[发明专利]交易数据处理方法、装置、计算机设备和存储介质

权利要求书

1.一种交易数据处理方法，所述方法包括：

获取用户交易数据；

获取预先定义的犯罪类型对应的犯罪特征，所述犯罪特征包括特征参数以及所述特征参数的参数范围或参数描述词；

根据所述用户交易数据计算所述犯罪特征中每个所述特征参数对应的交易特征值；

将所述交易特征值与其对应的所述特征参数的参数范围或参数描述词进行匹配，得到所述用户交易数据对应所述犯罪类型的可疑交易概率；

若所述可疑交易概率大于设定阈值，则生成交易预警事件。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将所述交易特征值与其对应的所述特征参数的参数范围或参数描述词进行匹配，得到所述用户交易数据对应所述犯罪类型的可疑交易概率，包括：

将多个所述交易特征值与其对应的所述特征参数的参数范围或参数描述词进行匹配，得到所述用户交易数据与多个所述犯罪特征的特征匹配度；

根据多个所述特征匹配度计算所述用户交易数据对应所述犯罪类型的可疑交易概率；

所述若所述可疑交易概率大于设定阈值，生成交易预警事件，包括：

若所述可疑交易概率大于设定阈值，则获取大于设定阈值的所述特征匹配度对应的所述犯罪特征，将所述犯罪特征作为所述用户标识的交易特征标签；

生成交易预警事件，所述交易预警事件包括可疑交易用户标识、所述犯罪类型、所述可疑交易概率和所述交易特征标签。

3.根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

将所述用户交易数据输入至多个犯罪类型对应的交易监控模型中，每个所述交易监控模型输出对应所述犯罪类型的可疑交易概率；

若任一所述可疑交易概率大于设定阈值，生成交易预警事件。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

根据所述犯罪类型分组所述交易预警事件；

根据所述可疑交易概率对每组所述交易预警事件进行排序；

按照所述排序处理所述交易预警事件。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述按照所述排序处理所述交易预警事件，包括：

获取待处理的所述交易预警事件对应的所述可疑交易用户的补充信息；

将所述补充信息和所述交易预警事件发送至事件处理终端；

其中，所述补充信息至少包括所述可疑交易用户的身份信息。

6.一种交易数据处理装置，其特征在于，所述装置包括：

交易数据获取模块，用于获取用户交易数据；

犯罪特征获取模块，用于获取预先定义的犯罪类型对应的犯罪特征，所述犯罪特征包括特征参数以及所述特征参数的参数范围或参数描述词；

交易特征值计算模块，用于根据所述用户交易数据计算所述犯罪特征中每个所述特征参数对应的交易特征值；

匹配模块，用于将所述交易特征值与其对应的所述特征参数的参数范围或参数描述词进行匹配，得到所述用户交易数据对应所述犯罪类型的可疑交易概率；

交易预警生成模块，用于若所述可疑交易概率大于设定阈值，则生成交易预警事件。

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，所述匹配模块，还用于将多个所述交易特征值与其对应的所述特征参数的参数范围或参数描述词进行匹配，得到所述用户交易数据与多个所述犯罪特征的特征匹配度；根据多个所述特征匹配度计算所述用户交易数据对应所述犯罪类型的可疑交易概率；

所述交易预警生成模块，还用于若所述可疑交易概率大于设定阈值，则获取大于设定阈值的所述特征匹配度对应的所述犯罪特征，将所述犯罪特征作为所述用户标识的交易特征标签；生成交易预警事件，所述交易预警事件包括可疑交易用户标识、所述犯罪类型、所述可疑交易概率和所述交易特征标签。

8.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

事件处理模块，用于根据所述犯罪类型分组所述交易预警事件；根据所述可疑交易概率对每组所述交易预警事件进行排序；按照所述排序处理所述交易预警事件。