[发明专利]计算机运行的风险账户的识别方法、系统、装置及存储介质

权利要求书

1.一种计算机运行的风险账户的识别方法，其特征在于，所述识别方法包括：

通过对公账户信息数据库获取支付账户的全量交易记录；

将所述全量交易记录投入预先构建的风险识别模型，获取风险得分；

将所述风险得分与预设的阈值进行比较；

若所述风险得分大于所述阈值，则标记所述支付账户为风险账户。

2.如权利要求1所述的识别方法，其特征在于，所述将所述全量交易记录投入预先构建的风险识别模型，获取风险得分包括：

根据所述全量交易记录获取交易要素数据；

将所述交易要素数据投入预先构建的所述风险识别模型，获取所述风险得分。

3.如权利要求2所述的识别方法，其特征在于，所述交易要素数据至少包括支付账户信息数据、收款账户信息数据、资金转移方向数据、时间数据和金额数据。

4.如权利要求1所述的识别方法，其特征在于，

所述风险识别模型包括多个子模型；

所述将所述全量交易记录投入预先构建的风险识别模型，获取风险得分包括：

将所述全量交易记录分别投入所述多个子模型，获取多个子得分；

根据所述多个子得分获取所述风险得分。

5.如权利要求4所述的识别方法，其特征在于，所述多个子模型至少包括反洗钱识别模型、反二清识别模型、反诈骗识别模型和反虚假交易识别模型。

6.如权利要求4所述的识别方法，其特征在于，根据以下方法计算所述风险得分：

Z＝M₁Z₁+M₂Z₂+…+M_xZ_x+…+M_nZ_n；

其中，Z表示所述风险得分，Z_x表示通过第x个子模型计算所得的子得分，M_x表示所述第x个子模型的权重，n表示子模型的个数；

M₁+M₂+…+M_x+…+M_n＝1。

7.一种计算机运行的风险账户的识别系统，其特征在于，所述识别系统包括：

获取模块，用于通过对公账户信息数据库获取支付账户的全量交易记录；

计算模块，用于将所述全量交易记录投入预先构建的风险识别模型，获取风险得分；

识别模块，用于将所述风险得分与预设的阈值进行比较，若所述风险得分大于所述阈值，则标记所述支付账户为风险账户。

8.如权利要求7所述的识别系统，其特征在于，所述计算模块用于：

根据所述全量交易记录获取交易要素数据；

将所述交易要素数据投入预先构建的所述风险识别模型，获取所述风险得分。

9.如权利要求8所述的识别系统，其特征在于，所述交易要素数据至少包括支付账户信息数据、收款账户信息数据、资金转移方向数据、时间数据和金额数据。

10.如权利要求7所述的识别系统，其特征在于，

所述风险识别模型包括多个子模型；

所述将所述全量交易记录投入预先构建的风险识别模型，获取风险得分包括：

将所述全量交易记录分别投入所述多个子模型，获取多个子得分；

根据所述多个子得分获取所述风险得分。

11.如权利要求10所述的识别系统，其特征在于，所述多个子模型至少包括反洗钱识别模型、反二清识别模型、反诈骗识别模型和反虚假交易识别模型。