[发明专利]银行业金融机构统一查控系统及方法

说明书

本发明公开了一种银行业金融机构统一查控系统，其中，包括：查控平台连接在金融机构与多个查控机构之间。本发明还公开了一种银行业金融机构统一查控方法，其中，多个查控机构通过查控平台与金融机构通信。本发明通过在多个查控机构与金融机构之间设立查控平台，通过查控平台对查控机构的查控报文进行转换后给到金融机构，实现了金融机构与多个查控平台之间的统一对接，本发明以“电信诈骗风险交易事件管理平台”的规范为基础,结合其它查控接口特有的报文要求，制定一套统一的交互接口报文，满足不同单位查控系统的需要，在查控工作的开展与系统开发等方面，极大的提高了对接的效率，方便也节省了各方面的资源浪费，并且可以满足监管的要求。

技术领域

本发明涉及一种查控系统及方法，尤其涉及一种银行业金融机构统一查控系统及方法。

背景技术

从2015年人民银行发文《中国人民银行办公厅关于建设电信诈骗风险交易事件管理平台相关工作的通知》、2015年银监会和公安部发文《中国银监会公安部关于银行业金融机构与公安机关开展涉案账户资金网络查控工作的意见》，包括最高人民检察院、最高人民法院、国家安全部、国家监委单位都相应发文要求建立查控系统。

各个单位都出台相应的查控要求，而银行业金融机构面对不同的单位的需求需要建立不同的系统，而且各个单位要求实现的功能基本上是一致的，这就导致银行在具体工作开展的时候需要建立不同的系统应对，重复投入与资源浪费。

发明内容

本发明公开了一种银行业金融机构统一查控系统及方法，用以解决现有技术中金融机构与不同的查控机构之间分别需要开发专门的系统进行对接，造成重复投入及资源浪费的问题。

本发明的上述目的是通过以下技术方案实现的：

一种银行业金融机构统一查控系统，其中，包括：查控平台连接在金融机构与多个查控机构之间。

如上所述的银行业金融机构统一查控系统，其中，所述多个查控机构包括：电信反欺诈平台、公安查控平台、国安查控平台、高法查控平台、高检查控平台、国监委委控平台。

如上所述的银行业金融机构统一查控系统，其中，所述查控平台具有以电信诈骗报文接口为基础并且增加电信诈骗报文接口缺少而其它查控接口需要的报文接口，形成完整的统一接口模型。

一种银行业金融机构统一查控方法，其中，多个查控机构通过查控平台与金融机构通信。

如上所述的银行业金融机构统一查控方法，其中，查控平台获取查控机构发送的查控报文，转换成查询报文传输至金融机构；查控平台获取金融机构发送的反馈报文，查控平台将反馈报文转换成报文包发送给发出查控报文的查控机构。

如上所述的银行业金融机构统一查控方法，其中，查控平台以电信诈骗报文为基准，将查控报文转换成查询报文；查控报文包括多个字段名称，每一字段名称对应一个电信诈骗报文；电信诈骗报文对应公安查控平台、国安查控平台、高法查控平台、高检查控平台、国监委委控平台的报文。

如上所述的银行业金融机构统一查控方法，其中，查控报文包括：止付报文；反馈报文对应包括：是否超过紧急止付时间范围，如超过，则将包含止付失败信息的报文包发送给对应的查控平台；如未超过，则将包含止付成功信息的反馈报文发送给查控平台；

查控报文还包括：冻结报文，冻结报文包括涉案账户；反馈报文对应包括：冻结报文提出后设定时间内涉案账户的动态信息，还包括：是否冻结成功，如果未成功，则通知查控平台，如果成功，则将包含冻结成功信息的反馈报文发送给查控平台。

如上所述的银行业金融机构统一查控方法，其中，查控报文包括：查询报文，查询报文包括被查询对象信息；反馈报文对应包括：被查询对象的存款账户资料、账户交易明细；查控平台对反馈报文进行展示，查控平台接收对反馈报文的整理；