[发明专利]反洗钱可疑交易监测方法及装置

权利要求书

1.一种反洗钱可疑交易监测方法，其特征在于，所述方法包括：

获取反洗钱数据，所述反洗钱数据包括客户数据、交易数据及账户数据；

对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表；

调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果；

利用所述筛查结果，确定可疑交易。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取反洗钱数据包括：从多个上游业务系统中以数据文件的形式获取所述反洗钱数据。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表包括：根据所述反洗钱数据对应的日期、交易类型及交易渠道，生成所述基础数据表。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果包括：利用预设调用规则，调用对应的反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果，所述筛查结果包括可疑交易数据、可疑客户信息及可疑账户数据。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述利用所述筛查结果，确定可疑交易包括：将所述筛查结果发送至业务操作系统，利用所述业务操作系统对可疑交易数据、可疑客户信息及可疑账户数据进行甄别，确定可疑交易。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

利用预设创建规则，建立反洗钱可疑模型；

对所述反洗钱可疑模型进行数据脱敏及测试。

7.一种反洗钱可疑交易监测装置，其特征在于，所述装置包括：

数据获取模块，用于获取反洗钱数据，所述反洗钱数据包括客户数据、交易数据及账户数据；

数据标准化模块，用于对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表；

数据筛查模块，用于调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果；

可疑交易模块，用于利用所述筛查结果，确定可疑交易。

8.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述数据获取模块包括：数据获取单元，用于从多个上游业务系统中以数据文件的形式获取所述反洗钱数据。

9.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述数据标准化模块包括：数据标准化单元，用于根据所述反洗钱数据对应的日期、交易类型及交易渠道，生成所述基础数据表。

10.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述数据筛查模块包括：数据筛查单元，用于利用预设调用规则，调用对应的反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果，所述筛查结果包括可疑交易数据、可疑客户信息及可疑账户数据。

11.根据权利要求10所述的装置，其特征在于，所述利用所述筛查结果，确定可疑交易包括：将所述筛查结果发送至业务操作系统，利用所述业务操作系统对可疑交易数据、可疑客户信息及可疑账户数据进行甄别，确定可疑交易。

12.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

模型建立单元，用于利用预设创建规则，建立反洗钱可疑模型；

脱敏测试单元，用于对所述反洗钱可疑模型进行数据脱敏及测试。

13.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现以下步骤：

获取反洗钱数据，所述反洗钱数据包括客户数据、交易数据及账户数据；

对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表；

调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果；

利用所述筛查结果，确定可疑交易。

14.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现以下步骤：

获取反洗钱数据，所述反洗钱数据包括客户数据、交易数据及账户数据；

对所述反洗钱数据进行标准化，生成基础数据表；

调用反洗钱可疑模型对所述基础数据表进行数据筛查，生成筛查结果；

利用所述筛查结果，确定可疑交易。