[发明专利]一种重复交易风险监测方法、装置及计算机可读存储介质

说明书

本发明提供了一种重复交易风险监测方法、装置及计算机可读存储介质,方法包括：获取由同一监测对象在指定时刻上送的待测批量交易报文，以及在指定时刻之前上送的历史交易报文；根据指定的报文内容，确定待测批量交易报文与历史交易报文之间的相似度指数；通过对相似度指数与预设相似度阈值进行比较，以判断待测批量交易报文是否存在重复交易风险。利用上述方法，能够对不同批次上送的批量交易报文中可能存在的部分重复交易的情况进行监测，进而能更为灵敏地提示重复交易风险，避免经济损失。

技术领域

本发明属于交易处理技术领域，具体涉及一种重复交易风险监测方法、装置及计算机可读存储介质。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明的实施方式提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

在金融领域，“批转实”是一种处理批量业务的常见途径，通常是指将待处理的批量交易转化为实时交易进行处理的一种技术。例如，受理机构与银联系统之间采用批量文件方式传递交易报文，而银联系统和发卡机构之间采用联机报文方式传递交易报文。然而，由于服务器资源不足、网络环境卡顿或者服务端系统抖动等异常时，可能出现交易重复发送的问题，进而导致经济损失。

为了解决上述批量交易中发生的重复交易问题，现有技术中通常采用的方法为通过比较当前接收到的批量交易报文与之前接收到的批量交易报文之间的批次号，以初次收到的批次号为准，并将批次号重复的批量交易报文丢弃；然而，上述方案中仅仅以批次号为辨别标准，而未涉及交易的具体信息，如果重复交易在不同批次的文件中出现，则现有方案将无法识别。

发明内容

针对上述现有技术中难以对存在于不同批次的批量交易报文中的部分重复交易进行监测这一问题，提出了一种重复交易风险监测方法、装置、系统及计算机可读存储介质，利用这种方法、装置、系统及计算机可读存储介质，能够解决上述问题。

本发明提供了以下方案。

一种重复交易风险监测方法,包括：获取由同一监测对象在指定时刻上送的待测批量交易报文，以及在指定时刻之前上送的历史交易报文；根据指定的报文内容，确定待测批量交易报文与历史交易报文之间的相似度指数，其中，指定报文内容包括以下中的至少两种：批次号、交易账号以及交易金额；通过对相似度指数与预设相似度阈值进行比较，以判断待测批量交易报文是否存在重复交易风险。

在一些可能的实施方式中，获取由同一监测对象在指定时刻上送的待测批量交易报文，以及在指定时刻之前上送的历史交易报文包括：在指定时刻接收由同一监测对象上送的待测批量交易报文；由预设时长与指定时刻确定第一时段，并提取同一监测对象在第一时段内上送的历史交易报文。

在一些可能的实施方式中，确定待测批量交易报文与历史交易报文之间的相似度指数包括：利用预设相似度算法确定待测批量交易报文与历史交易报文之间的相似度向量；利用预设评分规则，将相似度向量转化为相似度指数。

在一些可能的实施方式中，利用预设相似度算法确定待测批量交易报文与历史交易报文之间的相似度向量包括：基于待测批量交易报文与历史交易报文构建稀疏矩阵，稀疏矩阵中，每一个非零元素的取值由交易金额确定，每一个元素的行标签与列标签分别由批次号与交易账号确定；确定稀疏矩阵中的第一稀疏向量与m个第二稀疏向量之间的m个相似度参数，并由m个相似度参数确定相似度向量；其中，待测批量交易报文包括：对应于第一批次号的多笔交易报文，稀疏矩阵中对应于第一批次号的行向量/或列向量作为第一稀疏向量；历史交易报文包括：分别对应于m个第二批次号的多笔交易报文，稀疏矩阵中分别对应于m个第二批次号的行向量/或列向量作为m个第二稀疏向量，m为正整数。