元，用于从多个上游业务系统中以数据文件的形式获取所述反洗钱数据。